Nic Za Darmo

Skąd tak rekordowe napływy na rynek w styczniu 2026? Czy hossa na GPW przestaje być "cichą hossą"? W programie o ubiegłorocznych ETF-ach, które weszły na rynek oraz o dalszych planach na nowe produkty i rozwoju już aktualnych. Dużo giełdowej i biznesowej "kuchni", a także inne spojrzenie na aktualną hossę na GPW. Gościem podcastu jest Mateusz Mucha, Zarządzający fundami BETA ETFWięcej o samej firmie i instrumentach znajdziecie na: https://betaetf.pl/szkolenieW programie między innymi:- skąd te rekordowe napływy w styczniu? Ponad 300 mln zł!- czy BETA ETF czeka na OKI?- czy ta skala napływów zmienia pracę zarządzających?- co zmieni wejście na rynek ETF-ów od PZU?- jak radzą sobie ETF-y z portfolio BETA ETF? - jaka jest higiena transakcji na rynku ETF?- dlaczego dywidendowy ETF przesunie wypłatę dochodów?- co dalej z funduszem na bitcoina?- czego brakuje w portfolio funduszy?- dlaczego reforma UCITS jest ważna dla polskiego rynku?- czy poprzedni rok odczaruje WIG20? ****A po książki zapraszam oczywiście na: https://finansoweksiazki.pl/

Książki za darmo, wspomniane w odcinku:► https://finansoweksiazki.pl/p/inwestor-starter-zestaw-darmowe-ebooki/To, co dzieje się tutaj na niektórych spółkach w USA wymaga kilka słów komentarza. Nawet jeśli technologia AI jeszcze dzisiaj nie zmienia wielu rozwiązań z naszej codziennej pracy, to już widać jak potencjalnie zmienić może. I to wystarczy, żeby niektóre spółki straciły 20-30 a nawet 50% ze swojej wyceny.Giełda to kupowanie przyszłości, wiadomo. Spółki próbują budować fosę dla swoich usług i stać się dla klientów niemal niezastąpione. Jednak w świecie rozwoju AI, tempo zmian jest tak szybkie, że fosa może się kurczyć błyskawicznie i to widać na rynku.W tym odcinku:- skąd biorą się te przeceny na SaaSach?- czy spółki po dużych spadkach są tanie czy nadal drogie?- jak odnaleźć się w tej sytuacji?Filmy do obejrzenia:- Genie: https://www.youtube.com/watch?v=YxkGdX4WIBE- Claude Cowork: https://www.youtube.com/watch?v=UAmKyyZ-b9ENewsletter podcastu: Nic za darmo Extra Zajrzyj do księgarni: https://finansoweksiazki.pl/  

Książkę Bóg Techy kupicie tutaj► https://finansoweksiazki.pl/p/bog-techy-ksiazka/Tym razem w studio Sylwia Czubkowska - doświadczona dziennikarka, podcasterka (Techstorie) i autorka dwóch świetnych książek (Chińczycy trzymają nas mocno oraz Bóg techy). Rozmawiamy o największych spółkach technologicznych, ewolucji AI, social mediów i innych usług big techów, różnicach pomiędzy amerykańskimi a chińskimi spółkami oraz stanem regulacji w UE i na świecie w kontekście zmieniającej się rzeczywistości.Sylwię znajdziecie tutaj:► https://x.com/sylvcz► https://audycje.tokfm.pl/audycja/457,Techstorie► https://lubimyczytac.pl/plebiscyt/kategoria/175/literatura-faktu-publicystyka (Bóg Techy z nominacją!)W tym odcinku:- czym są tytułowe "Bóg techy"?- na czym polega koncepcja psucia własnej usługi?- dlaczego coraz częściej mówimy o monopolach big techów?- czemu w Koreo Południowej nie działają dobrze Google Maps?- co oznacza cyfrowa suwerenność?- jak działa polityczny parasol USA?- chińska potęga ecommerce- czy my, inwestorzy, jesteśmy hipokrytami w kontekście big techów? :)- jak zadziała nowe prawo w Australii?- czy big techy da się jeszcze uregulować?- jak Papież o kościół reagują na rozwój AI?- jak zmieniała się Dolina Krzemowa?- kim jest Larry Ellison i czemu jest ważniejszy od Muska?Polecane książki:- https://lubimyczytac.pl/ksiazka/5175661/krew-w-maszynie-luddysci-i-pierwszy-bunt-przeciwko-technologicznym-gigantom- https://lubimyczytac.pl/ksiazka/203589/steve-jobs- https://lubimyczytac.pl/ksiazka/5176198/czerwony-cesarz-xi-jinping-i-jego-nowe-chiny

Książki z podcastu:► https://finansoweksiazki.pl/snowball-warren-buffett-i-biznes-zycia-ksiazka/► https://finansoweksiazki.pl/p/almanach-charliego-mungera-ksiazka/► https://finansoweksiazki.pl/p/duet-z-omaha/Studia na SGH:► https://www.sgh.waw.pl/studia-podyplomowe-i-mba/studia-podyplomowe-finanse-osobiste-oszczedzanie-inwestowanie-finansowanieTo dopiero clickbait mi wyszedł: Buffett na emeryturze! Media tak to często opisują, bo Warren zapowiedział, że odejdzie ze stanowiska CEO z końcem ubiegłego roku i tak też się stało. Zastanówmy się chwile co to oznacza w praktyce, co dla akcjonariuszy funduszy, a co dla nas wszystkich - inwestorów na rynku, na którym Warrren był od zawsze.W tym odcinku:- co to znaczy, że Warren jest na emeryturze i wnioski z jego ostatniego wywiadu- jak dzisiaj wygląda Berkshire Hathaway, zmiany kadrowe i portfelowe- ogłoszenia drobne, „bufetowe” i nie tylko.Zaczynamy!

Tym razem studio odwiedziła Aleksandra Gałka - Reczko, autorka świetnego reportażu "Dług. Reportaże spod kreski", która pokazała w swojej książce obraz Polski zadłużónej: różne historie, które mają wspólny mianownik: przytłaczający dług, który zmienił życie bohaterek i bohaterów reportażu.Książkę Dług. Reportaże spod kreski kupicie tutajhttps://finansoweksiazki.pl/p/dlug-reportaze-spod-kreski-ksiazka/ A tutaj kurs, o którym wspominałem: https://kurs.kruk.pl/ Newsletter podcastu: https://niczadarmo.substack.com/W tym odcinku:- jaka była inspiracja do napisania książki o borykających się z długami?- jakie wspólne cechy mają ludzie walczący z długami?- dlaczego "dłużnik" to nieodpowiednie słowo? - czy Polacy zaciągają za dużo zobowiązań?- o róznicach kulturowych w zaciąganiu długów- co nam mówią historie opisane w książce?- czy jesteśmy opowiedzialni finansowo? - jaka jest wiedza Polaków dotycząca produktów kredytowych?- czy oswajamy się kulturowo z długami konsumpcyjnymi?- jakich historii zabrakło w książce i dlaczego?- na co uważać, gdy sami zadłużamy się? - jakie książkę poleca Aleksandra? Polecane książki:Traumaland. Polacy w cieniu przeszłości, Michał Bilewicz10 min i 38 sekund na tym świecie, Elif ShafakFinansoweksiazki.pl ► https://finansoweksiazki.pl/

Bohaterem tego odcinka jest inwestor indywidualny, bloger i prowadzący podcast Echa Rynku oraz jeden z zarządzających portfelem edukacyjnym SII - Radosław Chodkowski. Gdzie znaleźć Radka?- blog Humanista na Giełdzie- podcast Echa RynkuW tym odcinku:- jakim inwestorem jest Radek?- ewolucja inwestora, od analizy technicznej do fundamentalnej- kiedy analiza techniczna działa, a kiedy absolutnie nie?- jak szukać spółek na GPW z dużym potencjałem?- czy sWIG80 to najlepsza inwestycja na GPW?- spółki bez pokrycia analitycznego- zalety wyjazdów na walne zgromadzenia- hossa vs. stracona dekada na GPW- publiczne transkacje i portfele giełdowe- kiedy spółka przestaje być atrakcyjna- jak nie zakochać się w spółce z portfela?- jaką książkę poleca RadekZaczynamy!Newsletter podcastu ► https://niczadarmo.substack.com/ Finansoweksiazki.pl ► https://finansoweksiazki.pl/

Wszystko liczymy skalą roku. Dopiero co skończyliśmy podsumowywać roczne wyniki inwestycyjne, liczymy podatki w skali roku, pilnujemy rocznych limitów IKE i IKZE, robimy podsumowanie jednego roku i chwilę później postanowienia na drugi rok. I tak w kółko. A przecież życie (i inwestowanie!) jest nieco bardziej skomplikowane niż nasz układ kalendarza.  Dzisiaj w odcinku propozycja nietypowego eksperymentu, do którego dojrzewałem latami. Będziemy uwalniać się od pułapki skali roku. Wiem, że ona jest przydatna i ważna i cały świat jej używa, ale niech ten układ nie przysłono nam najważniejszych trendów i zmian, jakie zachodzą na świecie – one wymykają się klasycznym 12 miesiącom.  W tym odcinku:- żegnamy niebywały okres 2020-2025 i podsumujemy skalę zmian,- witamy i żegnamy skalę roku- zdejmujemy presję i szukamy trendów!Newsletter podcastu: Nic za darmo Extra Zajrzyj do księgarni: https://finansoweksiazki.pl/  

Szukasz prezentów? Zajrzyj do księgarni! ► https://finansoweksiazki.pl/ Co to był za rok!? Wiem, że jeszcze teoretycznie w końcówce może być jakaś niespodzianka, ale chciałbym pokusić się o podsumowanie, ale takie z wyciagnięciem wniosków!Mam wrażenie, że w końcówce roku czytamy prognozy na kolejny rok i różne dziwne scenariusze (bez sprawdzania prognoz z ubiegłego roku), a zapominamy o najważniejszym: o wnioskach na przyszłość dla siebie i swojego portfela! Sam się na tym czasem łapię. Jak podsumowywać, to po to, żeby się czegoś serio nauczyć.W tym odcinku:- podsumowanie giełdowe, gospodarcze, finansowe,- polityka, która wpływa na nasze pieniądze i wiele aspektów życia,- co dalej? Na co czekam, co się zmieni, a co możemy przepisać na 2026. A kolejny podcast… w styczniu! Robimy w tym roku wyjątkowo świąteczną przerwę. Tak jak nie ma co walczyć z rynkiem, tak i nie ma co walczyć z kalendarzem.Newsletter podcastu: Nic za darmo Extra

Tu kupisz: Almanach Charliego Mungera Ja wiem, że Św. Mikołaj już zmierza w naszą stronę, wszystkie sklepy święcą się jak szalone, a Mariah Carey leci z głośników, ale ten podcast będzie na poważne tematy! Nie świąteczne zakupy, nie motywacyjne plany na nowy rok, a podatki, ustawy, limity i ważne rzeczy, na których można zaoszczędzić duże pieniądze albo potencjalne jakieś stracić.W tym odcinku:- zaczynamy od OKI, bo jest projekt ustawy, a OKI to nie tylko nowy produkt, ale i nowy podatek!- limity i ulgi, z których warto skorzystć jeszcze w tym roku i później- zmiany, które nas czekają prawdopodobnie w 2026Linki:- projekt OKI- uzasadnienie OKI- ocena skutków regulacjiNewsletter podcastu: Nic za darmo ExtraFinansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

Zobacz jak działa program ORLEN w Portfelu: https://www.orlenwportfelu.pl/zyskaj-rabaty/*Partnerem odcinka jest ORLEN S.A. #wspólpracareklamowaORLENAkcje to nie są wirtualne tickery, które świecą się raz na zielono, raz na czerwono. To realne biznesy, gdzie budowana jest wartość dla danej gospodarki, gdzie płacone są podatki, zatrudniani ludzie, wypłacane zyski, wymyślane nowe rozwiązania… i inwestowanie długoterminowe może mieć dodatkowe korzyści, jeśli jest naprawdę długoterminowe.Dzisiaj spróbuję Was przekonać, że w niektórych przypadkach takie inwestowanie może dać dużo więcej niż zyski z rosnących wycen akcji czy wypłacane dywidendy, a pomoże mi w tym sporo przypadków spółek z całego świata i trochę rodzimych historii.W tym odcinku:- długoterminowe inwestowanie rodem z Omaha- droga od konsumenta do inwestora i od inwestora do konsumenta- co jeszcze może dać nam posiadanie akcji spółek na przykładzie programów lojalnościowych Sprawdźmy jak działają programy lojalnościowe dla akcjonariuszy w Polsce i na świecie!

Ryzyko – naturalny element życia każdego inwestora, spekulanta, ale i przedsiębiorcy – to oczywiste. Ale tak naprawdę nawet jeśli nie jesteśmy w jednej z tych grup, to też podlegamy bardzo wielu rożnym ryzykom – nie trzeba daleko szukać, kredyt hipoteczny to jedna wielka zabawa w przerzucanie ryzyka pomiędzy bankami a ich klientami. Pytanie jest jedno – czy to wiemy i czy możemy to oszacować pod swoje możliwości.Dzisiaj o ryzyku na wielu poziomach m.in.- ryzykach inwestycyjnych, których jesteśmy mniej lub bardziej świadomi,- ryzykach, które ktoś podejmuje, a my obrywamy,- i ryzykach, które widzimy nieco inaczej jako Polacy na tle innych krajów.A wszystko wzięło się od ciekawej książki i… mojej pierwszej wizyty w Kanale zero. Zaczynamy! Tu kupisz książkę ► https://finansoweksiazki.pl/almanach-charliego-mungera-lp/A tu drugą z kodem "doradcatv" ► https://mtbiznes.pl/rozwoj-osobisty/na-krawedzi Odcinek nawiązuje do rozmowy: https://youtu.be/H9FUi6K4DuQ?si=ROkgKd5xBGy5GhJyRejestracja do Gdańska: https://www.gpw.pl/inwestowanie-na-GPW

Tu kupisz: Almanach Charliego Mungera I mamy pożegnalny list Warrena Buffetta. Chociaż wydawałoby się, że takim pożegnaniem było jego wystąpienie w maju w Omaha, to jednak Warren postanowił dodać od siebie kilka słów na koniec. Jeszcze jeden list, jeszcze jedna wiadomość… i formalnie koniec, w wieku 95 lat. Chociaż i tak wszyscy wiemy, że dalej będzie przyjeżdżał codziennie do Berkshire Hathaway i do ostatnich swoich dni będzie „Wyrocznią z Omaha”, nawet jeśli z wizytówki zniknie skrót CEO.  W tym odcinku:- ostatni list Buffetta, kilka fragmentów i jego znaczenie- mit ostatniego zakupu, to nie Warren kupił akcje Google- co dalej z BRK, czyli znika premia Buffetta.Linki:- list Warena w oryginale- tłumaczenie listu od SIIA tu rejestracja: ForFinNewsletter podcastu: Nic za darmo ExtraFinansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu 

Tu kupisz: Almanach Charliego Mungera Dzisiaj Święto Niepodległości, a odcinek w temacie naszej własnej, osobistej niepodległości, niezależności, samostanowienia – stanu, w którym faktycznie to my decydujemy, a nie tylko oszukujemy się, że tak jest. Nikt lepiej nie wytłumaczy nam tego tematu niż Charlie Munger, który przez lata pracując na dziesiątkach tzw. modeli myślowych sprowadzał swoje życie do tego, że trzeba je przeżyć na własnych zasadach, sprzedawać tylko rzeczy, w które się wierzy, pracować tylko z ludźmi, których się szanuje i podziwia. I bez owijania w bawełnę, do tej niezależności potrzebne są pieniądze.  Dzisiaj odcinek pełen wiedzy zaczerpniętej od wybitnego myśliciela i inwestora, któremu zaledwie kilka tygodni zabrakło do świętowania setnych urodzin.A tym odcinku: - na czym polega reguła 100 tysięcy i jak to osiągnąć?- niezależność finansowa na wielu poziomach- i dlaczego pod wieloma względami Munger jest dużo lepszym nauczycielem niż BuffettNewsletter podcastu: Nic za darmo ExtraFinansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

Bez banków nie ma giełdowej hossy. Nie byłoby też wygodnych usług administracji cyfrowej. To właśnie dzięki bankom wiele spraw urzędowych można załatwić bez wychodzenia z domu. Nasz sektor bankowy jest wyjątkowy pod wieloma względami, ale przez to może być trudny do zrozumienia dla samych konsumentów. Poznajmy go zatem bliżej! Nie zabraknie też trudnych tematów: regulacje, kredyty frankowe, WIBOR i cyberbezpieczeństwo! W tym odcinku wyjaśni nam to Agnieszka Wachnicka, wiceprezes Związku Banków Polskich.Współpraca reklamowa ze Związkiem Banków Polskich.W tym odcinku:- jak wygląda relacja na linii administracja państwowa a banki?- czy Polacy rozumieją na czym zarabia sektor bankowy?- czy polskie banki są przeregulowane?- jak działa nadpłynność w sektorze?- na czym zarabiają banki?- co zmieniły w Polsce kredyty frankowe?- o co chodzi w podważaniu WIBOR-u?- jak zaczęła się współpraca banków z e-administracją?- czym jest sankcja kredytu darmowego?- jak polskie banki przeskoczyły technologicznie banki zachodnie?- fenomen BLIK-a- jaką lekturę poleca Agnieszka :) Zaczynamy! Newsletter podcastu ► https://niczadarmo.substack.com/ Finansoweksiazki.pl ► https://finansoweksiazki.pl/

Partnerem odcinka jest Trade Republic (https://traderepublic.com/pl-pl)Nowy bank wchodzi na polski rynek, a gościem odcinka jest Kamil Szymański, county maganer Trade Republic na Polskę. W tym odcinku:- jak działa Trade Republic i z czym wchodzi do Polski - jaka jest historia Kamila Szymańskiego na rynku maklerskim- czemu polski rynek a tak dużo "promocyjnych" lokat- czy bitcoin jest już mainstreamem- jak inwestujemy na tle Europy- czy pasywna rewolucja działa jedynie w bańce inwestorów- jak zachowuje się klient, któremu nie sugeruje się instrumentów- na czym polega payment for the order flow- dylemat cyberbezpieczeństwa- jaką książkę poleca Kamil Zaczynamy!Newsletter podcastu ► https://niczadarmo.substack.com/ Finansoweksiazki.pl ► https://finansoweksiazki.pl/

Ten temat wraca jak bumerang i co chwilę czytam, że zaraz bańka pęknie. Tylko co to jest ta bańka i kiedy ona występuje? A jak poznać, że jest we wczesnej fazie, jak w dojrzałej, a jak gdy już prawie pęka? Jak odróżnić korektę od początku większych problemów?  I teraz najlepsze! Gdy mówię „bańka”, to każdy myśli o czymś innym. Ktoś myśli o rynku akcji, ktoś o spółkach technologicznych, kto inny o zbrojeniowych, część z Was ma w głowie bitcoina a część złoto. To temat trudny i złożony, ale postaram się podpowiedzieć kilka rzeczy z doświadczenia, teorii i praktyki.  W tym odcinku:- jakie są symptomy baniek spekulacyjnych i gdzie ich szukać?- magiczne wskaźniki, dlaczego to zbyt proste, żeby działało!- i praktyczne zastosowanie teorii, czyli kiedy warto rozmawiać z fryzjerem?Newsletter podcastu: Nic za darmo ExtraFinansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

„Obudzić inwestycje”, czyli co zrobić by w Polsce było więcej inwestycji? Planowałem nieco inny temat, ale byłem w piątek na zamkniętym spotkaniu dla czytelników serwisu XYZ – debata w temacie budzenia inwestycji w Polsce z gościnnym udziałem Ministra Finansów. A stara zasada mówi – im bardziej zamknięty event, tym lepiej, bo w takich miejscach ludzie są bardziej szczerzy niż na konferencjach prasowych. Poszedłem, posłuchałem i nie było na sali innego blogera, więc chętnie opowiem Wam o kilku ciekawych punktach widzenia, które usłyszałem!Może przydać się inwestorom, bo chociaż temat głównie dla przedsiębiorców, to jednak spotkanie było a giełdzie, bo koniec końców chodzi o pieniądze i to naprawdę duże.  W tym odcinku:- kilka subiektywnych refleksji ze spotkania z ministrem finansów- o co chodzi z tym budzeniem inwestycji w Polsce- i na koniec ten sam patriotyzm gospodarczy, ale różne spojrzenia.Analiza od XYZ: https://xyz.pl/obudzic-inwestycje/ Newsletter podcastu: Nic za darmo ExtraFinansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

Zaczynamy ostatni kwartał, w wielu branżach najważniejszy: najbardziej dochodowy, najbardziej intensywny i jeszcze do tego okraszony jednym wielkim zakupowym szaleństwem! To kwartał bardzo ważny, dlatego staram się co roku namówić Was nie tylko do przerwy czy przystanku, ale też refleksji i zaplanowania najbliższych tygodni, które miną błyskawicznie. A jest do zrobienia kilka rzeczy finansowych i takich, za które być może sami sobie podziękujecie w styczniu 2026!  Dzisiaj zwalniamy tempo w podkaście i szykujemy się na intensywne zakończenie roku.  W tym odcinku: - na co możemy się przygotować w ostatnich miesiącach: finansowo i rynkowo, - kilka słów o książkach, bo coś dla Was szykuję w końcówce roku,- inwestycyjne decyzje, niezależnie od tego czy macie w portfelu sama gotówkę i czekacie na krach czy jesteście załadowani pod korek w akcje i cieszycie się z hossy.A tu Wydawnictwo RN i nowe książki 2025!Newsletter podcastu: Nic za darmo ExtraFinansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

Kto zarabia na każdej gorączce złota? Ten, kto dostarcza łopaty i kilofy, czyli w przypadku hossy na rynkach akcji, bardzo ważni są pośrednicy, brokerzy i domy maklerskie, dzięki którym możemy kupować instrumenty z całego świata.  Doczekaliśmy się czasów, w których domy maklerskie wręcz rywalizują o polskiego klienta. Coraz niższe prowizje, darmowy handel, wyłączone opłaty, bonusy na start. Czemu aż tak? Dzisiaj spróbuję Wam przybliżyć nieco szerszy kontekst tego co dzieje się polskim rynku i co z tego mamy my – klienci indywidualni.  W dzisiejszym odcinku:- nowe promocje domów maklerskich – ofensywa na IV kwartał!- skąd nagle taka wojna cenowa?- kto jeszcze myśli o polskim rynku oprócz polskich graczy?  I bonus: dlaczego kryptowaluty maja tu znaczenie!****Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

Partnerem programu jest Bank Pekao S.A.Skorzystaj z promocji do 7% na Koncie Oszczędnościowym: https://www.doradca.tv/pekaokonto Finanse osobiste są bardzo ważne. Rynki kapitałowe ciekawe i dają nam możliwości pomnażania pieniędzy, ale pod jednym i drugim jest zakopany fundament – ekonomia - procesy, które decydują o tym jak działa świat. Poszukamy dzisiaj miejsca ekonomii na naszych półkach z wiedzą. Gościem podcastu dr Wojciech Świder, Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu, świetny ekspert i... najpopularniejszy polski ekonomista na Instagramie!O co pytałem w programie Wojtka?- dlaczego zatytułował swoją książkę o ekonomii "Zakazana Nauka"?- czy Polacy znają się chociaż trochę na ekonomii?- czy Ferdynand Kiepski był naprawdę bezrobotny? :)- co go najbardziej dziwi w ekonomicznej ignorancji?- jaki jest najgorszy "czarny charakter" w ekonomii?- jak działa dyskusja o ekonomii w polskiej polityce?- dlaczego zbyt duża wiara w wolny rynek bywa niebezpieczna?- czemu Polacy nie będą mieć szybko podatków jak w Skandynawii?- czy dług długowi nierówny? - dlaczego duże zadłużenie nie musi świadczyć o problemach kraju?- czy istnieje rynek efektywny?- jak inwestuje prywatnie?- jakie książki poleca inwestorom?Wojtka jego książkę znajdziecie tutaj: + https://maklerska.pl/ksiegarnia/ekonomia-zakazana-nauka/ + https://wojciechswider.pl/ + https://www.instagram.com/dr_swider_ekonomia/