Gold & Asche: Projekt ETF

Wer privat fürs Alter vorsorgen will, kann das mit ETFs machen. Wer jung ist, sollte sein Vermögen anders strukturieren als jemand, der kurz vor der Rente steht. Wie findet man das richtige Verhältnis zwischen Risiko und Rendite? Das klären wir in dieser Folge des Podcasts. Shownotes: tagesschau-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-podcast-anlagestrategie-aktien-anleihen-100.html Rebalancing-Rechner von extraETF: https://extraetf.com/de/calculator/rebalancing Risikokapazität ermitteln, Tool bei extraETF: https://extraetf.com/de/calculator/risk-survey Entnahme-Rechner bei Zinsen-Berechnen.de: https://www.zinsen-berechnen.de/entnahmeplan.php Bromance Daddys - Der Podcast für junge Eltern: https://www.ardaudiothek.de/sendung/bromance-daddys-der-podcast-fuer-junge-eltern/10291499/

Um in ETFs investieren zu können, braucht es ein Wertpapierdepot. Die Gebühren spielen eine wichtige Rolle, aber nicht nur die. Wie wählt man das richtige Depot aus - und lohnen sich neuere Anbieter wie Neobroker? Das alles in dieser Folge des Podcasts. Shownotes: tagesschau-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-podcast-wertpapierdepot-indexfonds-kosten-100.html Depotvergleich Stiftung Warentest: https://www.test.de/Depotkosten-im-Vergleich-4864312-0/ Depotvergleich Finanztip: https://www.finanztip.de/wertpapierdepot/ Depotvergleich Finanzfluss: https://www.finanzfluss.de/vergleich/depot/ Der KI-Podcast der ARD: https://www.ardaudiothek.de/sendung/der-ki-podcast/94632864/

Geringe Kosten, einfacher Handel und mehr Sicherheit als bei Einzelaktien oder Fonds: Es gibt viele Vorteile und Chancen von ETFs. Doch den meisten Privatanlegern geht es bei der Altersvorsorge vor allem um Sicherheit. Was sind die Risiken von ETFs? Welche Kritik gibt es? Ist sie gerechtfertigt? All das in dieser Folge des Podcasts. Shownotes: tagesschau.de-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/finanzen/etf-podcast-gold-und-asche-indexfonds-kritik-100.html https://www.tagesschau.de/wirtschaft/finanzen/etf-podcast-gold-und-asche-indexfonds-risiken-100.html Umfragen Bankenverband und Gothaer: https://bankenverband.de/media/files/2022_12_20_Charts_U_Geldanlage_22-23.pdf https://presse.gothaer.de/pressreleases/german-angst-deutsche-setzen-bei-der-geldanlage-auf-sicherheit-statt-rendite-3252564 Sind ETFs gefährlich? (Stiftung Warentest): https://www.test.de/Sicherheit-von-ETF-Sind-diese-Indexfonds-wirklich-ohne-Risiko-5377656-0/ Kritik am MSCI World (Finanztip): https://www.finanztip.de/daily/kritik-am-msci-world-wie-riskant-ist-er-wirklich/ Wie wir ticken - Euer Psychologie Podcast (BR und SWR): https://www.ardaudiothek.de/sendung/wie-wir-ticken-euer-psychologie-podcast/94700346/

ETFs gelten als einfache Möglichkeit für Verbraucher, Geld an der Börse anzulegen. Die Prozesse dahinter kennen aber vermutlich nur die wenigsten. Wie entstehen ETF-Anteile? Welche Firmen sind daran beteiligt? Und wie läuft das Ganze technisch ab? Das alles erklären wir in dieser Folge. Shownotes: tagesschau.de-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-podcast-gold-und-asche-indexfonds-funktionsweise-100.html Aktionärszahlen 2023 (Deutsches Aktieninstitut): https://www.dai.de/fileadmin/user_upload/DAI_23049_Aktionaerszahlen_240109_300dpi.pdf Xetra ETF-Statistik 2023 (Deutsche Börse): https://deutsche-boerse.com/dbg-de/media/pressemitteilungen/Xetra-ETF-Statistik-2023-Renten-ETFs-und-aktive-ETFs-im-Aufw-rtstrend-3841858 Anzahl Börsenindizes (Global Index Industry): https://www.indexindustry.org/iias-third-annual-esg-survey-of-global-asset-managers-reveals-that-widening-factors-expanding-asset-classes-and-emerging-tech-are-driving-a-maturing-esg-landscape-2/ Europäische Benchmarkregulierung (Deutsche Börse): https://www.deutsche-boerse.com/dbg-de/regulierung/regulatory-themen/benchmark#:~:text=Die%20%C3%BCberarbeitet%20Verordnung%20erlaubt%20es,der%20EU%20erheblich%20beeintr%C3%A4chtigt%20wird What the Wirtschaft?! (Deutschlandfunk Nova): https://www.ardaudiothek.de/sendung/what-the-wirtschaft-deutschlandfunk-nova/13015037/

In dieser Folge blicken wir auf die größten und bekanntesten ETFs. Welche gibt es, welche lohnen sich - und von welchen lässt man besser die Finger? Shownotes: tagesschau.de-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/verbraucher/etf-gold-und-asche-podcast-anleihen-bitcoin-dax-100.html https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-msci-world-podcast-gold-und-asche-indexfonds-100.html MSCI World Index: https://www.msci.com/documents/10199/178e6643-6ae6-47b9-82be-e1fc565ededb All Country World Index: https://www.msci.com/documents/10199/8d97d244-4685-4200-a24c-3e2942e3adeb FTSE All-World-Index: https://research.ftserussell.com/Analytics/FactSheets/temp/d6b27cd8-0947-4d80-8264-f0e3a2487141.pdf ETF-Suche über justETF: https://www.justetf.com/de/search.html?search=ETFS ETF-Suche über Finanzfluss: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/ Zehn Minuten Wirtschaft (NDR Info): https://www.ardaudiothek.de/sendung/zehn-minuten-wirtschaft/94506706/

ETFs haben den Finanzmarkt für die Privatanleger revolutioniert. Ein Produkt, das die Mittelmäßigkeit zelebriert und sogar Hedgefonds schlägt. Was steckt hinter der Erfolgsgeschichte der ETFs? Das klären wir in dieser Folge. Shownotes: tagesschau.de-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-podcast-lohnenwert-geldanlage-interview-hackethal-100.html Studie Eugene Fama & Kenneth French: https://mba.tuck.dartmouth.edu/bespeneckbo/default/AFA611-Eckbo%20web%20site/AFA611-S8C-FamaFrench-LuckvSkill-JF10.pdf Luck Versus Skill in the Cross Section of Mutual Fund Returns: https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1356021 Aktiv gemanagte Fonds versus Benchmark: https://www.spglobal.com/spdji/en/research-insights/spiva/ Plusminus. Mehr als nur Wirtschaft: https://www.ardaudiothek.de/sendung/plusminus-mehr-als-nur-wirtschaft/13304937/

In "Gold & Asche: Projekt ETF" erklären Antonia, Andreas und Till in sechs Folgen alles Wichtige rund um die Geldanlage mit ETFs. Vom Einstieg mit 25 Euro im Monat bis zur Depot-Eröffnung. Ab 14.8. hier bei Gold & Asche.

Der Immobilienmarkt von früher löst heute Nostalgie und Neid aus - gerade, wenn man die Preise vergleicht. Aber war früher tatsächlich alles besser? Wir klären in der siebten Folge, was sich am Immobilienmarkt getan hat. Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-frueher-besser-vergleich-100.html IW-Erschwinglichkeitsindex: https://www.iwkoeln.de/fileadmin/user_upload/Studien/Kurzberichte/PDF/2023/IW-Kurzbericht_2023-Wohneigentums-Index.pdf Wohneigentumsquote Alter: https://www.iwkoeln.de/fileadmin/user_upload/Studien/Gutachten/PDF/2019/Gutachten_Wohneigentum_in_Deutschland.pdf (S.9) Erbvolumen Deutschland: https://www.diw.de/de/diw_01.c.560993.de/in_deutschland_werden_zwischen_2012_und_2027_bis_zu_400_milliarden_euro_pro_jahr_verschenkt_und_vererbt_werden_gut_ein_viertel_mehr_als_bisher_angenommen.html Vermögensverteilung: https://www.diw.de/documents/publikationen/73/diw_01.c.794209.de/dwr-20-30-1.pdf (S.313-332)

Das Thema energetische Sanierung ist für viele ein Schreckgespenst. Gerade Altbauten können schnell zum finanziellen Risiko werden. Welche Pflichten kommen auf Immobilienkäufer zu und wie hilft der Staat den Hausbesitzern beim Umbau? Antworten darauf liefern wir euch in der sechsten Folge. Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-energetische-sanierung-hauskauf-100.html und https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-energetische-sanierung-foerderungen-100.html Interhyp-Wohntraumstudie 2023: https://www.interhyp.de/ueber-interhyp/presse/interhyp-wohntraumstudie-2023-wie-wirken-sich-die-krisen-unserer-zeit-auf-die-wohntraeume-der-deutschen-aus/ Heizungsgesetz: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/energie/heizungsgesetz-waermewende-faq-100.html Heizungsweiser des Wirtschaftsministeriums: https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/Module/Entscheidungsfinder/heizungswegweiser.html Bundesförderung für effiziente Gebäude (BEG): https://www.bmwk-energiewende.de/EWD/Redaktion/Newsletter/2021/01/Meldung/News1.html Verbraucherzentrale zur Fassadendämmung: https://www.verbraucherzentrale.de/wissen/energie/energetische-sanierung/rechenbeispiel-fuer-eine-fassadendaemmung-8192 Kostenberechnung neue Fenster: https://www.bauhaus.info/tipps-ideen/das-kosten-fenster Expertenliste der Deutschen Energieagentur: https://www.energie-effizienz-experten.de/ Fördermittel für Gebäudesanierung (Einzelmaßnahmen): https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/Foerderprogramme/beg-em-privat.html#:~:text=Grenzen%20f%C3%BCr%20f%C3%B6rderf%C3%A4hige%20Ausgaben,-Es%20gelten%20H%C3%B6chstgrenzen&text=60.000%20Euro%20bei%20Vorliegen%20eines,Euro%20pro%20Jahr%20und%20Wohneinheit. Fördermittel für Heizungstausch (Derzeit gibt es eine Übergangsregelung zum Zeitpunkt des Antrags. Sie ist befristet und gilt für Vorhaben, die bis zum 31. August 2024 begonnen werden. Der Antrag muss bis zum 30. November 2024 gestellt werden. Nach Ablauf dieser Übergangsregelung muss die Förderzusage wieder vor bzw. mit dem Vorhabenbeginn erfolgen.): https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/Dossier/beg.html KfW-Wohngebäude-Kredit aus der Bundesförderung für effiziente Gebäude: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Bestehende-Immobilie/F%C3%B6rderprodukte/Bundesf%C3%B6rderung-f%C3%BCr-effiziente-Geb%C3%A4ude-Wohngeb%C3%A4ude-Kredit-(261-262)/ Worst Performing Buildings: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Bundesf%C3%B6rderung-f%C3%BCr-effiziente-Geb%C3%A4ude/Worst-Performing-Building-(WPB)/ KfW-Kredit Erneuerbare Energien - Standard: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Unternehmen/Energie-Umwelt/F%C3%B6rderprodukte/Erneuerbare-Energien-Standard-(270)/ Förderdatenbank des Bundes: https://www.foerderdatenbank.de/FDB/DE/Home/home.html Finanztip zur Steuerförderung: https://www.finanztip.de/sanierungskosten-absetzen/ Wohn-Riester: https://www.energie-fachberater.de/beratung-foerdermittel/foerderung/foerdermittel/wohnriester-fuer-sanierung.php Finanztip Ratgeber zur energetischen Sanierung: https://www.finanztip.de/energetische-sanierung/ Ratgeber zur Dachdämmung (Finanztip): https://www.finanztip.de/energetische-sanierung/dachdaemmung/ Podcast „Sanieren mit Plan“: www.ardaudiothek.de/sendung/sanieren-mit-plan/94758352/

Es gibt eine Fülle staatlicher Unterstützungen beim Immobilienkauf. Insgesamt können mehrere 10.000 Euro zusammenkommen. Welche Förderung gibt es und welche lohnt sich vielleicht gar nicht? Die wichtigsten Fragen und Antworten dazu gibt es in der fünften Folge. Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-hauskauf-foerderungen-staat-100.html Interhyp-Umfrage u.a. zu staatlichen Förderungen: https://www.presseportal.de/pm/12620/5505240 Eigentumsquote: https://www.destatis.de/DE/Themen/Gesellschaft-Umwelt/Wohnen/_Grafik/_Interaktiv/eigentumsquote.html Internationaler Vergleich der Eigentumsquote: https://www.handelsblatt.com/finanzen/immobilien/immobilien-fast-kein-europaeisches-land-hat-so-viele-mieter-wie-deutschland/29332338.html KfW-Kredit Klimafreundlicher Neubau (Stand 12. Januar 2024): https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Neubau/F%C3%B6rderprodukte/Klimafreundlicher-Neubau-Wohngeb%C3%A4ude-(297-298)/ KfW-Kredit Wohneigentum für Familien (Stand 14. Februar 2024): https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Neubau/F%C3%B6rderprodukte/Wohneigentum-f%C3%BCr-Familien-(300)/ KfW-Förderreport: https://www.kfw.de/Presse-Newsroom/Pressematerial/F%C3%B6rderreport/KfW-F%C3%B6rderreport_2023.pdf KfW-Wohngebäude-Kredit aus der Bundesförderung für effiziente Gebäude: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Bestehende-Immobilie/F%C3%B6rderprodukte/Bundesf%C3%B6rderung-f%C3%BCr-effiziente-Geb%C3%A4ude-Wohngeb%C3%A4ude-Kredit-(261-262)/ KfW-Wohneigentumsprogramm (Stand 14. Februar 2024): https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Neubau/F%C3%B6rderprodukte/Wohneigentumsprogramm-(124)/ Übersicht der KfW über Förderungen für Privatpersonen: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/ Förderdatenbank des Bundes: https://www.foerderdatenbank.de/FDB/DE/Home/home.html

Was ist die beliebteste Kreditform in Deutschland? Und was passiert eigentlich mit meinem Darlehen, wenn ich in einem Monat mal nicht zahlen kann? Alle wichtigen Punkte dazu beleuchten wir in der vierten Folge. Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-kredit-hauskauf-bank-100.html und https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-bausparen-lohnenswert-100.html

Zum eigentlichen Kaufpreis einer Immobilie kommen noch ganz andere Kosten hinzu. Dazu gehören etwa die Kaufnebenkosten, die das Haus schnell um ein Zehntel teurer machen können. Welche anderen Kosten kommen noch auf Eigentümer zu? Und wie viel kann man sich dann überhaupt noch leisten? Das klären wir in der dritten Folge. Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-kosten-hauskauf-eigentuemer-100.html

Der Immobilienmarkt hat in den letzten Jahren eine 180-Grad-Wende vollzogen. Jahrelang sind die Preise von einem zum nächsten Hoch geklettert. Und dann kam der Immobilienmarkt mit dem Beginn der Ukraine-Krise und den wieder steigenden Zinsen plötzlich zum Stillstand. Wie es weitergehen könnte, klären wir in der zweiten Folge. Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilienmarkt-preise-zukunft-entwicklung-100.html Häuserpreisindex: https://www.destatis.de/DE/Themen/Wirtschaft/Konjunkturindikatoren/Basisdaten/bpr410j.html Preise Wohnimmobilien, 2. Quartal 2023: https://www.destatis.de/DE/Presse/Pressemitteilungen/2023/09/PD23_379_61262.html CBRE-Empirica-Leerstandsindex 2023: https://www.empirica-institut.de/fileadmin/Redaktion/Publikationen_Referenzen/PDFs/CBRE-empirica-Leerstandsindex-Methode-2023.pdf Wohnfläche pro Kopf: https://www.destatis.de/DE/Presse/Pressemitteilungen/2023/06/PD23_N041_31.html Bauland- und Innenentwicklungspotenziale in deutschen Städten und Gemeinden: https://www.bbsr.bund.de/BBSR/DE/veroeffentlichungen/bbsr-online/2022/bbsr-online-11-2022-dl.pdf?__blob=publicationFile&v=3 Knappes Bauland: https://www.bauindustrie.de/zahlen-fakten/auf-den-punkt-gebracht/bauland-knapp-und-teuer Leerstände: https://www.bbsr.bund.de/BBSR/DE/veroeffentlichungen/sonderveroeffentlichungen/2020/wohnungsleerstand-dl.pdf?__blob=publicationFile&v=4

In der ersten Folge schauen wir auf die gängigsten Kaufargumente für ein Eigenheim. Sind Immobilien eine gute Altersvorsorge? Bewahrt mich Eigentum vor steigenden Mieten? Und schützt mich die Immobilie vor der Kündigung meiner Wohnung? Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-hauskauf-mythen-altersvorsorge-lohnt-kauf-podcast-100.html und https://www.tagesschau.de/wirtschaft/verbraucher/immobilien-eigentuemer-deutschland-podcast-100.html Vermögensvergleich Mieter vs. Eigentümer: https://www.empirica-institut.de/fileadmin/Redaktion/Publikationen_Referenzen/PDFs/Wohneigentum_EVS_2020_Teil-1-bis-3-Bericht.pdf (Abb. 31) Mietbelastungsquote: https://www.statistikportal.de/de/mieten#:~:text=So%20lag%20die%20durchschnittliche%20Mietbelastungsquote,26%2C8%20Prozent%20des%20Nettoeinkommens Entwicklung Löhne und Mieten: https://www.iwkoeln.de/studien/michael-voigtlaender-entwicklung-von-loehnen-und-mieten-dreigeteiltes-deutschland-455641.html Wer wohnt wie groß? https://www.iwkoeln.de/studien/pekka-sagner-wer-wohnt-wie-gross-500238.html (Vergleich Eigentümer/Mieter/Median)

In der ersten Staffel des Podcasts Gold & Asche von der ARD-Finanzredaktion gehen wir Schritt für Schritt das Wichtigste beim Hauskauf für euch durch, mit Hintergründen und Expertenwissen - und dazu unabhängig, verständlich und auf den Punkt gebracht.