True Wealth Podcast

Im aktuellen Coffee Talk zeigen Jasmin und Gabriele, dass junge, mündige Anleger langfristig denken, wenn's um den Vermögensaufbau geht.Verlockende aber volatile Anlagen wie Kryptowährungen spielen bei den Junganlegern eine kleine Rolle. Vielmehr nutzen sie traditionelle Instrumente als Bausteine für eine moderne und kostengünstige Vermögensverwaltung.Wie lautet dein Ratschlag für junge Anleger? Schreibe mir auf felix@truewealth.chMehr über True Wealth erfährst du hier.

Sind US-Vermögenswerte im Wert von mehr als 60'000 Dollar in deinem Nachlass?Wenn ja, ist die Erbengemeinschaft verpflichtet, den Nachlass den US-Behörden zu melden.Tatsächlich in den USA steuerpflichtig sind aber die wenigsten. Das liegt an der hohen Freigrenze von 14 Millionen US-Dollar.Liegt der Gesamtnachlass über dieser Schwelle, hängt die dem US-Fiskus geschuldete Steuer vom individuellen Freibetrag ab. Wie dieser berechnet wird, erfährst du im aktuellen Coffee Break.Was denkst du über extraterritoriale Steuergesetze? Schreibe mir auf felix@truewealth.chMehr über True Wealth erfährst du hier.

Ein übermässiges Engagement in einer Aktie, einer Branche, einer Anlageklasse, einer Währung oder einer Region birgt hohe Verlustrisiken.Abhilfe schaffen sogenannte Exposure Limits. Sie verhindern, dass du zu stark in einer Firma oder einem Land exponiert bist.Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wo sich Klumpenrisiken verstecken und wie True Wealth eine adäquate Diversifikation gewährleistet.Den Blog zum Thema findest du hier.Welche Erfahrungen hast du mit Klumpenrisiken gemacht? Schreibe mir auf felix@truewealth.chMehr über True Wealth erfährst du hier.

Deine Säule 3a ebnet dir zwei Wege zum Eigenheim: Vorbezug oder Verpfändung.Wie du als Haus- oder Wohnungskäufer deine private Vorsorge als Eigenkapital oder als Sicherheit einbringen kannst, erfährst du im aktuellen Coffee Break.Welche Vor- und Nachteile haben die beiden Varianten und was bedeuten sie für deine Steuerrechnung?Hast du Anschlussfragen zum Thema oder möchtest du deine Erfahrung mit mir teilen. Schreibe mir auf felix@truewealth.chMehr über True Wealth erfährst du hier.

Schützen dich Schweizer Aktien vor Währungsrisiken?So einfach ist das leider nicht. Je nach Geschäftsmodell und Anteil der inländischen Produktion wirkt sich ein stärkerer Franken sehr unterschiedlich auf die Kurse börsenkotierter Firmen aus.Eindrücklich aufzeigen lässt sich das am Frankenschock vom 15. Januar 2015. Wie sich dieser auf Schweizer Aktien und andere Anlageklassen auswirkte, erfährst du im aktuellen Coffee Break.Erzähle mir von deinen Erfahrungen mit Verwerfungen am Devisenmarkt: felix@truewealth.chMehr über True Wealth erfährst du hier

Benchmark heisst die Messlatte der Fondsmanager. Deutlich von diesem Vergleichsindex abzuweichen, birgt Risiken.Das Karriere-Risiko sorgt dafür, dass viele aktiv geführte Fonds wie eine Kopie eines Indexfonds aussehen. Wer zu mutig investiert und die erwartete Performance nicht liefert, ist bald nicht mehr Fondsmanager.Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wie teuer lauwarmes aktives Management sein kann und warum du nur einen kleinen Teil deiner Anlagen auf der Suche nach Überrendite, sogenanntes Alpha, einsetzen solltest.Erzähle mir von deinen Erfahrungen mit aktiven Fonds und schreibe mir auf: felix@truewealth.chMehr über True Wealth erfährst du hier.

Eine zentrale Kennzahl am Aktienmarkt ist das Kurs-Gewinn-Verhältnis.Die Relation zwischen dem aktuellen Kurs und dem Jahresgewinn pro Aktie soll zeigen, wie günstig oder teuer eine Aktie bewertet ist.Isoliert betrachtet, ist das KGV allerdings nicht sehr aussagekräftig. Ein einzelner Jahresgewinn kann durch kreative Buchführung verzerrt sein.Und ein tiefes, vermeintlich günstiges KGV könnte auf schwaches Wachstum, hohe Schulden oder andere Probleme einer Firma hinweisen.Sinnvoll ist ein KGV-Vergleich von Aktien aus derselben Branche. Hohe KGVs von 40 und mehr sind in wachsenden Sektoren zu finden, jedoch kaum bei defensiven Valoren.Teile deine Erfahrungen mit dem KGV oder anderen Kennzahlen mit mir: felix@truewealth.chMehr über True Wealth erfährst du hier.

Deine Performance leidet unter Vermittlungsprovisionen.Bezahlt ein Fondsanbieter deine Hausbank für den Vertrieb seiner Produkte, bleiben diese Kosten an dir hängen – egal, ob er es Retrozession oder Kick Back nennt.Obwohl solche Vergütungen tendenziell auf dem Rückzug sind, können sie dich pro Jahr bis zu 0,8 Prozentpunkte deiner Jahresrendite kosten.Erfahre im aktuellen Coffee Break, wie diese Geschäfte zwischen Emittenten und Vermögensverwaltern funktionieren, weshalb dabei Fehlanreize entstehen und warum sich die Justiz damit beschäftigt.Teile deine Erfahrungen mit Fonds und schreibe mir auf felix@truewealth.chMehr über True Wealth erfährst du hier.

Wie hoch ist der familiäre Einfluss auf das Einkommen? Melanie Häner-Müller spricht im aktuellen Coffee Talk über gesellschaftliche Aufstiegsmöglichkeiten in der Schweiz.Frau Dr. Häner-Müller ist Ökonomin und leitet an der Universität Luzern den Bereich Sozialpolitik im Institut für Schweizer Wirtschaftspolitik (IWP). Sie forscht zur Altersvorsorge und zur wirtschaftlichen Ungleichheit in der Schweiz. Zudem schreibt sie als Kolumnistin in der NZZ.Im Gespräch erklärt sie:▪️ warum Wirtschaftskompetenz («Economic Literacy») für den Erhalt unserer Demokratie zentral ist▪️wie sie der sozialen Mobilität im 16. Jahrhundert auf die Spur kam▪️in welchem Land die Pensionskassen noch besser ausgebaut sind als in der SchweizMehr über True Wealth erfährst du hier.Wie erlebst du die soziale Mobilität in der Schweiz? Schreibe uns gerne auf felix@truewealth.ch

Gerne glorifizieren Emittenten ihre besten Fonds. Auch die Finanzpresse beleuchtet die aktuellen Überflieger. Verschwiegen und vergessen sind hingegen die vielen Produkte, die auf der Strecke geblieben sind.Im neusten Podcast erfährst du, woher der sogenannte Survivorship Bias kommt und wie sich der Denkfehler negativ auf die Fondsauswahl auswirken kann. Hast du Fragen oder Anmerkungen? Hinterlasse dein Feedback in der Kommentarspalte oder schreibe uns eine E-Mail an felix@truewealth.chMehr über True Wealth erfährst du ⁠hier⁠.Oder folge uns auf ⁠LinkedIn⁠.

Warum investieren Henry und Mattia systematisch Geld?Elterliche Aufklärung und einige Lektionen im Wirtschaftsgymnasium haben geholfen, anfängliche Ängste vor Aktien und ETF zu überwinden.Abgesehen von einer langfristig positiven Rendite sorge ein Wertschriftendepot für Ausgabendisziplin, sagen die beiden 18-Jährigen. Denn Geld auf dem Konto neige dazu, ausgegeben zu werden.Warum die Jugendlichen auf True Wealth setzen und wie sie sich über Finanzmärkte informieren, erfährst du im aktuellen Coffee Talk.Hast du Fragen oder Anmerkungen? Hinterlasse dein Feedback in der Kommentarspalte oder schreibe uns eine E-Mail: felix@truewealth.chMehr über True Wealth erfährst du hier.#investieren #geldanlage #truewealth #vermögenverwaltung #etf

Als Pensionierter bist du jung genug für eine Aktienstrategie. Statistisch betrachtet, hast du noch gut 20 Jahre vor dir, wenn du das Rentenalter erreichst.Dieser Anlagehorizont eignet sich für einen hohen Aktienanteil, sofern er gut diversifiziert und kostengünstig investiert ist. Als Pensionierter bist du jung genug für eine Aktienstrategie. Statistisch betrachtet, hast du noch gut 20 Jahre vor dir, wenn du das Rentenalter erreichst. Dieser Anlagehorizont eignet sich für einen hohen Aktienanteil, sofern er gut diversifiziert und kostengünstig investiert ist.Am Schweizer Aktienmarkt gibt es seit 1926 keinen einzigen Zeitraum über 14 Jahre oder länger, in dem du damit Geld verloren hättest. Mit US-Aktien musste man währungsbereinigt maximal 16 Jahre warten, um selbst mit dem ungünstigsten Einstiegszeitpunkt einen Gewinn zu erzielen. Was du bezüglich Steuern, Gebühren und Vermögensverzehr beachten solltest, erfährst du im aktuellen Coffee Break.Erfahre mehr über die Vor- und Nachteile der Rente oder des Kapitalbezugs und berechne die beiden Szenarien. Oder besuche unsere Website und erfahre mehr über True Wealth.

Nachträgliche Einkäufe in die Säule 3a sind bald möglich. Stärke deine private Vorsorge auch rückwirkend. Ab 2026 kannst du nachzahlen. Musst du ein Beitragsjahr auslassen, kannst diese Lücke bald füllen und die Nachzahlung vom steuerbaren Einkommen abziehen.Welche Spielräume damit entstehen und welche Einschränkungen bei nachträglichen Einzahlungen gelten, zeige ich dir im aktuellen Coffee Break.

Mit Optionen zum schnellen Gewinn?Hebelprodukte sind so verlockend wie riskant. Damit kannst du aber nicht nur spekulieren, sondern auch deine Anlagen gegen fallende Kurse absichern.Wie diese Derivate funktionieren und für wen sie sich eignen, erfährst du im aktuellen Coffee Break.

Börsengehandelte Indexfonds (ETF) ermöglichen diversifizierte Geldanlagen zu tiefen Kosten. Kein Wunder, kommen sie immer häufiger auch in Sparplänen zum Einsatz.Warum manche Anbieter von Sparplänen befangen sind und weshalb eine Strategie mit mehreren ETF zu bevorzugen ist, erfährst du im aktuellen Coffee Break. Erfahre hier mehr über True Wealth.

Dein PK-Vermögen verdient mehr Aufmerksamkeit.Für viele ist das Guthaben der zweiten Säule der grösste Vermögensteil.Wichtige Informationen dazu stehen im Vorsorgeausweis:👉 versicherter Lohn👉 voraussichtliches Alterskapital👉 Risikoleistungen👉 Einkaufspotenzial... und vieles mehr.Warum dein versicherter Lohn viel tiefer ist als dein Salär und was mit deinem Altersguthaben bei einem Jobwechsel passiert, erfährst du im heutigen Coffee Break.Besuche unsere ⁠⁠⁠Webseite⁠ oder folge uns auf ⁠⁠⁠LinkedIn⁠

📈 Performance Fee: positiver Anreiz oder unnötige Zusatzkosten?Erfolgsabhängige Fondsgebühren sollen bessere Renditen bringen. Allerdings können sie auch Fehlanreize setzen und erhöhte Kosten verursachen.👉 Falsche AnreizeFondsmanager, die nur im Erfolgsfall profitieren, könnten zu hohe Risiken eingehen.👉 Asymmetrie von Gewinn und VerlustIn guten Jahren profitiert der Fondsmanager überproportional.In schlechten Jahren tragen die Anleger das volle Risiko.👉 KomplexitätViele Gebührenmodelle sind schwer nachvollziehbar.Im heutigen Coffee Break nehmen wir dieses Anreizsystem unter die Lupe.Besuche unsere ⁠⁠Webseite⁠⁠ oder folge uns auf ⁠⁠LinkedIn⁠⁠

Fondsanbieter vermarkten immer häufiger aktive ETF.Die Versprechen klingen verlockend: Überrenditen durch gezielte Titelselektion, Flexibilität statt starres Indextracking.Aber die Statistik ist ernüchternd:Nach Abzug der Kosten schneiden viele aktive ETF schlechter ab als klassische Indexfonds.Trotz feschen Marketing-Parolen bleiben oft nur höhere Gebühren, ohne echten Mehrwert.Eine gesunde Portion Skepsis ist also angebracht.Besuche unsere Webseite oder folge uns auf LinkedIn

Warum entpuppt sich aktives Management häufig als brotlose Kunst?Mit aktivem Handeln möchten Fondsmanager eine Überrendite erreichen, also ihren Vergleichsindex schlagen. Doch oft resultieren hohe Kosten und eine unterdurchschnittliche Performance.Deshalb sind passive Fonds vor allem langfristig die bessere Wahl. Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wie aktive Fonds im Vergleich zu ETF abschneiden. Den Link zum Podcast findest du in den Kommentaren.❓Investierst du passiv – oder zahlst du für aktives Fondsmanagement?

Nach jahrelanger Arbeit kommt die Erntezeit.Entsparen bedeutet geordneter Vermögensverzehr. Im Idealfall lebst du von Renten und Erträgen, um die Substanz deines Ersparten zu schonen.Aber auch mit regelmässigen Entnahmen darfst du dich auf den Ruhestand freuen.Worauf in dieser Phase des Lebens zu achten ist und was das für deine Anlagestrategie bedeutet, erfährst du im aktuellen Coffee Break.Über True WealthTrue Wealth AG ist die führende digitale Vermögensverwaltungsplattform mit Sitz in Zürich, Schweiz.Wir bieten transparente und kosteneffiziente Anlagestrategien für Privatanleger mit Wohnsitz in der Schweiz, die eine moderne digitale Vermögensverwaltungslösung suchen. Säule 3a inbegriffen mit 0% Verwaltungsgebühr.Jetzt mehr ⁠erfahren⁠.