Passion Patrimoine

L'immobilier est un secteur apprécié des particuliers. Toutefois, avec son marché fluctuant, une question subsiste : celle du juste prix.Dans cet épisode, Carine reçoit Kévin Philippe, fondateur du réseau Illiz.Dans son parcours, il a traverse plusieurs réalités du secteur, allant du logement social au courtage bancaire. Cette expérience l'a amené à se tourner vers l'expertise immobilière. Depuis, il a créé Illiz, un acteur spécialisé dans la vente interactive de biens. Il nous explique comment comprendre les mécanismes de valorisation d’un bien et distinguer estimation commerciale et expertise indépendante.Kévin Philippe : " Le leitmotiv principal, c’est d’être impartial et transparent. ""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  *https://orsomedia.io/#contact  Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Et si le rôle du conseiller en gestion de patrimoine consistait d’abord à créer les conditions d’une décision éclairée ?Dans cet épisode, Elie Attia, CGP et chef d’entreprise, partage une vision du métier construite sur le terrain. Débuté en 2016 par de la prospection en province, auprès de professionnels de santé souvent peu accompagnés, son parcours s’est structuré autour d’une conviction : la confiance ne se décrète pas, elle se travaille. La période du Covid a accéléré la digitalisation de son activité et la croissance de son cabinet, avant d’imposer un recentrage pour préserver la qualité du suivi. Une expérience qui l’a conduit à privilégier la maîtrise de la croissance plutôt que la course au volume.Au-delà des produits, assurance vie, PER, produits structurés, l’enjeu reste la relation. Dans un contexte marqué par une réglementation plus lourde, des investisseurs plus informés et des interrogations récurrentes sur la retraite ou la stabilité politique, l’expertise technique ne suffit pas. L’équilibre repose sur deux piliers : la compétence et la qualité du lien. Une stratégie n’est jamais figée ; elle s’ajuste, s’arbitre, se réévalue. Cette capacité d’adaptation suppose un dialogue constant et une disponibilité réelle.L’épisode aborde également l’évolution du modèle entrepreneurial : structurer les équipes, choisir ses partenaires, envisager une ouverture du capital sans renoncer à l’autonomie, et investir le terrain du personal branding. Non comme un exercice d’image, mais comme un moyen d’incarner le conseil et d’assumer publiquement ses positions. Une discussion sur la place de l’humain dans un métier de plus en plus normé, et sur la responsabilité du conseiller face à des clients en quête de repères.Elie Attia : " Seul on va vite, ensemble on va loin. ""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  *https://orsomedia.io/#contact  Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Longtemps associée aux banques et souvent réduite à un fonds euro ou à un avantage fiscal, l’assurance-vie reste un outil patrimonial parfois mal compris. Pourtant, elle continue d’évoluer, au rythme des marchés, des usages et des attentes en matière d’accompagnement. Comment la replacer dans une réflexion patrimoniale globale, sans la figer ni la surévaluer ?Dans ce hors-série, Guillaume Le Bellego, directeur commercial de l’UNEP, partage une approche du conseil centrée sur la compréhension et le temps long. Pour lui, le rôle du conseiller ne commence pas par le placement, mais par l’explication. Dans un environnement incertain, il s’agit d’abord de rassurer, de structurer la réflexion et d’aider les clients à prendre des décisions cohérentes avec leurs objectifs. " Prévoir dans l’imprévisible ", résume-t-il.Sa vision repose sur une expérience de terrain. L’UNEP s’est construite à partir des besoins exprimés par les cabinets de gestion de patrimoine, avec l’idée de concevoir des solutions en lien direct avec la pratique des conseillers. Guillaume insiste sur ce qui fait, selon lui, la différence aujourd’hui : les services, les outils d’aide à la décision, la pédagogie, et le temps dégagé pour le conseil. L’enjeu n’est pas l’exclusivité, mais la qualité de la relation et la capacité à accompagner dans la durée.L’épisode aborde les transformations du secteur assurantiel : le développement des plateformes, la progression des CGP face aux banques, l’évolution des attentes des investisseurs, et la place du conseiller dans un contexte d’accès facilité aux produits financiers. Il est aussi question de diversification, notamment via le Luxembourg, de la gestion des frais, du couple rendement/risque, et des arbitrages à opérer dans une stratégie patrimoniale globale.Guillaume revient également sur le marché des SCPI, marqué par des ajustements récents. Il évoque les différences entre SCPI bancaires, véhicules plus anciens et nouvelles structures, et rappelle l’importance d’analyser la composition des rendements, la gestion de la collecte et l’adéquation avec les objectifs de long terme.Un épisode consacré à l’assurance et à l’immobilier, mais surtout au rôle pédagogique du conseiller : expliquer, contextualiser et accompagner, pour transformer un produit financier en décision patrimoniale réfléchie.Guillaume Le Bellego : " La force de passer par un CGP, c'est prévoir de vivre dans un monde instable."Cet épisode a été réalisé en partenariat avec l'UNEP.Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Et si le rôle du conseiller en gestion de patrimoine consistait d’abord à choisir ses priorités ?Avant la fiscalité, avant les montages, avant les produits.Dans cet épisode, Mikaël Mallet, CGP et chef d’entreprise, défend une approche du conseil fondée sur un principe simple : un patrimoine se construit à partir d’actifs capables de résister au temps, à l’inflation et aux cycles économiques. Lorsque la performance ne dépasse pas l’érosion monétaire, le conseil perd son sens. Le point de départ n’est donc pas l’optimisation, mais la cohérence.Cette grille de lecture oriente l’ensemble de sa pratique. Plutôt que de reproduire des schémas largement diffusés dans la profession, Mikaël Mallet s’intéresse à ce que les solutions standardisées laissent de côté : la sélection des actifs, leur lisibilité, et leur capacité à produire un rendement compréhensible pour l’investisseur. Le rôle du CGP n’est alors ni de promettre ni de simplifier à l’excès, mais d’expliquer, de cadrer et d’accompagner des choix assumés.Cette logique se retrouve dans la manière dont il structure ses offres. À partir d’un marché identifié; comme l’immobilier locatif à Bali; il observe une dynamique économique, puis construit des véhicules d’investissement accessibles, sans complexifier inutilement les flux ni déplacer le risque hors du champ de compréhension du client. La destination n’est pas un argument en soi ; elle sert une réflexion plus large sur la diversification et l’exposition internationale du patrimoine.La même cohérence traverse son approche du Bitcoin. Sans discours militant, il l’aborde comme un actif à part entière, avec ses contraintes, ses usages et ses limites. L’épisode souligne une réalité souvent négligée : face à la complexité et à l’incertitude, la recherche d’autonomie se heurte rapidement à la peur de l’erreur. Là encore, le conseil prend la forme d’un travail de compréhension, plus que de prescription.La discussion aborde enfin la transmission, la fiscalité successorale et les ajustements devenus nécessaires face à l’évolution des patrimoines. Anticiper, structurer, transmettre : des mécanismes connus, mais encore trop rarement expliqués dans leur logique globale. En toile de fond, une même conviction : préparer permet de conserver des marges de manœuvre.À travers ces différents sujets, cet épisode questionne la place du conseiller dans un environnement où les repères changent. Non comme un fournisseur de solutions, mais comme un acteur capable d’apporter de la clarté là où la complexité tend à s’imposer.Mikaël Mallet : " Avant de raisonner fiscalité, il faut raisonner qualité d’actif. ""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  *https://orsomedia.io/#contact  Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Comment exercer le métier de conseiller en gestion de patrimoine sans se réduire à la vente de produits ? Et comment tenir cette exigence lorsqu’on crée son cabinet seul, sans portefeuille de départ, dans un environnement où la visibilité devient incontournable ?Grégory Saleh a fondé Chess Patrimoine après un parcours fait de ruptures, d’expériences commerciales assumées, puis de remises en question. Entré dans la profession sans formation financière initiale, il a d’abord appris à vendre avant de comprendre, au fil des audits et des rencontres, que le cœur du métier se situait ailleurs. Non pas dans l’empilement de solutions, mais dans la cohérence d’ensemble.Ce qui caractérise son approche, c’est une lecture stratégique du patrimoine. Le nom de son cabinet n’est pas anodin. Inspiré du freestyle chess, où chaque partie commence avec une configuration différente, il considère que chaque situation patrimoniale impose d’abandonner les schémas standards. Anticiper plusieurs coups à l’avance, mesurer les effets de chaque décision sur l’ensemble, accepter l’incertitude : la stratégie prime sur l’outil.Le parcours de Grégory nous offre une expérience inspirante : celle du lancement d’un cabinet indépendant. L’absence de fichier, la pression financière, la discipline quotidienne, la difficulté à communiquer lorsque ce n’est pas un réflexe naturel... autant de contraintes qui obligent à réinventer sa manière de conseiller.Grégory Saleh : "Quand je fais un audit et que je vois ce qui a été fait, je vois que c'est pas du conseil. Je vois que c'est de la vente de produits.""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  *https://orsomedia.io/#contact  Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Peut-on conseiller le Bitcoin sans en faire un slogan ?Et si le rôle d’un CGP, face à une classe d’actifs aussi volatile que mal comprise, consistait d’abord à transmettre une méthode : comprendre, sécuriser, décider.Mon invité, Victor Charle, 23 ans, incarne une génération qui ne découvre pas la crypto par effet de mode, mais par interrogation économique. Formé à Milan, passé par le venture capital, il est entré dans Bitcoin en étudiant les MNBC : non pas comme un produit à “acheter”, mais comme une réponse à une question de fond sur la monnaie, la confiance et l’autonomie.Sa singularité tient à sa posture : Victor ne vend pas une promesse. Il enseigne une responsabilité. Pour lui, un investissement Bitcoin n’a de sens que si l’investisseur sait ce qu’il détient, pourquoi il le détient, et surtout comment il le détient. C’est là que sa pédagogie devient un contre-pied du réflexe “plateforme” : apprendre la self-custody, comprendre le rôle des 24 mots, sécuriser son accès comme on sécurise une part de retraite. Transmettre avant de recommander.L’échange traverse aussi les angles morts du sujet : l’impact des nouvelles règles de transparence (DAC8), la question de la conformité (MiCA / PSAN) qui freine de nombreux conseillers, la discipline du temps long face aux cycles de marché, mais aussi le débat énergétique du minage — entre surplus, innovation et arbitrages éthiques.En filigrane, une conviction : si Bitcoin devient une réserve de valeur, ce ne sera pas par narration, mais par preuve. Et le conseiller de demain devra savoir accompagner cette transition avec précision, prudence et pédagogie.Victor Charle : "Le plus dur, ce n’est pas de mettre en place l’investissement. C’est de le tenir sur le long terme.""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  *https://orsomedia.io/#contact  Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Et si la vraie force du conseil patrimonial ne résidait pas dans l’expertise individuelle, mais dans la capacité à penser ensemble ?Cet épisode réunit l’équipe d’AIC Patrimoine : Jean-Luc Abert, Raphael Chillon, Jonathan Marc et Julia Mosnier. Quatre parcours, quatre générations, mais une même conviction : le rôle du conseiller n’est pas de proposer des solutions toutes faites, mais d’aider à comprendre avant de décider. Chez eux, la pédagogie n’est pas un discours, c’est une méthode. Expliquer, contextualiser, mettre en perspective : le conseil commence par là.Ce qui rend leur approche singulière, c’est un collectif sans modèle unique. Chacun conserve son style, ses convictions, sa manière de travailler, tout en s’appuyant sur un socle commun : le dialogue, la confrontation des points de vue et la complémentarité. L’expérience des crises, la lecture géopolitique, l’ouverture aux nouveaux outils, l’intelligence artificielle “augmentée”, la structuration de l’information : tout circule, tout se discute. Rien ne s’impose, tout se construit.Face à une génération d’investisseurs déjà informée par les réseaux sociaux, leur vision redéfinit le métier : filtrer, hiérarchiser, donner du sens. Transformer une accumulation de données en décisions cohérentes. Tempérer l’euphorie, rappeler le temps long, relier chaque stratégie à un projet de vie. Le patrimoine devient un chemin, pas une performance.L’épisode aborde aussi la transmission entre générations, la place des femmes dans un univers encore codé, et la crédibilité qui se construit par la clarté, la maîtrise et l’écoute. Chez AIC Patrimoine, le collectif n’efface pas les individualités : il les renforce.Un échange sur le conseil comme acte de responsabilité, et sur une finance qui éclaire au lieu d’impressionner.Jean-Luc Abert : " Le leitmotiv du cabinet, c’est de faire bien pour le client. ""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  *https://orsomedia.io/#contact  Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Le private equity est devenu un mot-valise. Tout le monde en parle, peu de gens le comprennent, et encore moins savent comment l’inscrire dans une trajectoire patrimoniale cohérente.Autour de la table, Yvan Boutier et Frédéric Stolar, fondateur d’Altaroc, défendent une autre manière d’aborder le non-coté. Ici, il n’est ni un outil fiscal, ni un pari opportuniste, mais une classe d’actifs à part entière, qui se travaille dans la durée, avec méthode, discipline et humilité face aux cycles.Ce qui distingue l’approche portée par Frédéric, c’est cette volonté de faire passer le private equity du registre de la promesse à celui de la construction. Construire un portefeuille comme on construit une architecture : avec des briques différentes, des horizons étagés, des gérants multiples, des zones géographiques variées. Rien d’isolé, rien d’émotionnel, rien de spectaculaire. Juste une logique patiente, pensée pour accompagner les temps longs du patrimoine : bâtir, consolider, transmettre.Dans un environnement saturé d’informations et de discours contradictoires, le rôle du conseil change de nature. Il ne s’agit plus de convaincre, mais d’éclairer. Expliquer les mécanismes, poser le cadre, rappeler que le risque ne se supprime pas mais se structure. Et surtout, apprendre à regarder les cycles autrement : ce ne sont pas les périodes d’euphorie qui créent les meilleurs points d’entrée, mais celles où la tension force à la lucidité.Ce regard transforme aussi la relation au temps. Le non-coté ne répond pas à une logique de court terme, mais à une vision patrimoniale globale, où chaque décision s’inscrit dans une cohérence d’ensemble. Là où certains voient de l’opacité, Frédéric parle de méthode. Là où d’autres cherchent une tendance, il défend une trajectoire.Frédéric Stolar : "Le meilleur moment pour investir, ce n’est pas quand tout va bien, c’est quand il y a de la tension."La série spéciale "Questions de confiance" est réalisée en partenariat avec Yvan Boutier, fondateur du cabinet Finarena.Téléchargez le guide patrimonial offertPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Et si la pédagogie était devenue le véritable socle du conseil patrimonial ?Dans un environnement saturé d’informations, marqué par la volatilité des marchés et l’absence d’éducation financière dès le plus jeune âge, comprendre précède désormais toute décision.Alexandre Panizzo, journaliste spécialisé en finance et gestion de patrimoine, défend une vision exigeante du rôle de ceux qui expliquent l’argent. Ni prescripteur, ni donneur de leçons, il revendique une posture d’analyse, de recul et de responsabilité. Pour lui, informer consiste d’abord à contextualiser, à rappeler les cycles, à tempérer les emballements, et à redonner du sens à des mécanismes souvent perçus comme opaques.Sa singularité tient à cette capacité à faire le lien entre l’actualité financière, les grandes mutations économiques et la réalité des profils investisseurs. Croiser les sources, écrire à chaud puis relire à froid, refuser les raccourcis, rappeler qu’il n’existe pas de solution universelle : autant de principes qui rapprochent son travail de celui du conseiller en gestion de patrimoine, dont la mission première reste d’aider à comprendre avant de recommander.L’épisode aborde le manque d’éducation financière en France et en Europe, l’évolution du rapport culturel à l’argent, la place des cryptomonnaies dans une finance de plus en plus réglementée, mais aussi la responsabilité de ceux qui prennent la parole dans un monde où chaque information peut devenir un déclencheur d’investissement.Une discussion sur le temps long, la prise de recul, et le rôle fondamental de la pédagogie pour permettre à chacun de reprendre la main sur ses choix patrimoniaux.Alexandre Panizzo : "Informez-vous, et vous aurez toutes les cartes en main.""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  *https://orsomedia.io/#contact  Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Comment un GCP peut-il construire une activité sans se perdre dans la recherche de “leads”, ni adopter une posture de vendeur pressé ?Dans cet épisode, Quentin Fehlmann, fondateur de Continuity Program, aborde une question souvent laissée de côté : avant de prospecter, il faut être lisible. Pas au sens marketing du terme, mais au sens de la cohérence entre son parcours, sa cible, sa promesse et la manière dont on se présente. Son parcours, entre la France et le Canada, lui a montré à quel point la relation à l’épargne est culturelle. Là où les Canadiens sont formés très tôt à prendre en charge leur retraite, les Français restent souvent dans une logique de protection et de délégation. Dans ce contexte, le rôle du conseiller devient un rôle d’explication et de mise en perspective.Son approche repose sur deux axes : l’acquisition et la structuration. LinkedIn, le contenu, les messages font partie du dispositif, mais ils n’ont de sens que s’ils s’appuient sur une compréhension des mécanismes psychologiques du prospect : ses niveaux de conscience, ses résistances, sa manière de construire la confiance. Quentin évoque aussi ce que beaucoup de conseillers vivent : la solitude de l’indépendant, la pression financière, et la tentation de se réfugier dans des produits faciles, au détriment d’une relation de long terme.Sa vision du métier est claire : le GCP n’est pas là pour imposer une solution, mais pour créer un cadre dans lequel le client peut comprendre sa situation, ses options et ses priorités. Dans un environnement où les offres sont accessibles en quelques clics, ce qui fait la différence reste la qualité de la relation, le suivi et la capacité à inscrire les décisions dans le temps.Quentin Fehlmann : "Si tu arrives en rendez-vous, tu sais déjà ce que tu veux donner. Tu n'es pas CGP, tu es vendeur.""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  *https://orsomedia.io/#contact  Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

L’immobilier est souvent présenté comme une évidence patrimoniale. Pourtant, dans un contexte de taux mouvants, de marchés déséquilibrés et de réglementation renforcée, il cristallise plus que jamais les hésitations. Faut-il attendre ? Faut-il y aller ? Et surtout, avec quel accompagnement ?Dans cet épisode de Question de Confiance, la discussion s’ouvre sur un paradoxe : l’immobilier représente la majeure partie du patrimoine des Français, mais il reste l’un des domaines les moins conseillés. Beaucoup investissent par réflexe, par mimétisme ou par intuition, sans toujours distinguer la rentabilité d’un bien de la cohérence d’un projet patrimonial.Yvan Boutier rappelle que l’immobilier d’investissement, longtemps traité en marge par les cabinets de gestion de patrimoine, redevient un terrain d’opportunités dans les périodes de marché chahuté. À condition d’être abordé avec méthode, pédagogie et lucidité.L’échange met ensuite en lumière Jean Roucher, entrepreneur de l’immobilier et fondateur d’ILIGI. Son approche part d’un constat simple : de nombreux particuliers souhaitent investir sans disposer d’une capacité d’emprunt suffisante, sans vouloir porter seuls le risque, ni renoncer à la détention réelle d’un actif tangible. De cette réflexion est né un modèle de co-investissement immobilier fondé sur la transparence, la lisibilité et l’implication directe des investisseurs.Au-delà du concept, l’épisode interroge le rôle du conseil : accompagner plutôt que laisser faire, expliquer plutôt que simplifier à l’excès, traiter l’immobilier avec la même exigence qu’un portefeuille financier. Dans un marché en recomposition, la confiance se construit moins sur la promesse que sur la compréhension.Un échange sur la nécessité de réconcilier immobilier et conseil, innovation et responsabilité, intuition patrimoniale et stratégie de long terme.Yvan Boutier : "Tout le monde a de l’immobilier, mais personne n’a de conseiller."La série spéciale "Questions de confiance" est réalisée en partenariat avec Yvan Boutier, fondateur du cabinet Finarena.Téléchargez le guide patrimonial offertPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Préparer sa retraite quand on est salarié, indépendant… ou jeune investisseur : par où commencer ? Entre répartition, capitalisation, PER, immobilier et prévoyance, les options existent — encore faut-il savoir lesquelles activer et à quel moment.Dans cet épisode, on fait le point de façon concrète avec Sonia Elmlinger (Lilycare) et Thierry Vignal (Atom).Avec Sonia, on parle bilan retraite (reconstitution de carrière, corrections, projections), PER (intérêt des versements mensuels, horizon long terme, cas de déblocage) et prévoyance (filet de sécurité, notamment pour les indépendants). Elle souligne aussi un point clé : commencer tôt, diversifier (actions via UC/ETF, immobilier, fonds euros/monétaire…) et garder une épargne de précaution accessible.Avec Thierry, on explore une autre voie patrimoniale : l’immobilier compact à Paris intra-muros. Il raconte son parcours, l’arrêt de Mastéos avec la remontée des taux… puis la relance avec Atom : des micro-logements de 9–10 m², rénovés et exploités, pensés pour de la moyenne durée (étudiants, baux mobilité ou sociétés). Objectif : budgets encadrés, autofinancement possible, et valeur patrimoniale portée par un marché locatif soutenu. Côté CGP, il détaille comment proposer ces unités à des clients peu épargnants en mobilisant levier bancaire et une gestion adaptée.✨ Au fil de l’épisode : clarifier sa trajectoire (bilan, stratégie, horizons), couvrir les risques (prévoyance) et laisser le temps travailler (épargne programmée, effet de levier, discipline). À 21 ans comme à 45 ans, salarié, freelance ou dirigeant : l’enjeu est d’orchestrer répartition, capitalisation et immobilier selon sa situation — et de commencer maintenant, étape par étape.Sonia Elmlinger : "Un relevé de carrière sur trois est faux."Thierry Vignal : "Moi, j’ai fait une école de commerce… et je suis à découvert le 10 du mois.""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  *https://orsomedia.io/#contact  Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Et si l’art n’était pas un actif à part, mais une autre manière d’entrer dans la gestion de patrimoine ?Une brique différente, mais révélatrice de ce qui fait la singularité du conseil patrimonial : accompagner, expliquer, ouvrir des perspectives là où l’investisseur n’irait pas seul.Longtemps cantonné à une niche, l’art reste perçu comme un investissement réservé à certains profils. Pourtant, comme le rappelle Yvan Boutier, il s’inscrit dans une logique de diversification. À condition d’être intégré avec méthode et cohérence. Sans accompagnement, l’art peut intimider. Avec un cadre clair, il devient lisible et compréhensible.C’est là que la vision du GCP prend forme. Sa valeur ne réside pas dans la promesse d’une plus-value, mais dans sa capacité à donner des repères. Expliquer que l’art commence par le plaisir. Rappeler qu’il s’inscrit dans le temps long. Présenter les dimensions fiscales, successorales et patrimoniales, sans évacuer la part subjective de la décision.L’échange avec Stéphane Debost éclaire cette posture. Galeriste, entrepreneur et collectionneur, il décrit une approche progressive de l’art. Acheter une œuvre n’est pas un acte spéculatif immédiat, mais une démarche qui s’inscrit dans la durée. L’expertise se construit avec le temps, l’accompagnement et l’expérience. Son parcours rappelle qu’il n’est pas nécessaire d’avoir une éducation artistique pour entrer dans l’art, mais d’être accompagné pour franchir le premier pas.Le rôle du GCP apparaît alors comme celui d’un intermédiaire. Entre des univers qui se croisent peu : la finance et la culture, l’analyse et le ressenti, la performance et la transmission. Là où la banque structure les besoins de court terme, le conseil patrimonial travaille sur une vision globale du patrimoine et sur des choix alignés avec les projets de vie.Dans un contexte marqué par l’incertitude, cette posture pédagogique devient centrale. Aider à décider plutôt qu’à différer. Donner du sens aux choix plutôt que d’accumuler des solutions. L’art, par ce qu’il engage en termes de temps, de plaisir et de transmission, permet d’illustrer cette approche du conseil.Stéphane Debost : "L'intuition, c'est l'évidence d'un sentiment, d'un ressenti. La notion d'investissement nécessite une expertise et cette expertise s'acquiert au fil du temps."La série spéciale "Questions de confiance" est réalisée en partenariat avec Yvan Boutier, fondateur du cabinet Finarena.Téléchargez le guide patrimonial offertPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Vos choix financiers sont-ils en accord avec vos valeurs ? C’est une question qui mérite réflexion.Dans cet épisode, nous explorons comment concilier éthique et gestion de patrimoine avec Angèle Tata, conseillère en gestion de patrimoine de 28 ans. Née à Tahiti et ayant grandi en Polynésie, Angèle a poursuivi son parcours en métropole. Après une expérience en banque privée, elle a créé Pacifique Patrimoine (désormais devenu Terrae Patrimoine Montpellier), un cabinet centré sur l’investissement responsable.✨ Mon invitée du jour est Angèle Tata, qui met en avant l’importance d’aligner ses valeurs personnelles avec ses choix financiers. Elle nous explique comment elle accompagne ses clients dans leurs décisions d’investissements durables et partage son engagement pour l’accompagnement des femmes dans la gestion de leur patrimoine. Angèle participe également à des initiatives visant à sensibiliser à l’impact de la finance sur la transition climatique.Dans cet épisode, nous examinons une approche éthique du patrimoine, en abordant les défis et les possibilités qu’elle propose.Angèle Tata : «Il est indispensable de sensibiliser les étudiants à cette notion d’investissement responsable. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Et si les cryptos devenaient une véritable composante patrimoniale ?Dans cet épisode, Pierre Morizot, cofondateur de Waltio, partage sa vision d’une crypto finance plus lisible, plus encadrée, et tournée vers le long terme. Loin de l’image d’un marché réservé aux spéculateurs, il défend l’idée d’un usage structuré et responsable de ces actifs numériques.Formé à la finance, marqué par un passage à Berkeley en pleine effervescence crypto, Pierre découvre très tôt l’enjeu majeur de la fiscalité. Il crée alors Waltio, un outil pensé pour simplifier la déclaration des plus-values en crypto. Aujourd’hui, la plateforme accompagne des milliers d’investisseurs particuliers dans la gestion et la conformité de leurs portefeuilles.✨ Pierre Morizot revient sur le rôle des cryptos dans une stratégie patrimoniale, l’évolution du cadre réglementaire européen, la place encore marginale des femmes dans cet univers, et l’arrivée de nouveaux usages comme le crédit lombard adossé aux cryptomonnaies. Il évoque aussi la difficulté à rester passif face aux fluctuations des marchés… et l’intérêt, justement, d’une approche patiente et rationnelle.Dans cet épisode, une conviction : les cryptos ne sont pas uniquement des produits de court terme. Elles peuvent aussi devenir des outils de diversification à part entière, à condition d’y entrer avec méthode, et de les envisager dans une perspective durable.Pierre Morizot : « Le morceau de Bitcoin que j’ai, c’est pour mes enfants. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Et si le conseiller en gestion de patrimoine n’était pas celui qui promet, mais celui qui accompagne un mouvement ?Dans ce nouvel épisode de Questions de Confiance, il est question du portrait du GCP d’aujourd’hui et de demain. Un métier souvent perçu comme technique, parfois opaque, mais qui repose avant tout sur une mission centrale : permettre au client de comprendre là où il va, même lorsque le terrain est mouvant.Le monde patrimonial évolue en permanence. Les marchés, les outils, les réglementations, les comportements des investisseurs changent. Le rôle du conseiller n’est pas d’effacer ces évolutions, mais de rendre le parcours lisible. De prévenir que le chemin peut être instable, tout en apportant structure, méthode et continuité.Ce qui fait la vision singulière du GCP, ce n’est pas la recherche de la rupture, mais la solidité de ses fondamentaux : l’ingénierie juridique, fiscale et patrimoniale, la capacité à dresser un bilan global, à concevoir des solutions adaptées et, surtout, à les suivre dans le temps. Le conseil n’a de sens que s’il s’inscrit dans la durée.La pédagogie est au cœur de cette posture. Expliquer avant d’agir. Transmettre avant d’orienter. Aider le client à reprendre la main sur un patrimoine parfois dispersé, mal identifié ou peu suivi. Car un patrimoine mal compris expose à des risques inutiles.L’épisode aborde aussi les mutations du métier : la digitalisation, l’intelligence artificielle comme outil d’assistance, jamais comme substitut au jugement et le temps qu’elle peut libérer pour se concentrer sur l’analyse, la relation humaine et l’écoute des situations individuelles.Être GCP, c’est conjuguer technicité et relation. C’est adapter son approche à des profils variés, en tenant compte des enjeux personnels, professionnels et patrimoniaux. Là où la machine traite l’information, le conseiller hiérarchise, contextualise et décide.Une discussion sur un métier en évolution maîtrisée, sur la place du bon sens dans le conseil, et sur une conviction simple : la pédagogie n’est pas un complément du métier de GCP. Elle en constitue le socle.Parce qu’en matière de patrimoine, comprendre reste une condition essentielle pour agir.Yvan Boutier : "S'ils ne sont pas dans la pédagogie, dans l'empathie, dans l'écoute, ils ne pourront pas être conseil en gestion de patrimoine."La série spéciale "Questions de confiance" est réalisée en partenariat avec Yvan Boutier, fondateur du cabinet Finarena.Téléchargez le guide patrimonial offertPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

L’art peut-il devenir un pilier de votre patrimoine ? C’est une question que peu de gens se posent, mais qui ouvre pourtant la porte à des opportunités intéressantes.Dans cet épisode, nous explorons l’investissement artistique avec Vincent Winszman, fondateur de Invest4art. Passionné d’art depuis 25 ans, ce collectionneur autodidacte a développé une expertise en art moderne. Il partage son parcours, débuté par un intérêt personnel, et explique comment il a construit une activité professionnelle autour de sa passion.Mon invité du jour est Vincent Winszman, un spécialiste de l’investissement artistique. À 55 ans, il accompagne les amateurs d’art et les investisseurs curieux dans leurs choix, abordant des stratégies pour intégrer l’art dans un portefeuille patrimonial. De la sélection d’artistes à la gestion des avantages fiscaux, il illustre les dynamiques et les perspectives du marché de l’art.Dans cet épisode, nous abordons l’art moderne comme une option d’investissement, avec des conseils pour commencer ou approfondir cette démarche. Vincent partage également des anecdotes, comme la revente d’un Van Gogh, pour illustrer les opportunités et les risques de ce domaine.Vincent Winszman : "Investir dans l’art, c’est diversifier son patrimoine tout en se faisant plaisir.""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

L’intelligence artificielle peut-elle réellement améliorer la relation entre un conseiller et son client ?Et qu’est-ce que cela révèle du rôle singulier du CGP, à l’heure où chacun a accès à l’information mais pas toujours aux bonnes clés de lecture ?Dans cet épisode de Question de Confiance, nous recevons Stéphane Dothée, président et cofondateur d’Odonatech. Il travaille depuis plusieurs années sur les outils qui aident les conseillers à comprendre les comportements des épargnants et à clarifier la prise de décision.Issu du monde bancaire, Stéphane s’est intéressé très tôt au profilage investisseur : non comme une formalité, mais comme une porte d’entrée vers la personnalité financière du client.Pour lui, la valeur du CGP repose sur cette capacité à relier psychologie, risque et objectifs de vie. C’est ce qui permet d’ajuster le conseil, de suivre les évolutions et d’aborder chaque situation avec méthode.Cette approche rappelle ce qui distingue le conseiller : transformer un cadre réglementaire en outil de dialogue, comprendre avant d’orienter, accompagner avant de proposer.Stéphane présente également Lila, une IA sécurisée conçue pour répondre aux questions d’épargne à toute heure. Non pas comme un remplacement, mais comme un appui : un canal d’échange qui fluidifie les demandes, fait gagner du temps et permet au CGP de se consacrer aux moments où sa présence est essentielle.Un épisode qui questionne la place du digital dans le conseil, l’évolution des pratiques et la manière dont un CGP peut renforcer sa mission pédagogique dans un environnement en mouvement.Stéphane Dothée : "L’IA ne remplace pas le conseiller. C’est lui donner des super pouvoirs."La série spéciale "Questions de confiance" est réalisée en partenariat avec Yvan Boutier, fondateur du cabinet Finarena.Téléchargez le guide patrimonial offertPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Trouver sa voie dans la gestion de patrimoine, est-ce une évidence ou un chemin semé d’incertitudes ?Capucine Leroy n’avait jamais envisagé d’exercer ce métier. Issue d’une famille de scientifiques et de juristes, elle se voyait plutôt dans le droit ou le journalisme. Mais après plusieurs expériences, de la banque à l’immobilier, elle s’oriente vers l’accompagnement patrimonial. Aujourd’hui, à 28 ans, elle est conseillère en gestion de patrimoine chez Cheval Blanc Patrimoine, où elle jongle entre conseil financier, allocations d’actifs et stratégie d’investissement.Dans cet épisode, Capucine partage son parcours et son regard sur la nouvelle génération d’investisseurs. Pourquoi les jeunes sont-ils plus enclins à prendre des risques que leurs parents ? Comment la digitalisation et les réseaux sociaux ont bouleversé leur approche du patrimoine ? Et comment se faire une place dans un milieu encore marqué par des codes traditionnels ?Capucine évoque son entrée dans la vie professionnelle : un premier poste où elle doit manager des collaborateurs plus âgés, la difficulté de s’affirmer en tant que jeune femme dans le milieu bancaire, et le choix qui l’a poussée à rejoindre un cabinet indépendant. Elle nous parle aussi de ses investissements personnels, entre private equity, assurance vie et défiscalisation, preuve que la nouvelle génération cherche à faire travailler son épargne.Un échange pour mieux comprendre les défis et aspirations des jeunes CGP d’aujourd’hui.Capucine Leroy : " Je sentais que j'étais en train de régresser dans le milieu bancaire. ""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

À quoi sert vraiment un conseiller en gestion de patrimoine ?Et surtout, comment savoir si l’on a besoin de lui aujourd’hui, dans un monde où chacun peut investir seul, en quelques minutes, depuis son téléphone ?Pour ouvrir cette série, j’échange avec Yvan Boutier, fondateur du cabinet Finarena. Pendant quatorze ans, il a observé l’évolution du métier : la confusion entre conseil financier et conseil patrimonial, la montée des outils digitaux, l’arrivée de l’IA, la popularisation des plateformes d’investissement, et la difficulté persistante pour les CGP d’expliquer leur rôle.L’épisode revient sur ce qui fait le cœur du métier :l’entretien de découverte, souvent long, qui permet de comprendre une situation, un profil, des inquiétudes ;l’adéquation entre une personne, son histoire et ses décisions financières ;la responsabilité de manipuler des sujets mêlant fiscalité, allocation, juridique et vie personnelle ;les limites de l’autonomie totale, quand l’investisseur avance sans cadre, sans méthode et sans connaissance de son propre profil de risque.Yvan explique aussi pourquoi la confiance est la première étape : elle naît d’un temps d’écoute, parfois d’un silence, souvent d’un détail qui n’apparaît pas dans un questionnaire standard.Il décrit le CGP comme un professionnel qui doit sans cesse s’adapter : se former, clarifier son discours, intégrer de nouveaux outils, accompagner les changements de contexte économique et réglementaire.Une discussion qui pose une question simple, présente tout au long de l’épisode :comment le conseiller patrimonial peut-il continuer à être utile, lisible et légitime dans un environnement où l’accès à l’investissement n’a jamais été aussi simple ?Yvan Boutier : "La gestion de patrimoine est une affaire de structuration du patrimoine dans sa globalité"La série spéciale "Questions de confiance" est réalisée en partenariat avec Yvan Boutier, fondateur du cabinet Finarena.Téléchargez le guide patrimonial offertPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.