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COME FARTI PAGARE LO STIPENDIO DAI CLIENTI INVECE CHE DALLA BANCA
Consigli e idee utili per trasformare la crisi del sistema bancario in un'opportunità di successo.
Si rivolge a bancari, assicuratori, neo laureati o dipendenti di aziende di altri settori.
Ti può interessare se hai queste caratteristiche: parti da zero e sei appassionato di finanza.
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Si rivolge a bancari, assicuratori, neo laureati o dipendenti di aziende di altri settori.
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Due anni intensi con la voglia di trasmettere qualcosa di nuovo.Gli ascolti mi hanno dato ragione e il podcast, con i suoi argomenti e le interviste, è stato finora un punto di riferimento per le persone che hanno scelto - o stanno scegliendo - di diventare consulente finanziario.Sono arrivato all'ultima puntata, la numero 100, e sono molto emozionato per aver raggiunto questo traguardo.Continuo con La Cedola del Sabato e poi chissà... Magari nascerà qualcosa di nuovo e di diverso che possa darti ulteriori contributi!Buon ascolto della centesima puntata!
Dedico la puntata 99 ai giovani che vorrebbero intraprendere la professione di consulente finanziario e vedono tante difficoltà sul loro cammino.Esaminiamo alcune di queste difficoltà che riguardano diversi temi come quelli legati all'età, alla fiducia o al network.Ma il percorso per un giovane non è tutto in salita e in questa nuova puntata parlo anche di opportunità.
Marina Magni ha da poco festeggiato quarant'anni di presenza nel mondo della consulenza finanziaria.Ha contribuito in modo considerevole alla crescita del settore e ha seguito all'incirca 400 persone.Oggi aiuta dipendenti bancari e neolaureati attraverso un percorso di conoscenza e consapevolezza per intraprendere la professione di consulente finanziario.Ce ne parla in questa intervista, in formato video e audio, del podcast Mai Dire Banca.
Quando scegli di cambiare e di avviare la professione di consulente finanziario ti stai prendendo un rischio.Devi sapere che non sei il solo a farsi carico del rischio che le cose non possano andare al meglio.Ecco perché la trattativa con la banca rete a volte è complicata e ti sembra che i paletti siano eccessivi.Succede perché chi sta dall’altra parte vuole investire su di te, ma senza prendersi un rischio superiore al dovuto.Ne parlo nella puntata 97 del podcast Mai Dire Banca.
Gabriele è un giovane consulente finanziario che è passato dall'esperienza in banca iniziata a soli 21 anni alla libera professione.Amante dei numeri e delle relazioni, a un certo punto si è chiesto come fare per essere più vicino ai clienti e aiutarli a raggiungere i loro obiettivi di vita.In questa intervista ci parla del suo cambiamento, della sfida che sta vivendo e di come si propone ai clienti.
Il consulente finanziario deve trovare clienti.È così per tutti i lavori in proprio e non ci sono scorciatoie per farlo.Se ti promettono un portafoglio clienti dovresti drizzare le antenne e non fidarti.Questo perché un portafoglio è un valore che genera reddito. Conosci qualcuno che ha un appartamento in affitto e decide di dartelo?Nella puntata del podcast di oggi spiego perché non ti daranno un portafoglio.
Ti capita di leggere sui giornali che ogni tanto un broker finanziario scappa con i soldi dei clienti?Bene, queste notizie le leggono anche i clienti.Tuttavia la realtà è che da consulente finanziario è molto più difficile sottrarre soldi ai clienti, a meno di evidenti forzature operative.Ecco perché puoi stare sereno anche con i clienti più diffidenti.Nella puntata di oggi racconto come funziona e come il cliente si può garantire un rapporto blindato con piccoli accorgimenti.Ascolta la puntata 94 del podcast Mai Dire Banca.
Le competenze tecniche vengono sempre date per scontate.L’ho fatto anch’io nel libro Consulente finanziario in 12 mesi, poiché ho pensato ad un manuale che ti potesse aiutare a fare quello che serve per diventare consulente dal punto di vista delle cose pratiche e della cura delle tue relazioni.Mi rendo conto che, per chi esce dalla logica del collocamento di prodotti, la costruzione di un portafoglio possa sembrare impresa ardua.Nella puntata del podcast di oggi ti spiego come sia tutto più semplice di quanto tu possa immaginare.
La decisione di lasciare la banca per diventare consulente finanziario è certamente difficile da prendere. Ancor di più è decidere il giorno esatto in cui farlo.Subentrano sempre nuove paure e si rimanda questa decisione. Eppure il timing per la perfetta riuscita del tuo cambiamento non lo indovinerai mai.È esattamente la stessa cosa che dici ai tuoi clienti riguardo al momento giusto per investire. Nel breve periodo potremo avere un rialzo come un ribasso dei mercati finanziari, ma nel lungo periodo sappiamo che cresceranno di certo.È solo questione di tempo, non di timing.Ascolta la puntata del podcast Mai Dire Banca.
Il teatro è un’arte che accompagna l’essere umano fin dagli albori della civiltà.Quando guardiamo uno spettacolo vediamo il risultato di un lavoro duro e ripetitivo, portato avanti con costanza dai suoi interpreti.Provare, provare e ancora provare. Questo è quello che fanno gli attori.Il palcoscenico del consulente finanziario è l’incontro col cliente. Per arrivare preparato a quel momento devi provare e riprovare la tua parte.Solo così potrai migliorare il tuo modo di comunicare il nuovo ruolo e aumentare la possibilità che la naturale diffidenza dell’interlocutore si trasformi in un sì.Parlo di teatro e teatrini nella puntata numero 91 del podcast Mai Dire Banca.
La paura fa 90.Avevo paura quando ho lasciato un posto in banca che la mia famiglia si teneva stretto da tre generazioni.Avevo paura quando ho avviato il progetto Mai Dire Banca per divulgare informazioni ed esperienze riguardanti la professione del consulente finanziario.Avevo paura quando ho preso in mano il microfono per registrare la prima puntata di questo podcast.La paura ci accompagna e può essere un alleato potente.Può farci evitare alcuni errori e dirigerci verso il raggiungimento dei nostri traguardi.Oggi nella puntata 90 del podcast parlo di paura.
Il timore di essere scoperti con le mani nel sacco fa parte del pacchetto che devi affrontare quando decidi di cambiare.Esistono alcune fasi critiche cui devi prestare attenzione e potrebbe succedere che un cliente o un collega parlino con i tuoi capi.Ci sono diversi tipi di conseguenze, non tutte negative, che aprono nuovi scenari e che sono comunque gestibili.Se vuoi saperne di più, ascolta la puntata numero 89.
La parola mandante non mi è mai piaciuta, meglio banca partner per quanto mi riguarda.Al di là di come chiamiamo colei con cui dovrai firmare un mandato, è importante che la scelta sia ponderata.Questo perché le banche partner hanno caratteristiche differenti e in questa diversità devi trovare la quadratura con i tuoi valori e il tuo modo di essere.Per fare un buon matrimonio sarà fondamentale conoscere bene il partner e capire se piacerà anche alla famiglia, quella dei tuoi clienti.Ne parlo nella puntata 88 del podcast Mai Dire Banca.
Andare sui social per trovare nuovi contatti è un'impresa fattibile per chiunque, a patto di sapere fin dall’inizio che è un percorso ad ostacoli in cui vince solo chi non si arrende.Ho cominciato nel 2016 con i video su YouTube e oggi comunico attraverso una trasmissione podcast e una newsletter su LinkedIn. Non so se domani cambierò ancora, dipende da cosa vorrò comunicare e a chi.L’esperienza fatta in questi anni fa sì che qualche consiglio te lo possa dare. Il primo è di cominciare subito, senza perfezionismi e con le risorse che hai a disposizione in questo momento, anche se sono scarse.Poi avrai il tempo di correggere in corsa e di trovare la tua strada.Ne parlo nella puntata 87 del podcast Mai Dire Banca.
Se lasci la banca per diventare consulente finanziario non dovrai vendere continuamente strumenti finanziari per vivere.Il sistema a provvigioni non è quello tipico dell’agente di commercio, ma è basato sulle commissioni di mantenimento del portafoglio.Se lasci la banca pensando di dover andare a caccia di persone cui vendere “pezzi” ogni giorno, stai tranquillo, non è questo il punto. Il punto è che devi ragionare sui “volumi”. Ne parlo nella puntata di oggi del podcast Mai Dire Banca.
Uno dei dubbi più frequenti è sapere se si ha una relazione forte con i clienti multibancarizzati.L’impressione è che si tratti di persone che sono indifferenti alle relazioni, ma che puntino solo ad avere una diversificazione tra più banche.Io credo che invece siano una grande opportunità, perché sono più aperti ai nuovi modelli e possono esprimere un potenziale di raccolta importante.Come fare con loro? Ne parlo nella puntata numero 85.
Come trovare clienti è il tema che attanaglia qualunque consulente finanziario in attività, figurati se ancora devi cominciare.Questo perché il metodo che ognuno nel tempo riesce a darsi per acquisire clienti è il frutto di un processo di sperimentazione che non finisce mai di essere migliorato e adeguato ai tempi.Ci sono i clienti, i prospect caldi e i contatti freddi. Con perseveranza e disciplina devi trovare la tua modalità per gestire queste diverse tipologie di persone.L’obiettivo è portarle a sedersi davanti a te (anche in modo virtuale) ed essere preparato a trasformare questo momento in un successo.Ascolta la puntata.
Quando i miei genitori quasi ottantenni hanno traslocato di casa è stato un trauma. Non lo accettavano ed è stato faticoso sotto ogni punto di vista.Se chiedi ai tuoi clienti anziani di traslocare dalla banca tradizionale al tuo nuovo modello di consulente finanziario, sappi che potresti trovare delle resistenze.I miei genitori ora si trovano bene nella nuova casa, sono vicini ai loro nipoti e il nuovo quartiere non è male.Se aiuti i tuoi clienti con i capelli bianchi nel modo giusto, vedrai che ti seguiranno e ti daranno grandi soddisfazioni.Ti do alcuni suggerimenti nella puntata del podcast di oggi.
Siamo tutti portati a stabilire degli obiettivi per l’anno che inizia.Ci mettiamo lì e decidiamo che faremo delle cose, andremo in alcuni posti e inizieremo nuove attività.Poi succede che le giornate ci passano addosso e ci dimentichiamo gran parte di quello che ci eravamo promessi di fare.Voglio provare a darti qualche consiglio per portare a termine i progetti per il tuo 2022. Ci sono alcuni accorgimenti che possono aiutarti a scongiurare il pericolo che il tuo progetto più importante, quello di diventare consulente finanziario, finisca nel cassetto dei buoni propositi mai realizzati.Ne parlo nella prima puntata del 2022 del podcast Mai Dire Banca.
È stato un 2021 eccezionale, pieno di soddisfazione per le attività fatte con Mai Dire Banca e per le cinque persone che sono venute a lavorare con me.È il momento di chiederti com’è stato il tuo 2021 e dove vuoi essere alla fine del 2022. Se il tuo progetto è rompere gli indugi e avviare la professione di consulente finanziario, è il momento di pianificare quello che serve.Nella puntata del podcast di oggi riepilogo qualche numero di quello che è successo quest’anno (anche col contributo dell’agente IBAN) e offro qualche spunto per il prossimo.Ascolta la puntata.
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