Geldfreunde

Lisa Fütterer hat ihre Psychologie-Studien im Bachelor und Master erfolgreich abgeschlossen und führt aktuell ihre Forschung als wissenschaftliche Mitarbeiterin auf einer PHD-Stelle an der Psychologischen Hochschule Berlin fort. Neben ihrer wissenschaftlichen Arbeit verbindet sie seit 2021 als Financial Lifeplanner die Bereiche Psychologie und Geld - insbesondere für junge Frauen als Peergroup. Damit gehört sie zu den Pionieren in Deutschland, die in ihrer Finanzberatung wissenschaftlich valide psychologische Aspekte integriert. Diese Episode ist Teil 1 einer Doppelfolge.

Dr. Boris Karcher ist Partner der Dimler und Karcher Unternehmensberatung PartG. Dieses Unternehmen unterstützt primär Hightech-Startups im Bereich Fördermittelstrategie und -Akquise. Boris fachlicher Hintergrund kommt aus einem BWL-Studium mit Schwerpunkt Innovationsmanagement und Entrepreneurship und späterer Promotion in Finanzierung und Förderung innovativer Unternehmen. Er engagiert sich im Startup-Ökosystem in Berlin und Brandenburg und behält dabei ausschließlich den Fokus auf der Unternehmensfinanzierung und Fördermöglichkeiten junger Unternehmen mit Wachstumsstory. Besonders wertvoll ist sein persönliches Netzwerk mit Finanzierungspartnern / Förderbanken, wo er die ideal passenden Programme für die Mandanten identifiziert und den weiteren Bearbeitungsprozess vorbereitet.

Alex Tapelea ist Gründer des Startups BeAFox mit der gleichnamigen App. Weil das Thema Finanzbildung in Deutschland ein nahezu blinder Fleck ist und Alex selbst eigene harte Erfahrungen im Umgang mit Geld sammeln musste, hat sich der gelernte Fachinformatiker ein Herz gefasst und selbst eine App programmiert. Diese vermittelt im "Duolingo-Stil" leicht verständlichen Content, der von mehreren Experten aus dem Finanzsektor erstellt wurde und weiterhin wird. Zum Beispiel werden folgende Themenkomplexe praxisnah, spielerisch und motivierend behandelt: Verträge & Abos, Konsum & Verbraucherrechte, Nachhaltigkeit, Versicherungen, Konten & Banken, Zahlungsverkehr & Digital Banking, Sicherheit & Betrugsschutz, Mindset & Motivation, Geldmanagement, Schulden & Bonität. Motivation ist der niederschwellige- aber nachhaltig wirkende Wissenstransfer von praktikablen Inhalten, um insbesondere jungen Menschen mehr Kompetenz rund ums Geld zu ermöglichen - dass sie bewusster mit ihrem Geld umgehen. Damit leistet das Startup auch einen wertvollen Beitrag zum Financial Wellbeing in der Gesellschaft.

Said Shurafa ist unabhängiger Versicherungsmakler mit einer Spezialisierung auf Vermieter von Immobilien in der Kurzzeitvermietung. Dazu gehören zum Beispiel Ferienwohnungen, Ferienhäuser, einzelne Zimmer usw. Dafür hat er spezielle Deckungskonzepte entwickelt, die für diese spezielle Zielgruppe in Deutschland einzigartig sind. Weiterhin zeichnen ihn bzw. sein Unternehmen die nahezu durchgängig digitalen Prozesse und Kommunikationskanäle aus. Er ist Preisträger des Jungmakler-Awards 2024.

Thomas Globig ist als Mitglied der Geschäftsleitung bei der Commerzbank AG Direktor und Regionsleiter. Er vereint eine große fachliche Expertise aus BWL-Studium, Bankausbildung und entsprechender Praxiserfahrung mit einem hohen Grad an Offenheit und Authentizität. Aktuell ist er für ein Team in der Region Leipzig verantwortlich. Gemeinsam widmen sie sich allen Belangen, die Unternehmen haben können. Diese Kunden sind Startups, Selbstständige, Freiberufler und mittelständische Unternehmen bis 15 Mio. € Jahresumsatz - von der Gründung bis zur Nachfolge / Übertragung.

Marco Lotz ist Geschäftsführer der MKM Group GmbH. Als Spezialmakler sorgt er mit seinem Team für zusätzliche Liquidität in Unternehmen. Dies geschieht zum Beispiel über besondere Finanzierungsformen, wie Factoring, aber auch über die Vermittlung von Bürgschaftsrahmen und Absicherungen gegen Forderungsausfall. Ein besonderer Beratungsschwerpunkt ist auch der Schutz vor Vermögensschäden durch Wirtschaftskriminalität. Das Geschäft wird von Leipzig aus bundesweit betrieben. Das Unternehmen und Marco Lotz sind Mitglied in mehreren Branchenverbänden - zum Beispiel dem Internationalen Verband der Kreditversicherungsmakler e.V. BARDO.

Ronald Meyer ist Bauingenieur und hat sich auf das Gebiet der Gebäudesanierungen spezialisiert. Dafür entwickelte und optimierte er über viele Jahre sein eigenes System, was jetzt unter dem Begriff "Sanierungssprint" immer bekannter wird. In nur 22 Werktagen kann es gelingen, ein Sanierungsobjekt mit allen Gewerken komplett fertigzustellen. Dafür orchestriert er alle nötigen Experten (Immobilienmakler, Finanzierungs- u. Fördermittelspezialisten, Architekten, Ingenieure, Planer und ca. 20 Handwerker), um als eingespieltes Team das Optimum zu erreichen. Das Netzwerk ist noch nicht flächendeckend in Deutschland aktiv, aber es bilden sich stetig mehr Partnerschaften, die eine größere Abdeckung ermöglichen.

Bianka Barth ist Inhaberin der Finanzierungsberatung "Finanzpartner Leipzig". Sie betreibt ihr Geschäft seit 2007 mit voller Leidenschaft und ist in diesem Marktsegment hoch spezialisiert.. Es geht um Finanzierungen z.B. für Eigenheim, Anlageobjekte, Modernisierungen, Ratenkredite, Umschuldungen, gewerbliche Finanzierungen etc. Ein weiterer Schwerpunkt ist die Beratung im Themenkomplex Gebäudesanierung und damit verbundener Finanzierungsmöglichkeiten. "Mir sind meine Kunden sehr sehr wichtig." - Dieses Statement steht für sich und zeigt Biankas Haltung im Umgang mit den Menschen in der Beratung.

Daniel Horenburg ist Geschäftsführer der Ferantur Holding GmbH und ebenfalls für die Biometric Underwriting GmbH tätig. Der gelernte Banker und erfahrene Manager legt seinen Fokus auf die Liquiditätssicherung des Menschen durch Absicherung dessen Arbeitskraft bei einer Berufsunfähigkeit. Dafür bietet sein Unternehmen ein sehr innovatives Konzept, was sich von herkömmlichen Berufsunfähigkeitsversicherungen deutlich unterscheidet, zu diesen jedoch nicht im Wettbewerb steht, sondern sogar ergänzt. Außerdem zum Beispiel: Was systemische Müllabfuhr bedeutet und warum man Finanzbildung konsequent und überall in den Schul-Lehrplan integrieren soll.

Nathanael Meyer ist begeisterter Unterstützer der Energiewende. Sein Beitrag dafür ist die Etablierung einer Plattform, auf der sich Energiegenossenschaften aus ganz Deutschland präsentieren. Diese engagieren sich bei der Entwicklung und im Betrieb von Projekten zu erneuerbaren Energien incl. Speichern. In diesen Organisationen kann man als Privatperson Genossenschaftsmitglied werden, unterstützt damit deren Projekte und partizipiert von den Gewinnen. Es erfolgt keine Anlageberatung. Es wird keine Haftung übernommen.

Benedikt Naglik ist beim Verlag Wolters Kluwer Steuertipps als Senior Produkt Manager verantwortlich für ca.150 Titel in einem Ratgeberportfolio in den Bereichen Steuern, Finanz- und Gesundheitsvorsorge, Immobilienbesitz und Selbstständigkeit. Darüber hinaus ist er auch an der Umsetzung zur Digitalisierung der Inhalte beteiligt (incl. Marktforschung, Kundenbefragungen und Überprüfung neuer Geschäftsideen auf dem Markt).

Enrico Stolberg ist Mitgründer, Gesellschafter und Prüfungsbeauftragter der Biltion – Bildung und Innovation GmbH. - Im Firmennahmen ist bereits das Geschäftsmodell verankert. Das Unternehmen entwickelt Ausbildungs- und Prüfungskonzepte für Menschen, die als Vermittler von Versicherungen und Finanzen tätig werden möchten. Die Qualifikation dient zur Vorbereitung der entsprechenden gesetzlich vorgeschriebenen Sachkundeprüfung mit Abschluss "Geprüfte/r Fachmann/-frau für Versicherungsvermittlung IHK" gemäß § 34d Gewerbeordnung. In dieser Episode werden Schwachstellen und Fehlentwicklungen in dieser beruflichen Qualifizierung aufgezeigt. Sie stellen unmittelbare Risiken im Sinne des Verbraucherschutzes dar. Dem entgegenzuwirken ist die Mission von Enrico bzw. dem Team der Biltion mit ihrem innovativen und notwendigen Ausbildungskonzept.

Nico Lippert ist Vorstand des Beraternetzwerk VB Select AG. Er ist von Haus aus klassischer Banker und Mitgründer des Unternehmens. Als Finanzplaner, Businesscoach und eben Netzwerker gestaltet er täglich die Zukunft der Finanzberatung aktiv mit. Inhalte dieser Episode: Beraternetzwerk, Spezialisierung der Expertise, Vorteile für Berater und Kunden, Innovation, Daseinsberechtigung persönlicher Finanzberater trotz KI, Learnings & Empfehlungen, Wünsche für die Zukunft in der Gesellschaft.

Viktoria betreut in der Münch-Gruppe u.a. den Bereich des Crowdinvestings. Darüber haben Kleinanleger die Möglichkeit, sich an der Energiewende zu beteiligen. Die Projekte, in die es zu investieren gilt, sind z.B. Solarparks und Batteriespeicher. Diese liegen alle in Deutschland, viele in Bayern. Insbesondere sei der regionale Ansatz zu erwähnen, wobei Anwohnern der nahegelegenen Energieprojekte Sonderkonditionen ermöglicht werden, damit diese unmittelbar auch daran partizipieren und profitieren können. Disclaimer: Es erfolgt keine Anlageberatung, jegliche Haftung wird ausgeschlossen.

Thorsten ist Macher mit bewegter Vergangenheit. Ob z.B. Telekom, Napster oder jetzt der Energiesektor - er möchte mit seinem Tun dazu beitragen, unseren Kindern eine nachhaltige Welt zu hinterlassen, die von einem akzeptablen Lebensstandard aller Menschen, Zufriedenheit und Toleranz geprägt ist. So wie seine ganz persönliche Lebensphilosophie, ist auch die des Energieversorgungsunternehmens grüüün, für das er federführend tätig ist. Besonderes Highlight, das es auf dem Markt nur hier gibt: 10 Jahre Preisgarantie auf den Erzeugeranteil im Strompreis. Und trotzdem nur 1-Jahresverträge für den Endverbraucher. Grüüün hat sich vom reinen Betreiber von Solarparks incl. Speichern zu einem bundesweiten Energieversorger weiter entwickelt.

Iven hat in der Welt des großen Geldes so ziemlich alles gesehen. Er managte Milliarden Euro in den von ihm betreuten Fonds. Er ist Experte für Investmentanalyse, Markt- u. Risikobewertung und Assetmanagement. Dann wollte er nicht mehr für die ganz großen Player am Finanzmarkt tätig sein, sondern sein KnowWhat & KnowHow auch dem privaten Kleinanleger zur Verfügung stellen. Er gründete das FinTech Evergreen und ermöglichte damit Privatpersonen - auch mit Kleinstbeträgen - eine professionelle Vermögensverwaltung zu nutzen. Das geschieht zu niedrigen Kosten und mit einem klaren Fokus auf nachhaltige Kapitalanlagen.

Ritavan ist ein unternehmerischer Technologieexperte mit einem Jahrzehnt Erfahrung, der sich auf datengesteuerte Geschäfts Auswirkungen konzentriert. Er hat wissenschaftliche Publikationen veröffentlicht, Vorträge auf internationalen Konferenzen gehalten, ist Mitautor eines internationalen Patents und investiert in die Frühphase von Technologie-Start-ups. Ritavan ist bekannt für seinen First-Principles-Ansatz bei der Entwicklung und Skalierung von datengesteuerten Lösungen in verschiedenen Branchen. Er kombiniert fundiertes technisches Fachwissen mit strategischem Weitblick und einer umsetzungsorientierten Denkweise. Sein neuestes Buch bietet umsetzbare Erkenntnisse zur Beschleunigung der datengesteuerten Wertschöpfung für sogenannte "Legacy-Unternehmen".

Michael ist Gründer und CEO des Startups TODAY. Das Team hat eine künstliche Intelligenz entwickelt, die Beratungsgespräche mitschreibt, nachträglich aufbereitet, strukturiert und z.B. auch wichtige Hinweise geben kann. Im Gespräch erzählt er, wie er in die Branche gekommen ist, was seine bisherigen Schritte waren, wie es zu seiner Geschäftsidee kam und was dabei die großen Mehrwerte gleichermaßen für Verbraucher und Berater sind. Anschließend beschreibt er seine Sicht auf die Finanzberatung der Zukunft.

Christoph ist Geschäftsführer der Wolters Kluwer Steuertipps GmbH. Als erfahrener Geschäftsführer hat er sich auf die Führung und Digitalisierung von Unternehmen spezialisiert. Er ist seit mehr als 15 Jahren eine treibende Kraft hinter der Transformation von Geschäftsmodellen in sich radikal verändernden Märkten, z.B. Software, Entertainment und Content-Geschäftsmodelle. Dabei baut Christoph auf seiner breiten Branchenexpertise auf, und achtet vor allem auf eine nachhaltige strategische Grundausrichtung. Diese Episode richtet sich insbesondere an junge Erwachsene, die sich zum ersten Mal mit dem Thema Steuererklärung beschäftigen. Außerdem gibt er ihnen aus seinen eigenen "Learnings" noch wertvolle Tipps zu Karriere & Leadership.

Daniel ist Business Angel und selbstständiger Versicherungsmakler im Verbund der COVAGO Versicherungsmakler GmbH. Er investiert in Startups, deren Geschäftsmodelle die Finanzbranche innovieren. Und er gehörte zu den ersten Beratern, die Verbraucherschutz-Standards in der Finanzberatung nach DIN-Norm verwendeten.