富世代Talk

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep21 本篇文章以曹西平案例為切入，邀請朱柏璁律師解析特留分爭議與遺產超前部署的法律策略，並說明實務操作中可能面臨的挑戰與風險。 本集重點 *曹西平案例：生前財產安排與乾兒子繼承權問題 *法定繼承與特留分制度解析 *生前財產移轉工具：買賣、贈與、遺囑／信託 *實務操作挑戰與法律風險提醒 不論您是想了解如何用法律實現遺願， 或希望提早為自己與家人做好資產安排， 《富世代Talk》 將成為您理財旅程中的寶貴資源。 有任何問題想要討論，請點右下角 LINE@ 詢問！ 請記得訂閱，讓每一集都帶給您實用知識與啟發！ -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep20 「車禍的時候，大家第一個會打給誰？」 這個問題，道出了多數人面對突發事故時的慌亂。 本篇邀請 理賠專家陶子 分享多年協助車禍案件的實務經驗， 帶你從事故現場到理賠爭議， 一次掌握完整流程與那些「最容易被忽略的細節」。 本集重點 *車禍當下處理SOP：先冷靜，再行動 *拍照關鍵與報案三聯單的重要性 *出險與理賠的差別，保費何時會調漲？ * 家庭責任險：最實用但鮮少人知的保障 不論您是想了解車險理賠、提升風險意識， 或希望在財務規劃中做出更聰明的決策， 《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。 請記得訂閱，讓每一集都帶給你實用知識與啟發！ -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep19 年關將近，你是否也正準備開始大掃除？ 面對滿屋的物品，總覺得「好像都還能用」、「丟了又可惜」？ 但整理的過程，其實不只是收拾空間—— 更是一場關於人生資源與心理狀態的盤點。 本集邀請整理收納顧問 Grace， 分享她在協助客戶時觀察到的「人與物的關係」， 以及從整理空間中，看見一個人如何面對安全感、掌控感與變化。 本集重點 *為什麼「整理」其實是一種心理練習，而不只是家事？ *什麼樣的狀況下，你最該開始整理？ *囤積背後，其實藏著對安全感與金錢的焦慮 *如何透過斷捨離，重新建立對生活與資源的主導權 不論您是第一次開始學習整理人生資源， 或希望重新檢視自己的金錢與生活關係， 《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。 請記得訂閱，讓每一集都帶給你實用知識與啟發！ -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep18 當家中長輩突發中風、失能，或因高齡需要長時間照護時，許多家庭往往必須思考一個問題——是否聘請外籍看護？ 本集特別邀請 巨泰國際人力公司 的 Michael（謝晉璋），從第一線中介實務經驗出發，帶您完整了解「外籍看護」的申請資格、國外引進與國內轉介的優缺點、費用結構與相關法規，並延伸至實際照顧過程中的磨合重點與實務建議，協助您做出更安心、合適的選擇。 本集重點 *為什麼家庭會考慮外籍看護？ * 什麼條件可以申請外籍看護？ * 國外引進與國內轉介，哪一種更適合我？ * 費用如何計算？合約到期該如何續約？ 不論您是第一次面對照護抉擇，或希望更全面了解外籍看護的申請流程，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。 請記得訂閱，讓每一集都帶給你實用知識與啟發！ -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep17 本集從生命故事出發，談我們最無能為力的「來不及」。延續上一集內容，透過《想你時，終於可以笑著流淚》的生命觀，帶你認識「五大行李箱」與「單程行李包」，學習如何提前整理醫療、財務與傳承規劃，減輕家人未來的負擔，把愛好好留下。 本集重點 * 《想你時，終於可以笑著流淚》：學會與遺憾和平共處 * 為什麼要提前準備？從「來不及」談提早規劃的真正意義 * 五大行李箱：醫療、財務、殯葬、法律與心靈 * 單程行李包：協助落實規劃，讓想法真正變成行動 * 財務與傳承：留下清楚、尊重與安心，而非衝突 不論您是正在思考人生下半場的安排，或希望為自己與家人提前做好醫療、財務與傳承規劃，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。 請記得訂閱，讓每一集都帶給你實用知識與啟發！ -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep16 台灣已正式邁入超高齡社會，長照與末期醫療的議題變得愈加沉重。許多家庭在面臨親人重症或臨終的關鍵時刻，往往必須在短短幾秒內，做出攸關生命品質的重大抉擇。 本集邀請到單程旅行社社長 郭憲鴻（小冬瓜），分享他多年來在殯葬與醫療末端累積的深刻觀察，深入探討DNR（不施行心肺復甦術）與預立醫療決定（AD，AdvanceDecision）的核心意義。 本集重點 *什麼是「善終權」？如何透過法律保障自己尊嚴離去的權利？ *《安寧緩和醫療條例》和《病人自主權利法》的適用範圍和條件有何不同？ *AD的核心：什麼是五大臨床條件？為什麼簽署AD需要二等親見證？ *何時開始準備？善終規劃是老人的事，還是每個成年人的家族傳承責任？ 不論您是想了解長者照護、臨終醫療規劃，或是想為家族風險管理提前準備，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。 請記得訂閱，讓每一集都帶給你實用知識與啟發！ -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep15 很多人把併購比喻成談戀愛： 剛開始互相欣賞、彼此吸引，充滿期待； 但真正開始共同運作後，才會逐漸理解雙方在價值觀、習慣與文化上的不同。 而併購不同的是——沒有「磨合期」。 簽完約就等於正式進入合作關係，需要立即適應彼此的運作方式，也因此更考驗雙方在事前對細節的掌握。 本集將延續上一集內容，更深入探討併購過程中常見的複雜議題與需要留意的細項。 本集重點 *併購後最常見的挑戰？ *買家在評估時會看哪些核心關鍵？ *賣家在出售前應如何準備？ 不論您是正在評估企業投資與併購的經營者，或只是想了解交易背後法律與策略邏輯的專業人士，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。 請記得訂閱，讓每一集都帶給你實用知識與啟發！ -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep14 在創業與企業經營的世界裡，「投資」與「併購」常被混為一談。 本集我們邀請企業律師從法律與實務角度，帶你深入了解兩者之間的關鍵差異，並剖析談判過程中的重點與風險。 本集重點 *投資與併購的根本差異 *投資人類型與投資目的 *交易雙方常見的風險 *律師與法務在併購中的關鍵角色 *併購流程與實務步驟 不論您是正在評估企業投資與併購的經營者，或只是想了解交易背後法律與策略邏輯的專業人士，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。 請記得訂閱，讓每一集都帶給你實用知識與啟發！ -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep13 延續上一集【離婚該注意什麼？法律觀點全解析】的內容， 本集我們要帶您更深入了解一個在離婚實務中極為關鍵、但也最常被忽略的議題—— 「夫妻剩餘財產差額分配請求權」。 這項制度的核心，是在婚姻關係消滅時，讓雙方的財產能夠更公平地分配。 值得注意的是，這項權利並不是只有離婚時才會用到—— 在配偶一方過世、或婚姻仍在存續但出現脫產疑慮、分居等情況下，也都可能適用。 但實際計算、適用條件、與其他權利之間的關係，往往比想像中更複雜。 本集重點： * 什麼是夫妻剩餘財產差額分配請求權？ * 該怎麼計算、基準日如何認定？ *它與其他權利（例如精神慰撫金、遺產分配）有何不同與關聯？ 不論您是正處於人生轉折階段，或只是想更了解法律如何看待「婚姻中的公平與貢獻」，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。 請記得訂閱，讓每一集都帶給你實用知識與啟發！ -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep12 婚姻是一段關係的建立， 離婚則是一種生活選擇的調整。 面對家庭型態的改變，如何依據法律保障自身與子女的權益，是許多人關心的議題。 本集《富世代Talk》邀請專業律師，整理離婚相關的法律程序與常見問題，涵蓋親權安排、財務規劃、以及婚前協議的重點條款，協助聽眾掌握必要知識，做出合適的判斷。 本集重點： * 協議離婚與訴訟離婚的法律程序與差異 * 最新實務見解：當事人是否具提出離婚的法律要件 * 共同監護與單獨監護的法律定義與實務做法 * 法院如何認定「主要照顧者」？綜合考量哪些因素？ * 扶養費安排的原則與信託工具的應用 * 贍養費與剩餘財產差額分配的法律基礎 * 婚前協議可包含的有效條款與應避免的設計方式 不論是希望提前了解相關制度，或正處於人生轉折階段，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。 請記得訂閱，讓每一集都帶給你實用知識與啟發！ -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep11 買房，是人生中重大的財務與生活決定之一。不只是選一間房，更牽涉到長期的財務安排、法律流程、生活需求與潛在風險。 你知道該怎麼開始嗎？又該避免哪些隱藏地雷？ 本集節目一次帶你掌握住宅買房的完整流程與關鍵建議： *選屋時該優先考慮什麼？ 地段、預算，還是生活圈？ *看房有哪些潛在問題要注意？ 從屋況到社區管理一次搞懂 *買房流程怎麼跑？ 斡旋金與要約書到底差在哪？ *經紀人的角色與價值？ 幫你省時間、控風險還能爭取好價格 我們還會分享數個真實案例，幫助你在看似熟悉的流程中，避開最容易忽略的細節。不論你是第一次買房，還是正在考慮換屋，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。 請記得訂閱，讓每一集都帶給你實用知識與啟發！ -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep10 過去多數人以為保險是「保障受益人」，不會被強制執行。但隨著最高法院108年度台抗大字第897號民事大法庭裁定出爐，保單也可能成為債權執行標的。 本集從律師實務出發，帶你掌握最新法律變化與因應對策： 你將聽到： * 哪些保單可能被扣押？《保險法》最新修法怎麼說？ * 強制執行的流程是什麼？ *醫療險附約、投資型保單、借名保單的常見爭議？ * 保單被扣押了怎麼辦？ * 事前如何避免保單被當作債務執行標的？ 如果想了解更多關於保單強制執行的內容，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。 -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep9 延續上一集【一次搞懂「信託」：預先做好安排，讓您財安又心安！】的基本介紹，本集我們將帶您進一步深入了解信託的成立流程、費用與執行要點，幫助您在面對財務風險與未來規劃時，更有信心做出周全安排。 本集重點一次掌握： ✔ 信託的實際應用案例｜從企業主風險管理到個人意外事故，信託如何發揮資產隔離效果？ ✔ 信託費用怎麼算？｜開辦費、保管費、行政作業費的實務收費方式 ✔ 信託契約怎麼簽？｜單身、頂客、小家庭三種情境的規劃重點 ✔ 保險金信託怎麼設立？｜保單批註流程解析、外幣保單應注意事項 ✔ 設立信託前的五個關鍵思考｜從對象、財產、工具到監察人安排，逐步釐清規劃重點 不論您是企業主或個人，是單身、已婚，還是育有子女，信託都是一項值得提早布局的財務保護機制。 如果您對信託規劃的細節還有疑問，或想進一步建立個人化的信託契約，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。 -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep8 你是否曾想過這些生活情境： 🔹 想把房子留給孩子，但也希望保有使用與管理的彈性？ 🔹 子女還年幼，如何確保他們未來的教育與生活開支不受影響？ 🔹 自己一人生活，希望長照安排可以更有保障？ 🔹 家中成員一起照顧長輩，該怎麼設計財務分配才公平又透明？ 這一集，我們用最簡單的方式，帶你一次了解： ✔信託是什麼？ ✔哪些情況適合運用信託？ ✔如何與遺囑、保險搭配，讓規劃更完整？ 信託不只是法律工具，更是讓家人、讓自己安心的選擇。透過專業理財顧問的協助，及早規劃，讓人生的每個階段都更有彈性、更少遺憾。 如果您正在考慮提前做好財產安排、規劃老後生活，或對信託有任何疑問，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。 -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep7 移轉不動產，不只是節稅問題，更關係到家庭、資產與未來的整體安排。 本集邀請會計師從實務角度出發，深入解析： 🔹 買賣、繼承、贈與的優缺點與稅務差異 🔹 實務案例告訴你：常見誤區有哪些 🔹 如何避免不必要的稅與風險 🔹 專業顧問在移轉過程中如何提供協助與規劃建議 移轉不動產，從來不是單一決定，而是一場牽涉家庭關係、資產傳承、法律稅務的長期規劃。如果您正在考慮把房產留給孩子，或對不動產移轉的稅務有疑問，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。 -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep6 自2024年9月第七波信用管制上路後，不只短期買賣交易的稅負沈重，連不同條件的首購族也發現貸款條件變得更嚴苛，銀行在核貸審查上也更為謹慎。這篇Podcast將以實務角度解析房貸新規、常見貸款型態、申請常見地雷與錦囊妙計，幫助你找出最適合自己的貸款方案。 本集你會聽到： ✔限貸令、新青安是什麼？ ✔理財型房貸與購屋房貸的差別？ ✔限貸令上路後的貸款策略？ ✔信用紀錄空白或較少的人，該怎麼培養自己的信用與財力？ ✔申請貸款常遇到的瓶頸有哪些？ 每個人的財務條件與購屋需求都不同，適合的融資策略也該量身打造。如果你正準備買房、換房，或對限貸令還有疑問，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。 -- Hosting provided by SoundOn

富承家族辦公室 親子同步理財營 開放報名囉！ 小孩學的是生活財商 大人學的是家庭理財策略 同一主題，兩種深度，幫助親子建立共同語言，讓金錢教育不只停留在「說教」，而是真正「一起行動」。 點我報名 : https://reurl.cc/1KN3zV 由專業理財顧問親自帶領，讓你一家大小玩出財務智慧！ 「【親子財商教育】從零用錢到風險意識：陪孩子建立正確金錢觀」 本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep5 本集邀請理財教育專家進行深度訪談，從實務經驗談起，分享如何根據孩子不同年齡階段，從記帳、儲蓄到投資判斷，循序漸進地進行親子財商教育。同時也談到家長、長輩與孩子之間的「金錢溝通術」，讓家庭價值觀更一致，陪孩子真正學會對金錢負責。 陪你一起思考： ✔ 國小、國中、高中階段的財商重點 ✔ 零用錢怎麼給才不會變成「白給」？ ✔ 怎麼透過失敗經驗，讓孩子學會風險判斷？ 如果您也在思考如何給孩子正確的金錢觀，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。 -- Hosting provided by SoundOn

富承家族辦公室 親子同步理財營 開放報名囉！ 小孩學的是生活財商 大人學的是家庭理財策略 同一主題，兩種深度，幫助親子建立共同語言，讓金錢教育不只停留在「說教」，而是真正「一起行動」。 點我報名 : https://reurl.cc/1KN3zV 由專業理財顧問親自帶領，讓你一家大小玩出財務智慧！ 「信貸也是理財好工具！ 信用分數、核貸條件與實用眉角一次解析」 本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep4 信用分數怎麼查？銀行怎麼決定你能借多少？信貸到底要怎麼用才不踩雷？ 這集帶你一次搞懂信貸申請的流程、銀行在看什麼，還有一段真實經驗分享：怎麼從綁約、提前還款，意外談到更低利率！ 信貸用得好，不只是救急，更是聰明理財的一步。 如果您正計劃開始進行貸款或資金調度的規劃，或對信貸申請、信用分數有任何疑問，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。 有些話，只能私下聊！ 財務問題不好問？來這裡，幫您梳理。 偷偷加入 https://lin.ee/2sBuu3G -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep3 想把一生累積的財產留給最掛念的人，卻遇上法律限制、遺產稅負擔，不知從何下手？ 本集《富世代Talk》，我們透過一位長輩真實案例——她希望將資產留給最親近的姪子，卻在操作過程中屢屢碰壁。富承家辦結合律師、會計師與專業理財顧問，為她設計出可行、合法又安心的傳承方案。 本集重點一次掌握： ✔ 想把財產「留給想留的人」，法律怎麼規定？ ✔ 高資產家庭應注意的遺產稅風險與節稅對策 ✔ 現金、股票、不動產怎麼安排最有效率？ ✔ 善用保險、信託工具，守住資產也守住初衷 ✔ 避免子女爭產、家族糾紛的關鍵做法 【富承家辦】透過跨領域整合，協助每一位財產所有人安心規劃、不留遺憾，真正做到「財富有序傳承、心意完整延續」。 如果您正計劃開始進行資產傳承規劃，或是對家族財富的未來有任何疑問，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。 有些話，只能私下聊！ 財務問題不好問？來這裡，幫您梳理。 偷偷加入 https://lin.ee/2sBuu3G -- Hosting provided by SoundOn

本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep2 許多客戶一開始總說「不敢投資、只放定存」，但心裡其實也明白：「這樣長期下來會被通膨吃掉。」 本集《富世代Talk》，從科技業工程師客戶的角度，說明理財規劃顧問如何協助客戶循序漸進從認識資金的角色與分類，從「把錢分類」開始，用『閒錢』，建立屬於自己的理財策略。 我們會說明資產配置的重要性、投資風險屬性怎麼判斷，以及主動與被動投資的差異。 理財不是選最熱門的商品，而是依照人生目標與風險承受度，設計出適合自己的配置。 我們常將『投資理財』掛在嘴上，但其實兩者不盡相同，理財追求的是資產長期穩定成長，投資追求絕對高的報酬率數字，在驚濤駭浪的市場環境中，股市、債市、匯市波動常常快速且劇烈，如何可以讓資產穩健成長，不受這些因素影響，又能安心好好過生活，讓我們陪你跨出理財的第一步，穩中求勝、踏實前進！。 一起來聽聽他的故事，也許你會發現，「穩健」和「安心」可以同時擁有。 如果您正計劃開始進行自己或家庭的財產盤點，或對投資理財有任何疑問，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。 有些話，只能私下聊！ 財務問題不好問？來這裡，幫您梳理。 偷偷加入 https://lin.ee/2sBuu3G -- Hosting provided by SoundOn