Passion Patrimoine

💡 Trouver sa voie dans la gestion de patrimoine, est-ce une évidence ou un chemin semé d’incertitudes ?Capucine Leroy n’avait jamais envisagé d’exercer ce métier. Issue d’une famille de scientifiques et de juristes, elle se voyait plutôt dans le droit ou le journalisme. Mais après plusieurs expériences, de la banque à l’immobilier, elle s’oriente vers l’accompagnement patrimonial. Aujourd’hui, à 28 ans, elle est conseillère en gestion de patrimoine chez Cheval Blanc Patrimoine, où elle jongle entre conseil financier, allocations d’actifs et stratégie d’investissement.✨ Dans cet épisode, Capucine partage son parcours et son regard sur la nouvelle génération d’investisseurs. Pourquoi les jeunes sont-ils plus enclins à prendre des risques que leurs parents ? Comment la digitalisation et les réseaux sociaux ont bouleversé leur approche du patrimoine ? Et comment se faire une place dans un milieu encore marqué par des codes traditionnels ?Capucine évoque son entrée dans la vie professionnelle : un premier poste où elle doit manager des collaborateurs plus âgés, la difficulté de s’affirmer en tant que jeune femme dans le milieu bancaire, et le choix qui l’a poussée à rejoindre un cabinet indépendant. Elle nous parle aussi de ses investissements personnels, entre private equity, assurance vie et défiscalisation, preuve que la nouvelle génération cherche à faire travailler son épargne.🎙️ Un échange pour mieux comprendre les défis et aspirations des jeunes CGP d’aujourd’hui.Capucine Leroy : « Je sentais que j'étais en train de régresser dans le milieu bancaire. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Faut-il avoir peur de la dette publique ?C’est une question qu’on n’ose pas toujours poser… et pourtant, elle est au cœur de nombreuses préoccupations actuelles. Inflation, instabilité politique, marchés incertains : comment investir sans céder à l’anxiété ambiante ?🎙 Cet épisode est consacré à Jean-Noël Vieille, responsable des investissements chez Visiance, enseignant à Dauphine et auteur. Derrière son regard analytique, un parcours riche, nourri par une curiosité constante et une traversée des grands cycles économiques.Issu d’un village du Doubs, Jean-Noël a d’abord évolué dans le marketing avant de bifurquer vers l’analyse économique lors d’un séjour en coopération en Afrique. Une rencontre déterminante le mène à la finance. Depuis, il conjugue gestion, recherche et transmission, notamment auprès de ses étudiants.✨ Dans cet épisode, il partage :• sa lecture du contexte géopolitique actuel (Trump, dissolution, volatilité),• ses convictions d’investissement (Europe, Japon, Asie, Afrique),• et les grandes lignes de son dernier livre Faut-il avoir peur de la dette publique ?, publié chez L’Harmattan.Avec une approche structurée, Jean-Noël interroge la manière dont la dette est mesurée, comparée et interprétée. Il remet en perspective le discours dominant sur la situation française, en rappelant qu’un endettement s’évalue aussi à la lumière du patrimoine de l’État.Jean-Noël Vieille : " Le bilan patrimonial de l’État français, il est positif. ""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Et si la prévoyance était le vrai socle d’une stratégie patrimoniale solide ?C’est une notion souvent mise de côté… jusqu’à ce que la vie nous oblige à y réfléchir.Dans cet épisode, Carine Dany reçoit Julien Makhzoum, 39 ans, courtier indépendant et fondateur d’Azuria Courtage. Son parcours, fait de détours, d’expériences diverses et de remises en question, l’a finalement mené vers un métier qu’il exerce aujourd’hui avec engagement : l’assurance.✨ Dans cet épisode :Pourquoi la protection sociale du dirigeant est une base souvent oubliée de la gestion de patrimoine.Ce que permet un contrat de prévoyance bien structuré en cas d’imprévu : invalidité, arrêt de travail ou décès.Les différences entre mutuelle, prévoyance et retraite, et l’intérêt de mieux comprendre leur fonctionnement.Comment ces sujets peuvent compléter le travail des CGP, souvent concentrés sur l’épargne ou l’investissement.Julien partage aussi son regard sur l’évolution du métier, les limites des contrats collectifs, l’intérêt du PER ou encore la gestion de la retraite à travers une approche structurée. Il insiste sur la nécessité de revoir régulièrement ses contrats pour qu’ils restent adaptés à la réalité de chacun.Julien Makhzoum : « Je crois que c’est le ciment d’une bonne gestion de patrimoine, c’est de commencer par la prévoyance. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Peut-on allier intuition, énergie et gestion de patrimoine ?C’est la question que nous explorons avec Julidé Ninek, conseillère en gestion de patrimoine et entrepreneure. Avec son approche accessible, elle bouscule les codes de la profession et défend une gestion financière plus inclusive et pédagogique.Dans cet épisode, Julidé partage son parcours : une enfance où son bagout lui valait le surnom d’« avocate », un rêve américain interrompu par la réalité du droit, puis une carrière de 20 ans en banque privée. Jusqu’au jour où elle décide de changer de cap et de créer une startup dédiée à l’éducation financière des enfants.✨ Elle nous explique comment elle accompagne ses clients avec une approche humaine et transparente, pourquoi elle refuse de « coller des produits » à ses clients, et comment elle aide les entrepreneurs à débloquer leur mindset financier.Julidé Ninek : « À partir d’un euro, on peut commencer à créer un patrimoine. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Quelle est la véritable définition du succès ? Peut-on réellement tout concilier lorsqu'on suit plusieurs passions à la fois ? C’est la question que nous abordons aujourd’hui avec un invité aux multiples facettes.Dans cet épisode de Passion Patrimoine, j’accueille Alexandre Lacharme, un homme qui se décrit comme « aux mille vies ». Investisseur, auteur, entrepreneur, et passionné de théâtre, Alexandre a su adapter son parcours à des environnements variés tout en restant fidèle à ses convictions.✨ Un parcours singulierFils d’une entrepreneure et d’un père créatif, Alexandre a grandi dans un environnement qui valorisait la liberté et l’expression personnelle. Ce cadre l’a amené à développer une approche personnelle du succès. De l’immobilier aux startups, en passant par l’écriture, il explore différents domaines avec curiosité et engagement.Dans cet épisode, Alexandre partage :Sa vision de l’investissement accessible à tous : Pourquoi il est important de démocratiser la gestion financière et d’encourager chacun à prendre en main son patrimoine, quel que soit son point de départ.L’art de transformer une passion en opportunité : Il explique comment il a fait des parkings un modèle d’investissement viable.Son processus créatif : De l’écriture à ses inspirations théâtrales, il souligne le rôle de la sincérité et de l’émotion dans ses projets.Alexandre Lacharme : « Mon combat, c’est d’aider les gens à faire prendre conscience qu’il faut s’occuper de son argent et de ses finances personnelles. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Quels sont les secrets pour atteindre 100 épisodes de podcast ? Peu de podcasts atteignent ce cap. Fatigue, manque de passion, ou priorités changeantes mettent souvent un terme à l’aventure. Pourtant, certains réussissent à persévérer et à évoluer. Quelles clés expliquent ce succès ?Pour marquer le 100e épisode de Passion Patrimoine, Carine Dany revient sur son propre cheminement, marqué par un événement familial qui l’a amenée à s’intéresser de près à la gestion de patrimoine. Journaliste et ancienne account manager chez Microsoft, Carine a choisi de rendre la finance accessible en partageant, dans son podcast, ses découvertes sur le rôle des CGP et les valeurs qui les accompagnent. Son objectif : clarifier ce métier souvent mal perçu et offrir des clés pour mieux le comprendre.✨ Dans cet épisode, Carine explore l’évolution de la profession au cours des deux dernières années, marquée par des défis comme l’intégration de l’intelligence artificielle et l’importance d’une approche plus humaine et personnalisée. Elle examine également les tendances du marché, les actifs populaires et les innovations qui redéfinissent ce domaine. En conclusion, elle partage sa vision pour l’avenir de Passion Patrimoine, avec l’intention de continuer à informer et inspirer des auditeurs issus de divers horizons.Carine Dany : « Les CGP doivent sortir du cadre IMMO et assurance-vie. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 À quoi ressemble un investissement responsable aujourd’hui ?Peut-on allier rentabilité, impact et transparence ? Dans cet épisode, je reçois Joseph Choueifaty, jeune entrepreneur de 27 ans et fondateur de Goodvest, une société qui bouscule les codes de la finance en plaçant la durabilité et les valeurs au cœur de sa démarche.Avec un début de carrière inattendu, Joseph partage comment sa formation à l’École Hôtelière de Lausanne, orientée business, et son master entrepreneurial à Paris ont forgé sa vision. Dès 2020, il s’est lancé avec une conviction forte : proposer des solutions d’épargne qui respectent les valeurs environnementales et sociales des investisseurs, loin des pratiques de greenwashing.Goodvest se distingue par une méthodologie stricte : exclusion des énergies fossiles, prise en compte des émissions de CO2 sur toute la chaîne de valeur, intégration de la biodiversité, et engagement auprès des sociétés dans lesquelles elle investit. À travers des partenariats innovants, notamment avec des CGP et fintechs, Goodvest veut démocratiser une finance transparente et crédible.Joseph souligne l’importance de donner du sens aux chiffres. À travers des initiatives comme le financement des Cafés Joyeux – employant des personnes en situation de handicap – ou encore la collaboration avec des entreprises comme Les Alchimistes qui transforment les déchets, Goodvest s’efforce de rendre l’impact visible et tangible pour les épargnants.Joseph Choueifaty : « Chaque 0,1 degré de réchauffement climatique sera une bataille. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Peut-on réussir sans être entrepreneur ? C’est une question que nous explorons à travers le parcours d’Hélène Lamon, conseillère en gestion de patrimoine à Lille, membre du réseau UFF.Fille de militaire et de fonctionnaire, Hélène Lamon a toujours ressenti le besoin de construire son indépendance. Très tôt, elle a exprimé le désir de « gagner de l’argent », portée par l’envie de tracer sa propre voie. Avec un esprit déterminé, elle a fait le choix de s’éloigner de son environnement familial pour suivre un chemin en accord avec ses valeurs.Dans cet épisode, Hélène évoque avec émotion l’influence marquante de son grand-père. Elle partage également l’importance de son premier livret, un moment clé qui a marqué son entrée dans le monde de la finance.✨ Mon invitée du jour est Hélène Lamon, qui évolue depuis 27 ans au sein du réseau UFF. Elle y occupe un poste polyvalent, montrant qu’il est possible de s’épanouir dans la gestion d’équipe et la proximité client, sans nécessairement se lancer dans l’entrepreneuriat.Dans cet épisode, nous découvrons une expérience professionnelle enrichissante, soulignant qu’il existe de multiples façons de réussir et de s’épanouir sans ambitionner de créer sa propre entreprise.Hélène Lamon : « C’est toujours par hasard que l’on fait des carrières. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Peut-on investir dans les cryptos sans être un aventurier ?C’est une question que beaucoup se posent, tant cet univers reste entouré de doutes, de volatilité… et d’idées reçues. Pourtant, certains professionnels y voient une brique à part entière dans une stratégie patrimoniale structurée.Dans cet épisode, j’accueille Mathieu Charret, fondateur de Mon Livret C, une société lyonnaise qui accompagne PME, professions libérales et indépendants dans la gestion d’actifs numériques.À 28 ans, il a déjà traversé plusieurs cycles du Bitcoin. De son premier contact avec les cryptos lors d’un échange universitaire aux États-Unis – via l’achat d’un faux permis payé en Bitcoin – à la création d’un cabinet enregistré auprès de l’AMF, son parcours est celui d’un passionné qui a su structurer une conviction forte : la crypto peut s’envisager avec méthode, rigueur… et prudence.✨Avec Mathieu, nous explorons :• les difficultés des entreprises crypto à ouvrir un simple compte bancaire en France• les critères d’une bonne gestion long terme en crypto (et pourquoi il faut parfois tenir trois ans pour ne pas perdre)• la place que peut prendre le Bitcoin dans une allocation – à côté de l’immobilier, des obligations ou du private equity• et les freins des CGP, souvent liés à la volatilité, mais aussi à une rémunération plus faible que d’autres produitsNous parlons aussi de pédagogie, de régulation, d’exposition mesurée, et de ce que la crypto dit (ou questionne) du système bancaire actuel.Mathieu Charret : "Un CGP qui propose de la crypto, il est hyper courageux.""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Faut-il avoir peur de la dette publique ?C’est une question qu’on n’ose pas toujours poser… et pourtant, elle est au cœur de nombreuses préoccupations actuelles. Inflation, instabilité politique, marchés incertains : comment investir sans céder à l’anxiété ambiante ?🎙 Cet épisode est consacré à Jean-Noël Vieille, responsable des investissements chez Visiance, enseignant à Dauphine et auteur. Derrière son regard analytique, un parcours riche, nourri par une curiosité constante et une traversée des grands cycles économiques.Issu d’un village du Doubs, Jean-Noël a d’abord évolué dans le marketing avant de bifurquer vers l’analyse économique lors d’un séjour en coopération en Afrique. Une rencontre déterminante le mène à la finance. Depuis, il conjugue gestion, recherche et transmission, notamment auprès de ses étudiants.✨ Dans cet épisode, il partage :• sa lecture du contexte géopolitique actuel (Trump, dissolution, volatilité),• ses convictions d’investissement (Europe, Japon, Asie, Afrique),• et les grandes lignes de son dernier livre Faut-il avoir peur de la dette publique ?, publié chez L’Harmattan.Avec une approche structurée, Jean-Noël interroge la manière dont la dette est mesurée, comparée et interprétée. Il remet en perspective le discours dominant sur la situation française, en rappelant qu’un endettement s’évalue aussi à la lumière du patrimoine de l’État.Jean-Noël Vieille : " Le bilan patrimonial de l’État français, il est positif. ""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Peut-on encore investir sereinement quand l’incertitude devient la norme ?Entre tensions géopolitiques, volatilité des marchés, influence des émotions et surabondance d’informations, la gestion de portefeuille devient un exercice d’équilibre.Dans ce Grand Talk, j’ai réuni trois invités aux approches complémentaires : Alexandre Baradez (analyste pour IG), Éric-Olivier Lewin (investisseur et journaliste), et David Furcajg (HighWave Capital).Avec eux, nous avons exploré les liens entre géopolitique et marchés, le rôle de l’émotion dans les décisions d’investissement, les enjeux liés au VIX, aux taux américains, à la dette, et à l’essor de la défense ou des small caps.✨ Alexandre Baradez analyse les effets d’un été sous tension : vote du projet de loi de Trump, publications des entreprises, hésitations de la Fed. Il observe que l’environnement monétaire reste un facteur clé, en particulier pour les petites valeurs.✨ Éric-Olivier Lewin revient sur les dynamiques des small et mid caps, sur la dette américaine, et sur le manque de réformes en France. Il partage aussi ses observations sur la défense, le bitcoin et l’expérience de la Bourse sur le long terme.✨ David Furcajg propose un regard croisé entre analyse macroéconomique et lecture géopolitique, avec une grille de lecture fondée sur la psychologie des marchés et la régularité des émotions collectives.Dans cet échange, nous posons une question simple : comment rester lucide dans un monde qui bouge ? Et surtout : comment conseiller avec justesse ceux qui cherchent à s’y repérer ?David Furcajg : " Il faut être prêt à shooter froidement, à entrer et à sortir du marché froidement. "Éric-Olivier Lewin : " La Bourse, c’est l’école de l’expérience. Plus vous vieillissez, moins vous faites d’erreurs. "Alexandre Baradez : " Un été un peu agité sur les marchés, je pense.""Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Et si les cryptos devenaient une véritable composante patrimoniale ?Dans cet épisode, Pierre Morizot, cofondateur de Waltio, partage sa vision d’une crypto finance plus lisible, plus encadrée, et tournée vers le long terme. Loin de l’image d’un marché réservé aux spéculateurs, il défend l’idée d’un usage structuré et responsable de ces actifs numériques.Formé à la finance, marqué par un passage à Berkeley en pleine effervescence crypto, Pierre découvre très tôt l’enjeu majeur de la fiscalité. Il crée alors Waltio, un outil pensé pour simplifier la déclaration des plus-values en crypto. Aujourd’hui, la plateforme accompagne des milliers d’investisseurs particuliers dans la gestion et la conformité de leurs portefeuilles.✨ Pierre Morizot revient sur le rôle des cryptos dans une stratégie patrimoniale, l’évolution du cadre réglementaire européen, la place encore marginale des femmes dans cet univers, et l’arrivée de nouveaux usages comme le crédit lombard adossé aux cryptomonnaies. Il évoque aussi la difficulté à rester passif face aux fluctuations des marchés… et l’intérêt, justement, d’une approche patiente et rationnelle.Dans cet épisode, une conviction : les cryptos ne sont pas uniquement des produits de court terme. Elles peuvent aussi devenir des outils de diversification à part entière, à condition d’y entrer avec méthode, et de les envisager dans une perspective durable.Pierre Morizot : « Le morceau de Bitcoin que j’ai, c’est pour mes enfants. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Peut-on vraiment scinder sa vie en deux ? Ou faut-il apprendre à composer avec ses paradoxes ?Entre la Bretagne et le Nord, la gestion de patrimoine et la contrebasse, la rigueur réglementaire et la liberté d’esprit, Claire Seuillot-Desprez incarne une trajectoire non linéaire mais cohérente. Aujourd’hui associée au sein du cabinet Valeurs & Conseils, elle accompagne les dirigeants d’entreprise dans la structuration de leur vie patrimoniale avec une approche humaine et pragmatique.✨ Dans cet épisode, Claire revient sur son changement de vie en 2018 : divorce, déménagement, nouvelle association professionnelle… Elle raconte ce qui l’a poussée à rejoindre le métier de CGP, son choix de s’installer à Vannes, et son goût pour la stratégie plus que pour les marchés financiers.Son quotidien est partagé entre deux régions, une équipe de 11 personnes, une clientèle majoritairement BtoB… et un besoin de connexion au réel : nature, cuisine, musique.Pour Claire, la gestion de patrimoine n’a de sens que si elle est alignée avec des valeurs simples : la pédagogie, la clarté, et le respect des trajectoires de chacun.🎶 Et comme souvent dans Passion Patrimoine, on découvre aussi un autre visage : une musicienne, qui a choisi la contrebasse comme première émancipation, et qui continue à faire vibrer son quotidien avec des notes d’audace.Claire Seuillot-Desprez : « Je préfère de loin accompagner un jeune chef d'entreprise. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Est-ce que l’indépendance financière est vraiment accessible à toutes ? Et si la réponse venait d’un parcours entre deux cultures, deux langues, et un rêve d’enfant ?Dans cet épisode, Carine reçoit Andreea Danci, fondatrice de We Are Olivia, une plateforme de crowdfunding immobilier. Née en Roumanie, Andreea arrive en France à 22 ans sans parler la langue, avec en tête une envie : créer une entreprise et permettre à d’autres femmes d’accéder à l’investissement.✨ Elle revient sur son chemin personnel : l’apprentissage du français, son passage par la banque, son attachement à l’immobilier et à la dimension concrète du patrimoine. Elle évoque aussi les biais auxquels elle a été confrontée : accent, apparence, regard sur les femmes dans le secteur financier.Avec We Are Olivia, elle propose une alternative d’investissement claire et accessible, en s’adressant à la fois aux particuliers et aux professionnels du patrimoine. Et à travers son avatar Olivia, elle développe une approche pédagogique autour des notions de risque, de rendement, et de choix éclairés. Son engagement : faciliter l’accès à l’investissement sans clivage, en remettant l’information au centre.📍 Un épisode qui explore un parcours, une vision de l’investissement immobilier, et une réflexion sur la place des femmes dans les décisions financières.Andreea Danci : « Je trouve que c’est le bon moment parce que je suis dans un nouveau cycle immobilier. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Et si la prévoyance était le vrai socle d’une stratégie patrimoniale solide ?C’est une notion souvent mise de côté… jusqu’à ce que la vie nous oblige à y réfléchir.Dans cet épisode, Carine Dany reçoit Julien Makhzoum, 39 ans, courtier indépendant et fondateur d’Azuria Courtage. Son parcours, fait de détours, d’expériences diverses et de remises en question, l’a finalement mené vers un métier qu’il exerce aujourd’hui avec engagement : l’assurance.✨ Dans cet épisode :Pourquoi la protection sociale du dirigeant est une base souvent oubliée de la gestion de patrimoine.Ce que permet un contrat de prévoyance bien structuré en cas d’imprévu : invalidité, arrêt de travail ou décès.Les différences entre mutuelle, prévoyance et retraite, et l’intérêt de mieux comprendre leur fonctionnement.Comment ces sujets peuvent compléter le travail des CGP, souvent concentrés sur l’épargne ou l’investissement.Julien partage aussi son regard sur l’évolution du métier, les limites des contrats collectifs, l’intérêt du PER ou encore la gestion de la retraite à travers une approche structurée. Il insiste sur la nécessité de revoir régulièrement ses contrats pour qu’ils restent adaptés à la réalité de chacun.Julien Makhzoum : « Je crois que c’est le ciment d’une bonne gestion de patrimoine, c’est de commencer par la prévoyance. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Et si on changeait de regard sur l’hypothèque ?C’est un mot qui fait peur. Un mot qu’on associe à des situations extrêmes, à l’image du joueur de poker qui mise sa maison dans un dernier coup de bluff. Pourtant, dans d’autres pays, l’hypothèque est un outil patrimonial courant. Alors pourquoi ce tabou en France ? Pourquoi cet outil reste-t-il limité à une poignée de clients en banque privée ?🎧 Dans cet épisode, je reçois Florent de Rocca-Serra, fondateur d’Hyppo. Après 20 ans passés entre Londres, Milan, Nairobi ou encore Hô-Chi-Minh-Ville, il revient en France avec une idée claire : l’immobilier représente 62 % du patrimoine des Français, et il est sous-exploité. Avec Hyppo, il propose des solutions de refinancement adaptées à des profils qui sortent des cases classiques : vente à soi-même, prêt viager hypothécaire, financement adossé à un actif amorti.✨ Florent partage un regard lucide sur le crédit et la transmission. Il a appris ce métier dans un contexte de taux élevés, en écoutant les besoins de clients mal servis par les circuits habituels. Son approche croise la tech, la structuration financière et l’accompagnement sur mesure. Au fil de l’échange, il revient aussi sur son parcours à l’international, sa vision de l’indépendance, et les enjeux liés au développement d’Hyppo.Florent de Rocca-Serra : « L’hypothèque, ce n’est pas ce qu’on croit. C’est une garantie, pas un dernier recours. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Peut-on changer de vie à 50 ans et repartir de zéro dans un domaine aussi exigeant que la gestion de patrimoine ? C’est le chemin emprunté par Cyril Dary.Ancien cadre dans le conseil aux entreprises, Cyril a traversé un burn-out avant de reprendre ses études en droit patrimonial et de créer son propre cabinet : Legendary Invest. Son parcours illustre une transition marquée par la volonté de redonner du sens au travail, de structurer et de transmettre.✨ Dans cet épisode, Cyril partage son approche centrée sur la pédagogie, la diversification des actifs et l’indépendance. Il évoque la construction progressive de son activité, les difficultés liées à la prospection, l’importance du réseau et la place centrale de l’allocation d’actifs dans son positionnement.Un échange sur la reconversion, l’engagement au service des autres, et la manière de faire évoluer sa pratique à travers une veille constante, entre marchés, rencontres et convictions.Cyril Dary : « Un jour, on ne peut plus avancer parce qu’il n’y a plus d’avenir. On se rapproche du mur.»"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Romain Joudelat a fondé Greenpeak pour accompagner des chefs d’entreprise dans leurs choix patrimoniaux. Il fait tout, ou presque : structuration, allocation, sélection des fonds… Ce qui le guide, c’est la capacité à évoluer avec les besoins du client.Il assume un positionnement haut de gamme, avec des tickets à partir de 500 000 euros. Pas par élitisme, mais parce que pour travailler sur plusieurs classes d’actifs, il faut de la matière. Il se dit quand même prêt à redescendre en gamme plus tard, comme il l’avait fait chez Colbert.Sur les actions, il est exposé, avec une légère surpondération européenne. Il recommande d’entrer progressivement sur les marchés, en construisant un budget de risque clair. Il préfère insister sur les points bas possibles plutôt que de promettre des rendements.En obligations, il reste prudent, avec des durations modérées. Il cherche surtout à construire des portefeuilles équilibrés, capables de tenir si les marchés actions décrochent. Pour cela, il s’appuie sur des supports de qualité, notamment souverains.Côté private equity, il s’oriente vers le secondaire et la dette privée. Moins exposé que le venture, plus adapté au contexte actuel selon lui. Mais il rappelle que la vraie clé reste le sourcing. C’est ce qui fait la différence.Ce que Romain retient de l’exercice ? Qu’il est utile de revenir à ses fondamentaux, de se rappeler pourquoi on a lancé sa boîte, et de ne pas refermer les portes trop vite.Romain Joudelat : « Il faut être capable de mettre de la marge là où il y a une forte valeur ajoutée. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Peut-on avoir plusieurs vies professionnelles... et toujours repartir de zéro avec passion ?C’est ce que prouve Alain Weisrock, mon invité du jour dans Passion Patrimoine.Ancien militaire de l'Armée de l'air, passionné de marchés financiers dès ses 16 ans, entrepreneur du web dans les années 2000, Alain se réinvente aujourd'hui une quatrième fois, en devenant conseiller en gestion de patrimoine.Un parcours marqué par la curiosité, l’autodidaxie et le goût du challenge.De ses débuts dans la guerre électronique en pleine Guerre froide à la création d’une communauté d’investisseurs sur Internet, Alain a toujours cherché à comprendre, anticiper, transmettre.En 2025, il ouvre un nouveau chapitre avec une ambition claire :Proposer un conseil patrimonial sur-mesure, en prenant le temps de connaître vraiment ses clients,Fédérer les anciens militaires, les investisseurs autonomes, et celles et ceux qui cherchent une stratégie patrimoniale solide et adaptée.Dans cet épisode, on parle aussi :De la culture française et du tabou autour de l'argent,Des erreurs classiques des investisseurs particuliers,De l'importance de garder la tête froide face aux marchés,Et de la nécessité d’être pédagogue pour rendre la gestion patrimoniale accessible.Alain Weisrock : « Notre ennemi en investissement, c’est nous-mêmes. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

💡 Et si la transmission d’entreprise était moins une affaire de chiffres qu’une histoire de famille ?C’est la conviction de Christophe Pain, conseiller en gestion de patrimoine et fondateur d’Entre'Famille, une structure pensée pour accompagner les chefs d’entreprise dans les étapes sensibles de la transmission.Dans cet épisode, Christophe revient sur son parcours : une enfance modeste, une première rencontre marquante avec un banquier à l’ancienne, et une volonté constante de donner du sens à son métier. Marqué par le décès de son père, il décide en 2024 de créer sa propre structure. Une démarche assumée, avec une idée centrale : replacer la famille au cœur des décisions patrimoniales.✨ Mon invité du jour est Christophe Pain. Il nous explique pourquoi il ne vend pas de produits mais propose un accompagnement global, fondé sur l’audit, l’écoute et la cohérence entre les projets de vie et les choix patrimoniaux. Il évoque sans détour les blocages autour de la transmission, la peur du vide après la cession, les tensions familiales non anticipées… et la nécessité d’ouvrir le dialogue, parfois en amont d’un simple bilan.Dans cet épisode, on parle aussi :De la jeune génération qui réclame davantage de transparenceDes enjeux de gouvernance dans les PME familialesDu poids des non-dits dans les stratégies de successionDu rôle clé de la prévoyance pour protéger les conjoints survivantsDes abus de vente encore trop présents dans certains conseils patrimoniauxDe la valorisation possible grâce à une meilleure structuration Christophe Pain : « Une transmission, pour moi, c’est minimum 10 ans. »"Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici  https://orsomedia.io/#contactPassion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contactHébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.