Claim OwnershipDer Zinskommentar von ImmoScout24
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Im monatlichen Zinskommentar von ImmoScout24 werfen unsere Finanzierungsexpert:innen einen Blick auf die Märkte und erläutern die Zinsbewegungen mit besonderem Blick auf die Finanzierung von Immobilien.
Weitere Informationen zum Thema Immobilienfinanzierung: https://www.immobilienscout24.de/baufinanzierung/news/
Wir freuen uns über Lob, Anregungen und Kritik unter: podcast@scout24.com
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Das Wichtigste in Kürze:
• Die EZB bestätigte am 30. Oktober ihre Zinspause und hält die Leitzinsen unverändert, so wie es von Fachleuten einhellig erwartet worden war.
• Die US-Notenbank Fed hat am 29. Oktober hingegen die Zinsen erneut gesenkt, kämpft aber mit politischem Druck durch Donald Trump.
• Keine Panik in Deutschland: Die Bauzinsen im Oktober sind erneut gesunken oder zumindest stabil geblieben.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die EZB hält die Leitzinsen im September stabil, doch einflussreiche Notenbanker:innen bringen bereits zukünftige Zinserhöhungen ins Spiel. Im September sind die Bauzinsen aber erstmal gesunken.
• Deutschlands neuer Bundeshaushalt und milliardenschwere Sondervermögen kurbeln die Wirtschaft an, könnten aber die langfristigen Bauzinsen dauerhaft in Richtung vier Prozent treiben.
• Trotz steigender Finanzierungskosten ist der Kauf einer Immobilie in über der Hälfte von Deutschland langfristig günstiger.
Das Wichtigste in Kürze:
• Der Fluch der 100 Tage: Die neue Bundesregierung sorgt mit widersprüchlichen Signalen für Verunsicherung in der Immobilienbranche.
• Fachleute raten fast einstimmig davon ab, auf wieder fallende Zinsen zu spekulieren und empfehlen, die aktuelle Zinslage zu nutzen.
• Die Bauzinsen haben sich im August weiter verteuert.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die Europäische Zentralbank legt nach acht Zinssenkungen eine Pause ein und belässt den Leitzins bei 2,0 Prozent.
• Während die Inflation im Euroraum und in Deutschland genau das Zwei-Prozent-Ziel erreicht, bleibt die Stimmung in der deutschen Wirtschaft durchwachsen und die Sorgen der Verbrauchenden um ihre Finanzen wachsen.
• Die Bauzinsen haben sich im Juli verteuert. Fachleute raten davon ab, auf weiter sinkende Zinsen zu spekulieren, da das Risiko steigender Preise und Zinsen für Abwartende wächst.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die Europäische Zentralbank hat die Leitzinsen auf 2,0 Prozent gesenkt, signalisiert aber gleichzeitig, dass der Zinssenkungszyklus weitgehend abgeschlossen sein könnte.
• Die neue Bundesbauministerin will mit einem „Bau-Turbo“ die Genehmigungsverfahren drastisch beschleunigen und so für mehr und günstigeren Wohnraum sorgen.
• Im vergangenen Monat haben sich die Bauzinsen wieder verteuert – das Auf und Ab des Sommers hat begonnen.
Das Wichtigste in Kürze:
• Der nächste Zinsschritt der EZB erfolgt erst im Juni. Expert:innen streiten sich, ob der Leitzins weiter sinken wird.
• Am Bau herrscht Flaute bei den Fertigstellungen, der neue Kanzler Merz verspricht Besserung und wünscht sich einen Bau-Turbo.
• Die Bauzinsen sind im vergangenen Monat teilweise stark gesunken – um bis zu 0,24 Prozentpunkte. Die Zeit für Immobiliendarlehen ist also günstig.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die Europäische Zentralbank (EZB) hat die Leitzinsen erneut gesenkt, doch die Unsicherheit bleibt groß – auch wegen der provokanten US-Politik.
• Die deutsche Wirtschaft tritt auf der Stelle, und auch die Baubranche spürt Gegenwind mit sinkenden Aufträgen.
• Die Bauzinsen schlagen Kapriolen, sind aber zuletzt – zumindest bei den langfristigen Zinsbindungen – etwas gefallen.
Das Wichtigste in Kürze:
• Das geplante, milliardenschwere Sondervermögen beeinflusst die Baukreditzinsen.
• Trotz gesunkener Leitzinsen sind die Zinsen für Immobiliendarlehen über alle Laufzeiten hinweg gestiegen.
• Die Stimmung in der deutschen Wirtschaft hat sich aufgehellt – sogar bei den Exporterwartungen.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die Wahl ist aus, die Würfel sind gefallen. Was der Wahlsieg der Union für Immobilienkaufende bedeutet, ist noch offen.
• Die Inflation in der Eurozone ist im Januar 2025 überraschend gestiegen, in Deutschland aber gesunken.
• Bauzinsen verbilligen sich bei den kurzfristigen Zinsbindungsfristen – und verteuern sich bei den Krediten über 15 oder mehr Jahre.
Das Wichtigste in Kürze:
• Donald Trump hat das Ruder in den USA übernommen – und die Weltwirtschaft zittert vor seiner Politik.
• Die Inflation in Deutschland steigt erneut – zuletzt auf 2,6 Prozent.
• Die Fed legte im Januar bei den Leitzinsen eine Pause ein, die EZB senkte die Zinsen erneut auf 2,75 Prozent.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die Inflation ist im November 2024 erneut gestiegen. Dies könnte eine weiterhin lockere Geldpolitik nach sich ziehen.
• Sowohl die EZB als auch die Fed haben im Dezember die Leitzinsen abermals gesenkt.
• Erfreulich für Finanzierungssuchende: Im Jahresdurchschnitt sind die Zinsen um 0,30 Prozentpunkte gesunken.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die Einflüsse der Wiederwahl Trumps auf den deutschen Immobilienmarkt sehen Expert:innen sehr unterschiedlich.
• Das Aus der Ampel-Koalition könnte die Förderlandschaft für Immobilien verändern – schnell handeln kann sich lohnen.
• Die Bauzinsen entwickelten sich im vergangenen Monat abwärts, allerdings nur in homöopathischen Dosen.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die EZB hat im Oktober die Leitzinsen gesenkt – um 0,25 Prozent auf 3,25 Prozent.
• Die Inflation in der Eurozone liegt bei 1,7 Prozent, aber die Kerninflation macht den Währungshütern große Sorgen.
• Die Bauzinsen entwickelten sich uneinheitlich – ein Sinken, Steigen und Seitwärtsbewegungen waren dabei.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die Inflation reduziert sich sowohl in der Eurozone (2,2 Prozent) als auch in Deutschland (1,9 Prozent).
• Für September sind sich die Expert:innen aber dennoch uneins, ob es eine Leitzinssenkung geben wird.
• Die Bauzinsen haben im vergangenen Monat teilweise kräftig nachgegeben.
Das Wichtigste in Kürze:
• Im Juni hat die EZB erstmalig wieder die Leitzinsen um 0,25 Prozentpunkte gesenkt. Ob es weitere Senkungen gibt, hängt vor allem an der wieder gestiegenen Inflationsrate.
• Die Bauzinsen haben eher träge darauf reagiert – teilweise wurde die Senkung auch bereits eingepreist.
• Überleg dir gut, ob du auf weitere Zinssenkungen warten möchtest – denn parallel dazu könnten auch die Immobilienpreise anziehen.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die Fed schiebt wegen unklarer Inflationssignale die Senkung der Leitzinsen weiter auf die lange Bank.
• Für die nächste Zinssitzung der EZB im Juni steigt die Spannung: Viele halten eine erste Zinssenkung für möglich.
• Die Bauzinsen sind im vergangenen Monat wieder gestiegen. Kleiner Trost: Langfristige Sicherheit kostet jetzt genauso viel wie eine kurze Zinsbindung.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die Inflation in Deutschland sinkt auf 2,2 Prozent, die Kerninflation bleibt aber auffällig hoch.
• Die Europäische Zentralbank belässt die Leitzinsen bei 4,5 Prozent - erste Zinssenkungen werden aber für Juni erwartet.
• In Deutschland sind die Beleihungsausläufe für Baukredite wieder sehr hoch: Es fehlt an Eigenkapital. Glücklicherweise sind die Bauzinsen im April leicht gesunken.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die Wirtschaftsweisen prognostizieren in ihrem Frühjahrsgutachten für Deutschland nur ein Wirtschaftswachstum von mageren 0,1 Prozent.
• Die Europäische Zentralbank belässt die Leitzinsen bei 4,5 Prozent – Zinssenkungen könnten noch Zeit benötigen.
• Es geht aber voran: Die Inflation in Deutschland und der Eurozone ist erneut gesunken.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die Inflationsrate in Deutschland nähert sich langsam dem Zwei-Prozent-Ziel der Europäischen Zentralbank an: Sie betrug im Januar +2,9 Prozent.
• Die Immobilienweisen warnen in ihrem Frühjahrsbericht: Der Markt steuert nur auf 150.000 anstatt der angestrebten 400.000 Baufertigstellungen zu.
• Erwartungen von Leitzinsanpassungen im Sommer lassen jetzt die Bauzinsen weiter sinken.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die Inflationsrate in der Eurozone und in Deutschland ist im Dezember wieder gestiegen.
Das Wichtigste in Kürze:
• Die Europäische Zentralbank (EZB) hat am 25. Januar 2024 vorschnellen Leitzinssenkungen eine Absage erteilt und die aktuellen Zinsen bei 4,5 Prozent eingefroren.
• Die Bauzinsen sind auch im Januar weiter gesunken.
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