Das liebe Geld - Finanzen und Geldanlage

Warum es manchen schwer fällt, regelmäßig zu sparen, wie der umgekehrte Haushaltsplan hier helfen kann und was es dabei zu beachten gibt. Beitrag zur Folge: Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In dieser Episode geht es um das spannende Konzept des „umgekehrten Haushaltsplans“, auch bekannt als Reverse Budgeting. Anstatt Deine Haushaltsplanung wie gewohnt mit der Analyse Deiner Ausgaben zu beginnen, stellt diese Methode Deine Sparrate in den Mittelpunkt. Nach dem Prinzip „Pay Yourself First“ legst Du zuerst Geld für Deine finanziellen Ziele und Deinen Vermögensaufbau zurück, bevor Du den Rest Deines Budgets für Ausgaben planst. Wir zeigen Dir, wie Reverse Budgeting nicht nur Deine Sparquote verbessern kann, sondern auch dabei hilft, langfristig Geld zu sparen und Dein Budget flexibel zu gestalten. Dabei spielt es keine Rolle, ob Du gerade erst anfängst, Deine Finanzen zu organisieren, oder bereits nach Wegen suchst, Deine Haushaltsplanung zu optimieren. Erfahre, wie diese Methode Dir helfen kann, Deine finanziellen Ziele konsequent zu verfolgen, unnötige Ausgaben zu reduzieren und mit einer klaren Strategie Vermögen aufzubauen. Egal, ob Du mehr sparen oder Deine Sparrate nachhaltig anpassen möchtest – Reverse Budgeting bietet Dir eine neue Perspektive auf das Thema Geld sparen und Haushaltsplanung. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Was bedeutet das Jahr 2025 für Dein Geld? Was ist mit Blick auf den Jahreswechsel bei Fragen des Geldes so zu beachten und was könnte wissenswert sein? Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/das-wird-2025-wichtig-fuer-das-liebe-geld/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In dieser Podcast-Folge beleuchten wir die wichtigsten finanziellen Änderungen, die 2025 auf uns zukommen. Von steigenden Steuerfreibeträgen und Zuschüssen bis hin zu höheren Sozialabgaben und Energiepreisen – wir geben Dir einen umfassenden Überblick, was das neue Jahr für Deine Finanzen bedeutet. Erfahre mehr über Anpassungen beim Grundfreibetrag, Mindestlohn, Kinderfreibetrag und Kindergeld sowie die Auswirkungen auf Renten- und Pflegeversicherung. Außerdem sprechen wir über steigende Mobilitätskosten, Strompreise und neue Verbraucherrechte, die Dir das Leben erleichtern können. 👉 Themen dieser Folge: Steuerliche Entlastungen: Was sich bei Freibeträgen und Kindergeld ändert Steigende Sozialabgaben: Beitragsbemessungsgrenzen und ihre Auswirkungen Energie & Mobilität: Preissteigerungen und Sparmöglichkeiten Verbraucherrechte: USB-C-Pflicht, Echtzeitüberweisungen & mehr Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Spar Challenges oder auf deutsch Spar-Herausforderungen, sind ein spielerischer Ansatz, um Geld zu sparen. Wie können Spar-Challenges uns dabei helfen, besser zu sparen oder auf etwas hinzusparen? Welche vielversprechenden Spar-Challenges gibt es? Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/spar-challenges/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau Sparen muss nicht langweilig sein! In dieser Episode dreht sich alles um Sparchallenges – kreative und motivierende Ansätze, um Geld zur Seite zu legen und finanzielle Ziele zu erreichen. Erfahre, wie du mit der 52-Wochen-Challenge, der Kleingeld-Challenge oder der 30-Tage-Challenge spielerisch deinen Spartopf füllst und deine Sparquote nachhaltig erhöhst. Wir zeigen dir, wie Sparchallenges nicht nur den Vermögensaufbau unterstützen, sondern auch helfen, konkrete Sparziele wie größere Anschaffungen oder den Aufbau eines Notgroschens zu erreichen. Egal, ob du gerade erst mit dem Geld sparen beginnst oder deine bestehenden Sparstrategien optimieren möchtest – lass dich inspirieren, motivieren und starte mit klaren finanziellen Vorsätzen ins neue Jahr! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Phil Fisher war einer der prägendsten Investoren und Finanzdenker des 21. Jahrhunderts und ein Vorbild für den vermutlich erfolgreichsten Investor, Warren Buffett. Grund genug, sich mit Phil Fisher und seinen Investment-Lehren einmal tiefer zu beschäftigen und zu beleuchten, was wir über die Geldanlage von ihm lernen können. Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/die-lehren-des-phil-fisher/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In dieser Folge tauchen wir tief in die Investment-Lehren von Phil Fisher ein – einem der einflussreichsten Denker der Börsenwelt. Fisher gilt als Pionier des Growth Investing und hat mit seinem Buch “Common Stocks and Uncommon Profits” ein Standardwerk geschaffen, das auch Jahrzehnte nach seiner Veröffentlichung relevante Einblicke bietet. Wir besprechen: Die Unterschiede zwischen Growth und Value Investing. Fishers Fokus auf Qualitätsunternehmen mit herausragendem Management. Warum langfristiges Halten und eine gründliche Analyse essenziell sind. Wie Umsatzwachstum, hohe Margen und nachhaltige Wettbewerbsvorteile zur Aktienauswahl beitragen. Erfahre, wie Fisher es schaffte, in Unternehmen wie Motorola zu investieren, bevor sie groß wurden, und welche Prinzipien auch für Privatanleger heute noch anwendbar sind. Perfekt für alle, die ihre Investmentstrategie verfeinern und bessere Entscheidungen treffen wollen! 👉 Jetzt reinhören und mehr über Phil Fishers zeitlose Investment-Philosophie erfahren! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Über die Wichtigkeit, bei Fragen des Geldes vorbereitet zu sein - langfristig denken, mögliche zukünftige Ereignisse antizipieren und bei der Geldanlage und den persönlichen Finanzen kein hohes Risiko eingehen, um von Marktturbulenzen und den Wirrungen des Lebens nicht kalt erwischt zu werden.  Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/vorbereitung-ist-alles/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In dieser Episode dreht sich alles um das Motto: Vorbereitung ist alles. Wir zeigen Dir, wie Du Deine Finanzen planen kannst, um langfristig finanziell abgesichert zu sein, und wie Du mit einem Notgroschen sowie durch gezielte Budgetierung auf unerwartete Ereignisse vorbereitet bist. Erfahre, wie Du durch strategische Geldanlage und den Aufbau eines diversifizierten Portfolios erfolgreich Vermögensaufbau betreibst und warum das Verstehen von Börsenzyklen entscheidend für kluge Entscheidungen an den Märkten ist. Außerdem sprechen wir darüber, wie Du Dein finanzielles Wohlergehen durch Versicherungen wie eine Berufsunfähigkeits- oder Risikolebensversicherung schützen kannst. Darüber hinaus beleuchten wir, wie Deine persönliche Lebenssituation und Charaktereigenschaften Deine persönliche Finanzplanung beeinflussen. Ob Du Dich für große Anschaffungen wie den Immobilienkauf vorbereitest oder für den Ruhestand planst – diese Folge liefert Dir wertvolle Impulse, um Deine finanzielle Sicherheit zu stärken. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Warum wir unsere Fähigkeiten falsch einschätzen und wie wir dadurch finanziellen Schaden nehmen können. Wie wir unsere Selbstüberschätzung und den Dunning-Kruger-Effekt überwinden und so bessere Entscheidungen für unser Geld treffen können. Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/dunning-kruger-effekt/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau Warum überschätzen wir oft unsere Fähigkeiten und unser Wissen? In dieser Episode beleuchten wir den Dunning-Kruger-Effekt – eine kognitive Verzerrung, die dazu führt, dass Inkompetente ihre Kompetenz überschätzen und gleichzeitig die Fähigkeiten anderer unterschätzen. Wir sprechen über den Ursprung des Phänomens, verblüffende Beispiele wie den Zitronensaft-Bankräuber und erklären, warum Selbstüberschätzung besonders bei Finanzen und Investitionen gefährlich sein kann. Erfahre, wie Du durch Selbstreflexion, Feedback und bewusstes Lernen Deine Fähigkeiten realistisch einschätzt und langfristig bessere Entscheidungen triffst. Themen: Der Ursprung des Dunning-Kruger-Effekts Warum Wissen Selbstkritik fördert Selbstüberschätzung beim Investieren: Risiken und Folgen Strategien gegen kognitive Verzerrungen Höre jetzt rein und entdecke, warum es wichtig ist, die eigene Inkompetenz zu erkennen – für klügere Entscheidungen und nachhaltigen Erfolg. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Über Denkweisen und Vorgehen von Sherlock Holmes beim Ermitteln von Kriminalfällen und wie wir diese Erkenntnisse beim Investieren anwenden können. Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/investieren-wie-sherlock-holmes/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau Kann man beim Investieren von Sherlock Holmes lernen? Diese Episode zeigt, wie du die Denkweisen des berühmten Detektivs auf deine Investmentstrategie anwendest. Mit Deduktion, präziser Beobachtungsgabe und kritischem Denken lernst du, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen. Vermeide typische Fehler wie den Confirmation Bias und setze auf eine strukturierte Aktienanalyse, um attraktive Investments zu finden. Wir sprechen darüber, wie Wissen, ein klar definierter Circle of Competence und die Kunst des bewussten Nicht-Handelns deinen Erfolg an der Börse steigern können. Investieren wie Sherlock Holmes – entdecke die Parallelen und verbessere deine Finanzbildung! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Warum haben viele Anlegerinnen und Anleger als finanzielles Ziel die magische Million vor Augen? Warum ist die Fokussierung auf diese eine Zahl nicht unbedingt ratsam? Und wie könnte man den Blick verändern? Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/1-million-euro-die-magische-million/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In dieser Episode dreht sich alles um den Traum von der Million Euro. Viele Menschen sehen in ihr ein ultimatives Ziel für finanziellen Erfolg. Doch was steckt wirklich hinter diesem Wunsch? Geht es um Wohlstand, finanzielle Freiheit oder Konsum? Ich zeige, warum es nicht nur wichtig ist, eine Million zu erreichen, sondern auch, wie man sie sinnvoll nutzt und bewahrt. Wir sprechen über die 4-Prozent-Regel, die wahre Bedeutung von Reichtum und warum ein Vermögen oft mehr Freiheit bedeutet, als auf den ersten Blick sichtbar ist. Höre rein und entdecke, wie du deinen Blick auf die magische Million verändern kannst – weg von Konsumträumen hin zu nachhaltiger finanzieller Sicherheit. Themen in dieser Episode: Finanzielle Ziele und der Wunsch nach der ersten Million Die Unterschiede zwischen Vermögen und Einkommen Warum Bescheidenheit oft die Grundlage für langfristigen Erfolg ist Die 4-Prozent-Regel und ihre Rolle in der finanziellen Freiheit Wahres Wohlstandsempfinden und der innere Kompass Hör jetzt rein und finde heraus, wie du die magische Million als Werkzeug für dein persönliches Wohlstandsziel nutzen kannst. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Was sind finanzielle Glaubenssätze? Warum haben wir sie? Wie können sie uns beim Erreichen unserer finanziellen Ziele einschränken und was können wir unternehmen, um negative finanzielle Glaubenssätze zu überwinden? Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/glaubenssaetze/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In dieser Episode dreht sich alles um finanzielle Glaubenssätze und die psychologische Bedeutung, die sie für unseren Umgang mit Geld haben. Finanzielle Glaubenssätze sind tief verankerte Überzeugungen, die oft unbewusst unser Money Mindset prägen und unsere Entscheidungen rund um Geld beeinflussen. Sie bestimmen, ob wir finanziellen Erfolg als erreichbar sehen oder ob uns tief sitzende Zweifel davon abhalten, Vermögen aufzubauen oder für finanzielle Sicherheit zu sorgen. Wir zeigen, wie solche Glaubenssätze entstehen – oft schon in der Kindheit – und wie sie sowohl von persönlichen als auch von gesellschaftlichen Einflüssen geformt werden. In dieser Episode erfährst Du, wie sich Überzeugungen wie „Geld verdirbt den Charakter“ oder „Ich kann nicht mit Geld umgehen“ auf Deine Finanzen auswirken und wie Du negative Glaubenssätze erkennen und Schritt für Schritt überwinden kannst. Mit praktischen Tipps zeigen wir Dir, wie Du Deine Glaubenssätze hinterfragen und ein positives Money Mindset entwickeln kannst, das langfristig Deinen Umgang mit Geld und Deine finanzielle Sicherheit unterstützt. Wenn Du Deine Glaubenssätze ändern und ein gesundes Verhältnis zu Geld entwickeln willst, bietet diese Episode wertvolle Anregungen und Schritte, um die Kontrolle über Deine Finanzen zu gewinnen. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Welche Rolle hat Fleiß auf unser Glück? Was bedeutet das für unsere Finanzen bzw. für unser Glück und Wohlergehen bei Geldfragen? Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/das-glueck-ist-mit-den-tuechtigen/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In dieser Folge erfährst Du, warum das Sprichwort „Das Glück ist mit den Tüchtigen“ gerade im Bereich Finanzen und Vermögensaufbau von Bedeutung ist. Wir diskutieren, wie Eigenverantwortung im Umgang mit Geld langfristig zu finanziellem Erfolg führen kann und warum Willenskraft und eine klare Zielsetzung entscheidend sind, um finanzielle Ziele zu erreichen. Anhand der Lebenswege von Investoren wie Warren Buffett und Unternehmern wie Sam Walton verdeutlichen wir, wie kontinuierliches Sparen, kluges Investieren und der Aufbau finanzieller Unabhängigkeit für jeden machbar sind – unabhängig davon, ob man die nächste „Super-Aktie“ findet. Diese Episode zeigt Dir, wie Du durch bewusste Planung und konsequente Entscheidungen das Glück und den Erfolg selbst in die Hand nehmen kannst. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Warum wir davor scheuen, zu verhandeln. In welchen Situationen und bei welchen Produkten sich das Handeln besonders lohnen kann. Was man beim Handeln berücksichtigen und was man unbedingt vermeiden sollte. Und welche Verhaltensweisen dabei helfen können, um das bestmögliche Verhandlungsergebnis rauszuholen. Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/verhandeln/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In dieser Episode dreht sich alles um die Kunst des Feilschens und Verhandelns – von der Flohmarktszene bis hin zu großen Anschaffungen wie Autos oder Möbeln. Viele Menschen in Deutschland scheuen sich davor, beim Kauf zu handeln, dabei kann es oft große finanzielle Vorteile bringen. Wir werfen einen Blick auf die kulturellen Wurzeln des Handelns, erklären wichtige Verhandlungstaktiken wie den Ankereffekt und geben praktische Tipps für erfolgreiche Verhandlungen bei Verträgen, im Fitnessstudio oder bei Versicherungen. Erfahren Sie, warum gutes Verhandeln kein Zeichen von Gier, sondern ein wertvoller Skill ist, der in vielen Lebensbereichen nützlich sein kann. Hören Sie rein und lernen Sie: In welchen Situationen sich Feilschen besonders lohnt Welche psychologischen Tricks Verkäufer anwenden Wie Sie sich auf Verhandlungen optimal vorbereiten Warum Verhandeln eine Form von Kommunikation und Wertschätzung ist Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Über Bullen- und Bärenmärkte und wie die Optimisten und auch die Pessimisten an der Börse zu unterschiedlichen, gleichwohl für die eigenen Finanzen schädlichen Fehlern neigen. Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/baerenmarkt/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In dieser Episode tauchen wir tief in die Dynamik der Finanzmärkte ein und erklären, warum das Sprichwort "Auch eine kaputte Uhr geht zweimal am Tag richtig" so treffend für die Welt der Börsen ist. Crash-Propheten nutzen die natürlichen Zyklen der Märkte, um immer wieder vor dem nächsten großen Einbruch zu warnen – doch was hat es mit diesen pessimistischen Prognosen wirklich auf sich? Wir schauen uns an, warum solche Vorhersagen zwar manchmal richtig liegen, aber dennoch keine zuverlässige Grundlage für langfristiges Investieren bieten. Die Episode erklärt die Zyklen von Bullenmärkten und Bärenmärkten und zeigt, warum langfristiges Denken und eine diversifizierte Anlagestrategie mit ETFs besonders wichtig sind, um auch in turbulenten Zeiten Ruhe zu bewahren. Market Timing mag verlockend klingen, aber die Risiken sind hoch: Anlegerinnen und Anleger, die versuchen, die Marktentwicklung präzise vorherzusagen, laufen Gefahr, am Ende schlechter abzuschneiden. Stattdessen setzen erfahrene Investoren auf das bewährte Prinzip "Buy and Hold" und vermeiden hektische Handelsentscheidungen. Lerne in dieser Folge, wie du emotionale Resilienz aufbaust und dich nicht von lauten Crash-Propheten oder den täglichen Schwankungen der Finanzmärkte verrückt machen lässt. Mit einem klaren Verständnis für Börsenzyklen und einer soliden Anlagestrategie kannst du langfristig stabile Renditen erzielen und dein Vermögen schützen – unabhängig davon, ob die Märkte gerade steigen oder fallen. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Was ist der Tunnelblick ist und wie kann er sich auf unser Denken und auf unsere Entscheidungen auswirken? Wie können wir finanziellen Schaden nehmen, wenn wir tief im Tunnel sind? Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/der-tunnelblick/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In dieser Episode tauchen wir tief in das Thema „Tunnelblick“ ein und erklären, wie übermäßiger Fokus bei finanziellen Entscheidungen gefährlich werden kann. Oft ist Konzentration der Schlüssel zum Erfolg – sei es beim Investieren oder im Berufsalltag. Doch was passiert, wenn dieser Fokus zu eng wird und wichtige Aspekte ausgeblendet werden? Anhand von Beispielen aus dem Buch „Scarcity“ von Sendhil Mullainathan und Eldar Shafir sowie der tragischen Geschichte eines Feuerwehrmanns verdeutlichen wir, wie Stress, Zeitdruck und knappe Ressourcen unseren Blick verengen und uns zu irrationalen Entscheidungen verleiten können. Du erfährst, warum der „finanzielle Tunnelblick“ viele Menschen daran hindert, klug zu sparen oder in ihr langfristiges Vermögen zu investieren. Außerdem sprechen wir über den Mythos Multitasking und erklären, warum unser Gehirn nicht für parallele Aufgaben gemacht ist. Egal, ob du deine Finanzen besser managen, den Überblick im Alltag behalten oder gezielt investieren willst – wir zeigen dir, wie du Stressbewältigung und klare Prioritäten nutzen kannst, um aus dem Tunnel auszubrechen und fundierte Entscheidungen zu treffen. Lerne, wie du trotz Druck den Fokus auf das Wesentliche lenkst und gleichzeitig das große Ganze im Blick behältst, um langfristig erfolgreich und finanziell abgesichert zu sein. Höre rein, um zu verstehen, wie du die „Tunnelsteuer“ vermeidest, bewusster mit deinem Geld umgehst und auch in hektischen Zeiten den richtigen Weg findest. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Hier gibt es keine Aktientipps. Warum wir bei Aktientipps skeptisch sein sollten, warum ich mich weigere, Aktientipps zu geben und wie der womöglich größte Investor unserer Zeit auf das Thema Aktientipps blickt. Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/keine-aktientipps/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In der Episode „Keine Aktientipps“ erfährst du, warum es riskant ist, sich auf Aktienempfehlungen anderer zu verlassen. Obwohl Aktientipps in den Medien, von Influencern oder sogar im Freundeskreis weit verbreitet sind, bergen sie oft große Risiken. Statt fundierter Anlageberatung geht es bei vielen dieser Tipps um Klicks, Aufmerksamkeit oder sogar um das Geschäftsmodell der Tippgeber. Du lernst, warum es entscheidend ist, selbst zu recherchieren und eigenständig fundierte Investmententscheidungen zu treffen. Aktientipps können eine Meinung widerspiegeln, sind aber selten auf die individuellen finanziellen Ziele oder das Risikoprofil eines jeden Anlegers zugeschnitten. Zudem gibt es immer wieder Fälle von Marktmanipulation, wie das sogenannte "Pump and Dump", bei dem Aktienkurse durch irreführende Empfehlungen künstlich in die Höhe getrieben werden. Diese Episode beleuchtet, worauf es bei der Geldanlage wirklich ankommt: Langfristige Strategien und Eigenrecherche statt schneller Gewinne durch Börsentipps. Du erfährst, warum selbst erfahrene Investoren wie Warren Buffett skeptisch gegenüber konkreten Aktienempfehlungen sind und stattdessen auf diversifizierte Anlagestrategien wie ETFs setzen. Wenn du erfahren möchtest, wie du am Aktienmarkt unabhängig denkst und handelst, und warum du dich bei der Geldanlage nicht von kurzfristigen Empfehlungen leiten lassen solltest, dann ist diese Folge genau richtig für dich. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Was ist die Rentenlücke? Erwartet auch Dich eine Rentenlücke und was kannst Du dagegen unternehmen? Teil 2 einer Doppelfolge über die Rente. In der letzten Ausgabe ging es um die Frage, ob die Rente sicher ist und was die Zukunft des Rentensystems bringen könnte. Heute geht es um die individuelle Perspektive der Rente. Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/die-rentenluecke/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau Die Rentenlücke, das ist die Differenz zwischen deinem letzten Nettoeinkommen vor dem Renteneintritt und deiner zu erwartenden Rente. Du erfährst, wie du deinen finanziellen Bedarf im Alter besser einschätzen kannst und warum die Planung deiner Altersvorsorge unerlässlich ist. Dabei gehen wir auf wichtige Faktoren ein, wie zum Beispiel die Auswirkungen der Inflation, die deine Kaufkraft erheblich beeinflusst, und erklären, warum es sinnvoll ist, verschiedene Vorsorgeoptionen zu kombinieren. Ein weiterer Aspekt ist die betriebliche Altersvorsorge und die private Altersvorsorge. Wir besprechen, wie du beide nutzen kannst, um deine Rentenlücke zu schließen. Zudem besprechen wir staatliche Förderungen wie die Riester-Rente und die Rürup-Rente, die eine Ergänzung zur gesetzlichen Rente sein können. Auch Investitionen in ETFs, Sparpläne und Anleihen spielen eine wichtige Rolle, wenn es darum geht, langfristig für das Alter vorzusorgen und eine solide finanzielle Absicherung aufzubauen. Erhalte praktische Tipps, wie du mit einem Rentenrechner ermitteln kannst, wie viel Rente du voraussichtlich erhalten wirst und wie groß deine Rentenlücke möglicherweise ist. Du erfährst, wie du bereits heute beginnen kannst, deinen Lebensstandard im Alter zu sichern, und welche Schritte du unternehmen könntest, um die Herausforderungen der Zukunft erfolgreich zu meistern. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Wie ist die Situation des Rentensystems und der Rentenfinanzierung in Deutschland? Wie könnte die zukünftige Entwicklung verlaufen? Was bedeutet das für uns als Gesellschaft als auch für Dich, als Bürgerin bzw. Bürger? Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/ist-die-rente-sicher/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In dieser Episode gehen wir der Frage nach: "Ist die Rente sicher?" und beleuchten die Herausforderungen des aktuellen deutschen Rentensystems. Angesichts des demografischen Wandels, einer alternden Bevölkerung und steigender Sozialabgaben werfen wir einen detaillierten Blick auf die Funktionsweise der Umlagefinanzierung und die geplanten Reformen wie das Generationenkapital (auch bekannt als Aktienrente). Dabei analysieren wir, wie sich diese Veränderungen auf die zukünftige Rentenfinanzierung und das Rentenversprechen auswirken könnten. Wir diskutieren, ob die staatliche Rente in ihrer jetzigen Form noch ausreichend ist, um die Lebenshaltungskosten im Alter zu decken und welche Risiken für die Altersvorsorge bestehen, darunter die drohende Altersarmut. Zudem werfen wir einen Blick auf mögliche Lösungsansätze wie eine Anhebung des Rentenalters, die Einbeziehung weiterer Berufsgruppen in die Rentenversicherung oder die Einführung einer Maschinensteuer. Diese Folge richtet sich an alle, die sich mit ihrer finanziellen Zukunft beschäftigen und erfahren möchten, wie sie sich individuell besser auf ihren Ruhestand vorbereiten können. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Mit welchen Entscheidungen und Verhaltensweisen laufen wir Gefahr, finanziellen Schaden zu nehmen? Wie vermeiden wir es, den schnellen Weg in die Pleite zu beschreiten und stattdessen den Pfad des langfristigen Vermögensaufbaus zu gehen? Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/der-schnelle-weg-in-die-pleite/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-und-geldanlage/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-und-geldanlage In dieser Episode besprechen wir den schnellen Weg in die finanzielle Pleite und warum der Versuch, schnell reich zu werden, oft scheitert. Durch riskante Investitionen, übermäßige Schulden (auch bekannt als Leverage) und den Drang, einen luxuriösen Lebensstil zu finanzieren, geraten viele Menschen in Schwierigkeiten. Besonders im Fokus steht, wie Finanzbetrug und der Wunsch nach hohen Gewinnen ohne Risiko dazu führen kann, dass Investoren scheitern. Anhand von Denkanstößen von Charlie Munger und Paul Watzlawick untersuchen wir, wie eine falsche Herangehensweise an Anlagestrategien in die Pleite führen kann. Zudem geht es um die sogenannte Lifestyle-Falle, in die viele Menschen tappen, wenn sie ihre Schulden erhöhen, um kurzfristig besser zu leben. Wir erklären, wie ein bewusster und langfristiger Vermögensaufbau durch ein solides Finanzmanagement nachhaltigen Erfolg bringt und warum langfristige Investitionen den schnellen Gewinnen vorzuziehen sind. Diese Episode beschäftigt sich damit, welche Risiken beim Investieren bestehen, wie man Schulden vermeiden kann und warum geduldiger Vermögensaufbau langfristig der Schlüssel zu finanzieller Stabilität ist. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Was ist das Pareto-Prinzip? Wie kann es uns beim Investieren helfen? Und wie können wir mit dem Pareto-Prinzip uns besser organisieren und unsere Finanzen besser managen? Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/pareto-prinzip/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-und-geldanlage/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-und-geldanlage In dieser Episode tauchen wir in das Pareto-Prinzip, auch bekannt als die 80-20-Regel, ein und zeigen dir, wie du es in verschiedenen Lebensbereichen – von Zeitmanagement über Finanzen bis hin zum Investieren – nutzen kannst. Das Pareto-Prinzip besagt, dass 80% der Ergebnisse mit nur 20% des Aufwands erzielt werden können. Doch was bedeutet das konkret für deinen Alltag und deine Finanzplanung? Wir erklären, wie du mit der 80-20-Regel deine Produktivität steigern, wichtige Prioritäten setzen und deine Ressourcen effizient einsetzen kannst, um das Beste aus deiner Zeit und deinem Geld herauszuholen. Insbesondere beim Investieren ist das Pareto-Prinzip ein wertvolles Werkzeug, um dein Portfolio gezielt zu optimieren. Erfahre, wie du 80% deines Kapitals in solide Investments wie ETFs anlegst und 20% auf riskantere Einzelinvestitionen verteilen könntest. Durch diese clevere Priorisierung könntest du möglicherweise deine finanziellen Ziele schneller erreichen und Risiken besser managen. Darüber hinaus zeigen wir dir, wie du das Pareto-Prinzip im Zeitmanagement anwendest, um mit nur 20% deines Aufwands 80% der wichtigen Aufgaben zu erledigen. Lerne, wie du deine täglichen Aufgaben und Projekte priorisierst, um mit weniger Einsatz mehr zu erreichen. Die 80-20-Regel bietet dir die Möglichkeit, fokussierter und effizienter zu arbeiten – egal, ob du deine Finanzen besser verwalten, deine Produktivität steigern oder dein Portfolio strategisch aufbauen möchtest. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Über Schicksal und Eigenverantwortung, wie das Schicksal es mit Blick auf das liebe Geld gut mit einem meinen kann, während manche qua Geburt benachteiligt sind.  Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/eigenverantwortung/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In dieser Podcastfolge beleuchten wir das Sprichwort "Du bist deines Glückes Schmied" und setzen es in einen aktuellen Kontext. Was bedeutet Eigenverantwortung im 21. Jahrhundert und wie beeinflusst die sogenannte Geburtenlotterie unsere Chancen im Leben? Wir diskutieren, wie sozioökonomische Hintergründe und äußere Umstände das persönliche Schicksal prägen und warum es trotz allem wichtig ist, die eigenen Möglichkeiten bewusst zu nutzen. Ein zentrales Thema dieser Folge ist der Vermögensaufbau und die Frage, wie Du durch kluge Entscheidungen langfristig finanzielle Freiheit erreichen kannst. Mit praktischen Tipps zum Sparen, dem Nutzen der Kraft des Zinseszinses und einer bewussten Auseinandersetzung mit Konsum und Investitionen zeige ich Dir, wie Du Deine finanzielle Zukunft selbst in die Hand nimmst. Doch es geht nicht nur um das individuelle Glück: Wir sprechen auch über Chancengerechtigkeit und die gesellschaftliche Debatte um Aufstiegsmöglichkeiten. Wie beeinflusst die Geburtenlotterie, in welcher Zeit und an welchem Ort wir geboren werden, unsere Chancen auf Erfolg? Und was bedeutet es in einer globalen Perspektive, Eigenverantwortung zu übernehmen, wenn äußere Umstände nicht vollständig in unserer Kontrolle liegen? In dieser Folge erfährst Du, warum es wichtig ist, trotz der Herausforderungen der modernen Welt aktiv zu bleiben und das Beste aus Deinen Möglichkeiten zu machen. Denn am Ende bist Du – trotz aller Einflüsse – deines eigenen Glückes Schmied. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Dummes Geld und schlaues Geld meint die Unterscheidung in Privatanleger (Dumb Money) und Profis-Investoren (Smart Money). Doch ist die Unterscheidung gerechtfertigt? Und was können wir als Anlegerinnen und Anleger tun, um keine dummen Anlageentscheidungen zu treffen? Beitrag zur Folge: https://geldanlage-vermoegensaufbau.de/dumb-money-smart-money/ Newsletter: https://dasliebegeld.substack.com/ Podcast bei Spotify: https://open.spotify.com/show/37nPNgeqzBtbG3yDfljdoE Podcast bei Apple: https://podcasts.apple.com/de/podcast/das-liebe-geld-finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau/id1645576728 Podcast bei Amazon Music: https://music.amazon.de/podcasts/d9b63c27-bbd8-46a3-b7ed-2002354e6af5/das-liebe-geld---finanzen-geldanlage-und-verm%C3%B6gensaufbau In dieser Episode dreht sich alles um das Thema "Dummes Geld vs. Schlaues Geld" und die Frage, warum selbst professionelle Fondsmanager oft schlechter abschneiden als der Markt. Wir analysieren, warum 90% der aktiven Fondsmanager über einen Zeitraum von 10 Jahren nach Abzug der Kosten eine geringere Rendite erzielen als der Markt und warum Privatanleger, oft als "dummes Geld" bezeichnet, noch größere Schwierigkeiten haben, ihre Anlagen gewinnbringend zu verwalten. Mit Blick auf die Studie von Michael Mauboussin untersuchen wir, warum Privatanleger in der Regel nur 60 bis 80% der Marktrendite erreichen und welche Rolle schlechtes Timing dabei spielt. Zudem hinterfragen wir den Begriff "Schlaues Geld" und ob Profi-Investoren wirklich die besseren Ergebnisse erzielen. Die Episode bietet wertvolle Einblicke und praktische Tipps, wie Sie als Privatanleger Ihre Rendite durch einfache Strategien wie einen langfristigen ETF-Sparplan und die Vermeidung von Market Timing verbessern können. Wir zeigen, warum es oft sinnvoller ist, auf passives Investieren zu setzen, anstatt auf teure, aktiv gemanagte Fonds zu vertrauen, und wie Sie durch das Vermeiden typischer Anlagefehler Ihre finanziellen Ziele erreichen können. Erfahren Sie, warum "dummes Geld" nicht so dumm ist und wie Sie durch kluge Investmententscheidungen langfristig erfolgreich sein können. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices