Investi con ZaBar

In questo video di Investi con ZaBar introduco il concetto del movimento FIRE (Financial Independence, Retire Early) e la celebre regola del 4%. Scopriamo insieme come questa regola, nata nel 1998 da uno studio sui rendimenti storici di portafogli diversificati tra azioni, obbligazioni e oro, suggerisce che prelevare il 4% del capitale ogni anno permette di vivere di rendita senza esaurire i propri risparmi. In modo semplice, basta moltiplicare per 25 la propria spesa annuale per stimare il capitale necessario: se spendi 1.000 euro al mese, ti serviranno circa 300.000 euro; con 3.000 euro, ne serviranno circa 900.000.Ma la realtà è più complessa: il rischio più grande per chi vuole vivere di rendita è il rischio di sequenza. Subito dopo essere andati in "pensione anticipata", bisogna sperare che i mercati salgano proprio nei primi anni, perché prelevare durante una fase negativa può accorciare drasticamente la durata del portafoglio. Al contrario, quando si investe da giovani, conviene che i mercati vadano giù all’inizio per comprare a prezzi più bassi.Analizziamo anche il rischio longevità: vivere più a lungo delle aspettative, negli investimenti, può essere un problema, perché il capitale potrebbe non bastare. Nel video ti mostro un esempio concreto con grafici e tabelle, per capire la reale solidità del piano FIRE e dove possono nascondersi i principali pericoli.#FIRE #InvestiConZaBar #RegolaDel4 #Risparmio #PensioneAnticipata #EducazioneFinanziariaSimulazione FIREhttps://guide.ficalc.app/configuration/portfolio/https://engaging-data.com/will-money-last-retire-early/0:00 Introduzione1:30 FIRE e regola del 4%5:45 Rischio Sequenza16:50 Rischio Longevità19:15 Simulatori FIRE

Ti sei mai chiesto che moneta ti serve davvero per comprare un ETF? In questo episodio di ZaBar Quiz, rispondiamo alla domanda che molti investitori si pongono: Euro, Dollari, Bitcoin... o esiste una valuta "segreta" usata dalle banche?Scopriremo insieme:Quali valute puoi usare per acquistare ETF e cosa significa la “valuta di distribuzione”Se il sottostante dell’ETF è sempre nella stessa valuta del titolo quotatoPerché il cambio valutario può influenzare il tuo rendimento quando compri o vendi un ETFCome funziona il rischio di cambio: le valute si muovono, e investire all’estero vuol dire sempre esporsi alle fluttuazioniFai subito il quiz per mettere alla prova la tua consapevolezza finanziaria! Ricordati: il rischio cambio non va mai sottovalutato quando investi su mercati diversi dal tuo.Hai mai avuto un guadagno (o una perdita) solo per un cambio valuta? Raccontalo nei commenti!#ETF #RischioCambio #Valute #FinanzaPersonale #QuizFinanziario #InvestireAllEstero #EducazioneFinanziaria #ZaBarQuiz #Investimenti #Trading

In questo episodio di Investi con ZaBar affrontiamo uno dei dilemmi più grandi nel mondo della finanza personale: come rispondere davvero alle domande di chi si avvicina agli investimenti, pur non potendo dare consigli diretti. La realtà è che la maggior parte delle persone cerca scorciatoie e soluzioni immediate, trascurando le basi fondamentali necessarie per costruire un portafoglio solido e sostenibile nel tempo.Condivido le esperienze reali di chi mi interroga in cerca di "dritte" e di chi vorrebbe schemi semplici e veloci per la propria gestione finanziaria. Ma appena si introduce il discorso sulla diversificazione o sulla scelta degli strumenti più adatti, spesso l’attenzione cala e si rischia di perdere l’interesse dell’interlocutore. È un ostacolo comune: si sottovaluta l’importanza dell’analisi profonda della propria situazione personale, una fase noiosa ma indispensabile per sviluppare un piano finanziario efficiente e duraturo.Nel video riflettiamo su quanto sia erroneo pensare agli investimenti come qualcosa di statico e facilmente modificabile senza conseguenze. Ogni cambiamento comporta costi, possibili opportunità perse e spesso una visione frammentata della gestione del proprio patrimonio. Esploriamo il vasto universo degli strumenti disponibili e il rischio di affidarsi troppo alle proposte apparentemente semplici—come la filosofia del “VWCE and Chill”—che può risultare limitante per chi desidera personalizzare e perfezionare le proprie scelte nel tempo.La soluzione migliore? Non cedere alla tentazione di dare una risposta rapida, ma stimolare lo studio e la formazione finanziaria. Investire senza conoscenze solide, seguendo solo la moda del momento o le soluzioni proposte dai primi influencer online, può diventare un errore difficile da correggere. Spesso il consiglio giusto non è quello che si vuole sentire, ma quello che permette di investire con consapevolezza e responsabilità.#InvestiConZaBar #EducazioneFinanziaria #Portafoglio #Investimenti #VWCE #ETF0:00 Introduzione2:30 La prima domanda che tutti fanno5:15 Non c’è chiarezza della propria situazione finanziaria8:30 VWCE per iniziare?12:15 Meglio dare un consiglio difficile e perderli

In questo video spieghiamo il concetto fondamentale di diversificazione negli investimenti, partendo dalla semplice metafora “non mettere tutte le uova nello stesso paniere”. Comprendere la diversificazione è essenziale perché investire tutto in un unico asset espone a rischi elevati, mentre distribuire il capitale su più asset diversi stabilizza il portafoglio e ne riduce la volatilità.Analizziamo la filosofia “VWCE and Chill”, che propone l’ETF VWCE come soluzione semplice e globale, ma ci chiediamo: è davvero diversificato un ETF con pesi così sbilanciati verso pochi paesi come gli USA? Vedremo perché il concetto di diversificazione nasce proprio per proteggersi dal rischio che un intero paese o settore possa andare male, e perché potrebbe valere la pena sacrificare un po’ di semplicità per ottenere un portafoglio più equilibrato.Parliamo di come inserire più asset e strumenti nel proprio portafoglio, come obbligazioni, oro, Bitcoin, REIT e altri ETF, per aumentare la diversificazione e la flessibilità nel tempo, seguendo anche i principi del lifecycle investing. Infine, mostriamo dati e grafici che evidenziano come il peso marginale di alcuni paesi nel VWCE limiti la reale diversificazione e suggeriamo perché potrebbe avere senso costruirsi personalmente un portafoglio con i pesi desiderati.#Diversificazione #Investimenti #ETF #VWCE #FinanzaPersonale #Portafoglio #AssetAllocation #LifecycleInvesting #Bitcoin #Oro #REIT #MercatiGlobali #GestioneRischio0:00 Introduzione1:30 C’è diversificazione nel VWCE?3:30 Se i soldi sono in America io cosa posso farci?7:30 Le alternative sono tante12:30 Solo l’America va su14:00 Un solo ETF complica le cose dopo17:00 Conclusioni

Nuovo episodio di ZaBar Quiz – questa volta ti sfido a scoprire quali sono le caratteristiche davvero importanti da valutare quando scegli un ETF! Non basta solo guardare all’indice o ai costi: sapresti dire perché la casa emittente conta? O perché un ETF più “vecchio” potrebbe essere più affidabile? E la dimensione dell’ETF… conta davvero per la sicurezza e la liquidità?Pronto a mettere alla prova la tua attenzione ai dettagli? Guarda il video, rispondi al quiz e diventa sempre più consapevole sulle scelte degli strumenti finanziari!#ETF #Investimenti #EducazioneFinanziaria #ZaBarQuiz #FinanzaPersonale

In questo video analizziamo i Piani Individuali di Risparmio (PIR), strumenti di investimento introdotti in Italia nel 2017 con l’obiettivo di sostenere le piccole e medie imprese italiane, offrendo vantaggi fiscali a chi rispetta determinati vincoli di portafoglio e durata dell’investimento. Vediamo come funzionano i PIR, chi può aderire e quali sono le regole da rispettare, come l’investimento minimo in PMI italiane e il limite annuale e totale investibile.Approfondiamo i costi spesso elevati di questi prodotti e la complessità dovuta all’investimento in PMI non quotate, che rende difficile la valutazione dell’andamento reale. Confrontiamo i risultati dei principali PIR offerti dalle maggiori istituzioni italiane negli ultimi 5 anni e mettiamo in relazione questa performance con quella del mercato italiano nel suo complesso, evidenziando come sia stato trainato soprattutto dalle banche grazie al rialzo dei tassi di interesse nel 2022.Riflettiamo sui rischi di puntare tutto sul mercato italiano, che presenta poca diversificazione, frequenti delisting e poche nuove IPO. Concludiamo spiegando perché oggi, pur registrando buoni risultati recenti, i PIR continuano a essere strumenti difficilmente consigliabili: più il solito prodotto bancario che arricchisce le commissioni degli istituti di credito che una scelta lungimirante per l’investitore preparato.#PIR #Investimenti #FinanzaPersonale #Risparmio #MercatoItaliano #PMI #Banche #ETF #FondiComuni #GestionePatrimoniale #TassiDiInteresse #ProdottiBancari #Fiscalità0:00 Introduzione1:50 Cosa sono i PIR5:00 PIR di Eurizon (Banca Intesa)8:25 PIR di Arca (Banca BPER)11:00 PIR di Amundi (Banca FIneco)12:15 PIR di Poste Italiane14:00 Perchè non ci investireiCapitoli

In questo video approfondiamo il potere dell'interesse composto e come funziona fin dal primo euro investito. Scopriremo insieme perché esiste una grande differenza tra il 2% su 100 euro e lo stesso 2% su 100.000 euro, e soprattutto dopo quale soglia psicologicamente diventa più facile e motivante continuare a risparmiare e investire. Parliamo dei sacrifici necessari da giovani, del fatto che il vero lavoro non è solo investire ma risparmiare il più possibile per raggiungere quella cifra magica. Una volta raggiunto questo traguardo, la crescita del portafoglio sarà visibile e soddisfacente, facilitando così la continuità degli investimenti.Affronteremo anche il rischio di lasciarsi assorbire dal risparmio eccessivo, perdendo di vista la vita, e come bilanciare questo aspetto. Rifaranno capolino le parole di Charlie Munger e l'ottava meraviglia del mondo secondo Einstein: l'interesse composto. Utilizzeremo grafici efficaci, anche riprendendo quelli del video precedente, per mostrare visivamente come i contributi iniziali pesano nel tempo rispetto alla crescita esponenziale degli investimenti.Infine, rifletteremo sulla tendenza dei giovani investitori di cercare scorciatoie e metodi facili o trading “da guru”, che spesso rallentano o ostacolano il percorso di crescita vera e duratura del patrimonio.#Investimenti #InteresseComposto #Risparmio #FinanzaPersonale #CrescitaPatrimoniale #CharlieMunger #Einstein #MentalitàFinanziaria #Trading #ConsapevolezzaFinanziaria0:00 Introduzione2:00 Perchè a 100k cambia tutto?4:50 Esempio grafico e tabella8:30 Facile cercare la scorciatoia11:30 Consiglio finale

In questo nuovo episodio di ZaBar Quiz ti spiego in soli 5 minuti alcuni concetti chiave degli ETF, sotto forma di quiz interattivo!Ti sei mai chiesto: come si chiama un ETF che può darti uno stipendio? Posso davvero tirare fuori uno stipendio dagli ETF? Tutti gli ETF danno soldi? Cosa significa che un ETF è ad accumulo o a distribuzione? E quali sono i vantaggi di ognuno?Scopri con me le differenze tra ETF a distribuzione e ad accumulazione e come funzionano i dividendi o le cedole all’interno degli ETF. Ti darò anche un consiglio pratico su quale tipo di ETF scegliere se vuoi costruire una rendita passiva.Sei pronto a metterti alla prova e imparare velocemente? Guarda il video, rispondi al quiz e diventa più consapevole delle tue scelte finanziarie!

Nel video di oggi affrontiamo una delle domande più attuali del momento: può l’intelligenza artificiale (AI) sostituire davvero un consulente finanziario umano? La risposta forse ti sorprenderà. Analizziamo insieme cosa rende davvero insostituibile un consulente in carne ed ossa rispetto a un algoritmo. Un consulente non si limita a processare dati o leggere risultati da un questionario a crocette: il vero valore aggiunto sta nel saper decifrare il profilo di rischio della persona che ha davanti, andando oltre le semplici risposte scritte in chat o le opzioni di un sondaggio precompilato.Tanti oggi usano l’AI come una sorta di psicologo finanziario, ma quanto ci si può davvero fidare quando si tratta di gestire i nostri risparmi? Racconto nel video anche tanti esempi concreti: basta chiedere “come reagiresti a un calo del 20/30% del portafoglio?” per accorgersi che la risposta digitale spesso non corrisponde alla vera reazione emotiva, che solo un confronto personale può far emergere. L’AI ha numerosi punti di forza — una velocità nel processare migliaia di dati che nessun umano può eguagliare — ma manca ancora quella sfumatura di empatia e valutazione umana essenziale per un servizio di consulenza su misura.Rispondi nei commenti: voi usate già l’AI per le vostre decisioni finanziarie? Vi sentite davvero pronti a farvi guidare solo dall’algoritmo oppure pensate che l’esperienza del consulente resti fondamentale? Nel video citiamo anche strumenti come Gemini, Perplexity Finance, Trading 212 AI e discutiamo sul futuro tra robotadvisor e professionisti. Sarà solo questione di tempo prima che l’AI ci convinca davvero su tutto?Iscriviti al canale, lascia un like se ti interessa il mondo degli investimenti e partecipa alla discussione!#AI #ConsulenteFinanziario #Investimenti #RobotAdvisor #Finanza #Trading #Gemini #Perplexity #GPT #EmozioniFinanziarie #PsicologiaDelRisparmio0:00 L’AI sostituirà i consulenti finanziari3:10 Il lato insostituibile del consulente7:30 Proviamo a chiedere una consulenza all’AI12:00 Ho usato l’AI sbagliata?15:20 Le AI ti danno sempre ragione17:00 ConclusioniCapitoli

Scopri il vero motore della crescita nei tuoi investimenti: l’interesse composto e il suo effetto “palla di neve”! In questo video approfondiamo la teoria e la pratica dell’interesse composto, con esempi pratici che ti faranno capire come, mese dopo mese, il rendimento generato si accumula e fa lavorare i tuoi soldi al massimo.Vedremo insieme come funziona questo potente meccanismo: ogni guadagno si somma al capitale e porta l’investimento a crescere in modo esponenziale, a patto che tu non prelevi i profitti generati. Parleremo anche degli errori comuni, come liquidare i guadagni o non reinvestire i proventi di dividendi e cedole, e di come la strategia PAC può aiutare — oppure limitare — questo effetto.Con esempi reali e consigli utili, capirai perché l’interesse composto può davvero rivoluzionare la crescita del tuo portafoglio e come evitare di sabotare la potenza dell’effetto palla di neve nei tuoi investimenti!#interessecomposto #effettopalladineve #investimenti #crescitaesponenziale #PAC #portafoglio #reinvestiredividendi #strategiedinvestimento #guadagnifinanziari #investiresoldi #comeesraccrescereginvestimenti #educazionefinanziaria0:00 Introduzione1:45 Definizione e esempio di interesse composto5:00 Esempi grafici: Interesse Semplice vs Composto9:30 Ma come faccio a “usare” l’interesse composto?13:30 Esempio concreto con VWCE in 25 anni16:45 La pazienza ci premia

Quali asset puoi acquistare con un ETF? Scoprilo in 5 minuti!Nel nostro nuovo quiz di finanza personale, rispondiamo insieme: "Quali asset si possono acquistare con un ETF?"Ti spiego in modo semplice e veloce:Cosa sono gli ETF e su quali asset puoi investire: azioni, obbligazioni, cripto, commodities (oro, petrolio, materie prime) e, in alcuni casi, anche immobili tramite appositi indiciLe categorie principali di ETF: azionari, obbligazionari, su criptovalute, su commodities o combinati (LifeStrategy)La differenza tra ETF classici e ETF tematici: energie rinnovabili, intelligenza artificiale, real estate, difesa e altri settori specificiCosa sono gli ETF ESG e perché questi criteri ambientali, sociali e di governance stanno diventando sempre più importanti negli investimenti moderniCome scegliere l’ETF più adatto ai tuoi obiettivi di diversificazione e sostenibilitàPartecipa al quiz, rispondi correttamente e impara come costruire il tuo portafoglio in modo consapevole e con strumenti smart!Iscriviti al canale per altri video rapidi di educazione finanziaria e quiz su investimenti.

Investire è diventato un argomento popolare: si pensa che basti guardare qualche video su YouTube o interrogare un chatbot per ottenere subito risultati spettacolari. In realtà, il mondo degli investimenti è una vera maratona, e i risultati richiedono pazienza, strategie e competenze. Nel video di oggi ti spiego perché investire non è una promessa di guadagni facili e perché questa convinzione può anzi essere una vera minaccia per chi si avvicina ai mercati in modo superficiale.Attraverso la storia di chi parte con entusiasmo e abbandona troppo presto, analizziamo i principali errori di chi crede che basti fare un PAC per moltiplicare rapidamente il capitale, senza considerare il prezzo medio di acquisto e il ruolo fondamentale della pazienza quando il mercato è ai massimi (o ai minimi). Parliamo di aspettative irrealistiche, bias cognitivi e del rischio di farsi male se non si acquisiscono le giuste competenze.Nel video scoprirai:- Perché investire è una maratona e non una corsa breve- Cosa succede ai tuoi investimenti durante i mercati rialzisti e ribassisti, soprattutto con un PAC- Quali errori devi evitare per non lasciare i tuoi soldi sul mercato troppo presto- Perché affidarsi a un professionista indipendente (NO banche) se non hai tempo o voglia di formarti davveroSe vuoi capire come evitare le insidie più comuni e investire con consapevolezza, questo video è per te!Lascia un like, commenta se ti ritrovi in queste situazioni, e iscriviti al canale per altri consigli su come investire (bene) nel lungo periodo.#investire #pacinvestimenti #finanza #mercatoazionario #erroriinvestimento #educazionefinanziaria0:00 Introduzione3:15 Investire senza studiare6:15 Risultati immediati10:00 Facile da spiegare, difficile da comprendere

Sei partito con un piano di accumulo (PAC) investendo 100 euro al mese, ma dopo anni il tuo portafoglio è cresciuto… mentre il tuo contributo mensile è rimasto lo stesso? In questo video ti spiego perché il classico PAC, se non viene adattato nel tempo, rischia di perdere efficacia e quali strategie adottare per far davvero decollare i tuoi investimenti! Partendo dall’esperienza reale di chi ha iniziato con sacrifici e costanza, analizzeremo come il rapporto tra versamenti mensili e valore del portafoglio cambia col tempo e perché diventa fondamentale adeguare gli investimenti alle proprie possibilità e all’aumento delle entrate. Scoprirai, con semplici esempi matematici, cosa succede se continui a versare la stessa cifra nonostante il portafoglio cresca e perché il rendimento a lungo termine è quasi tutto determinato dai primi anni di contributi grazie all’interesse composto. Alla fine del video ti presenterò due soluzioni pratiche: investire ogni anno una percentuale fissa del portafoglio oppure aggiornare il tuo versamento mensile in base all’andamento degli investimenti. Non lasciare che i tuoi sforzi diventino irrilevanti! Guarda il video fino alla fine per capire come adattare il tuo PAC per risultati davvero potenti nel tempo.Articolo d’ispirazionehttps://investitorecomune.it/smettere-di-investire/#investimenti #PAC #pianodiaccumulo #interessecomposto #rendimenti #risparmio #portafoglio #investiresoldi #educazionefinanziaria #strategieinvestimento #comeinvestire #incrementareportafoglio0:00 Introduzione4:30 L’incidenza dei versamenti nel tempo8:10 PIC vs PAC13:00 Che soluzioni ci sono?

Scopri cosa sono gli ETF e tutte le sigle fondamentali da conoscere!Nel video di oggi rispondiamo alla domanda quiz: "Quali sigle sono davvero associate agli ETF?"In massimo 5 minuti ti spiego:Il significato della parola ETF e perché sono fondamentali per investire in modo semplice e diversificatoLe principali sigle da conoscere quando scegli un ETF:ISIN: il codice fiscale dell’ETF, unico per ogni prodotto finanziarioTicker: il codice abbreviato usato nelle piattaforme di tradingKID (Key Information Document): il documento ufficiale con tutte le informazioni chiave per l’investitoreAltre sigle che non hanno nulla a che fare con gli ETF (PIN, PUK, IBAN, BTC, etc.)Come orientarsi tra indici di mercato, costi bassi (TER) e documenti essenzialiRispondi al quiz e impara in modo semplice i segreti dell’investimento passivo!Iscriviti al canale per altri video veloci di educazione finanziaria.

L’educazione finanziaria viene spesso trascurata nel sistema scolastico italiano, ma i dati delle classifiche mondiali parlano chiaro: le competenze finanziarie dei nostri giovani sono tra le più basse d’Europa. In questo video analizziamo perché l’educazione finanziaria a scuola è fondamentale, quali sono i principali ostacoli e come potremmo migliorare la situazione nel nostro Paese.Parleremo delle ragioni che ci fanno trovare sempre agli ultimi posti nelle classifiche internazionali sulla finanza personale, offrendo spunti di riflessione, esempi pratici e considerazioni per genitori, insegnanti e soprattutto per i ragazzi che vogliono costruirsi un futuro più consapevole e sicuro dal punto di vista economico.Ti racconto anche alcune esperienze personali e idee innovative per portare la finanza nelle aule: perché parlare di soldi fin da piccoli non solo è possibile, ma necessario per affrontare meglio il mondo di domani.Guarda il video fino alla fine per scoprire:Perché l’educazione finanziaria deve essere una priorità nelle scuole italianeI vantaggi di formarsi sulla gestione del denaro già da giovaniSuggerimenti pratici per genitori e studentiSe ti interessa il tema dell’educazione finanziaria e vuoi supportare la crescita delle competenze economiche in Italia, lascia un like, iscriviti al canale e condividi questo video!#educazionefinanziaria #scuola #finanzapersonale #Italia #giovani #competenze #finanzaLINKhttps://www.instagram.com/p/DFNOSN5t810/Articolo la Repubblicahttps://finanza.repubblica.it/News/2025/09/02/allarme_educazione_finanziaria_poco_piu_di_1_italiano_su_10_ha_competenze_finanziarie_accettabili-143/0:00 Introduzione1:50 L’esempio virtuoso della Danimarca3:50 Perchè non studiamo i SOLDI?8:00 Parentesi complottista11:20 Siamo indietro anche su altri temi