Podcast o Pieniądzach

Czy inwestowanie naprawdę jest tylko dla wybranych? Czy żeby osiągnąć dobry wynik inwestycyjny, trzeba się na inwestowaniu znać? Czy na inwestowanie trzeba poświęcać dużo czasu? Czy żeby inwestować, trzeba posiadać spory majątek? Dziś postanowiłem przyjrzeć się mitom narosłym wokół inwestowania na rynku kapitałowym. 00:00 Start 00:58 Wstęp 02:07 1. Inwestowanie wymaga wiedzy i doświadczenia 03:55 2. Inwestowanie wymaga czasu 05:48 3. Żeby inwestować, trzeba mieć kapitał 06:29 4. Inwestowanie niewiele różni się od hazardu 07:15 5. Inwestowanie na rynkach kapitałowych to ogromne ryzyko 09:12 6. Na polskiej giełdzie bardzo trudno zarobić 09:12 7. Naprawdę sensowne zarobić, to można na nieruchomościach 12:45 8. Na inwestowaniu na rynkach kapitałowych zarabiają jedynie nieliczni 13:53 9. Najlepszy czas na inwestowanie już minął 15:07 10. Inwestowanie wymaga wytrwałości i cierpliwości Spisaną treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl. Zapraszam! *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa. ***

Jak zabezpieczyć swój majątek na wypadek sytuacji ekstremalnej, np. wojny? Czym Bitcoin i crypto różnią się od innych sposobów przechowywania majątku? Jak wywieźć za granicę milion dolarów? Co to znaczy, że Bitcoin jest permissionless? 00:00 Start 00:54 Wstęp 03:45 Co zrobić z majątkiem w sytuacji ekstremalnej? 07:33 Czy crypto jest dobrym pomysłem na zabezpieczenie majątku w czasie wojny? 09:23 Prywatny portfel crypto vs portfel na giełdzie 11:29 Fraza mnemoniczna, czyli cały portfel w Twojej własnej pamięci 13:03 Które kryptowanuty, gdzie i jak przechowywać jako zabezpieczenie w kryzysie? Spisaną treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl. Zapraszam! *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa. ***

Co musi się wydarzyć, żeby zacząć wychodzić z długów? Jakie są sprawdzone metody na poradzenie sobie z zadłużeniem? Jak inflacja stylu życia może doprowadzić do długów? Gdzie szukać pomocy? I czy można sobie w ogóle z tym problemem poradzić samemu? 00:00 Start 00:52 Wstęp 04:38 Historia Mateusza, którego długi doprowadziły do krawędzi 07:17 Jak się zabrać do spłaty długów? 09:57 Podstawowe metody, by zacząć spłacać długi 14:01 Jak i gdzie szukać pomocy? 16:56 Podsumowanie Spisaną treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl. Zapraszam!

Których odcinków “Podcastu o Pieniądzach” słuchaliście najczęściej? Jakie tematy interesują Was najbardziej? Które odcinki otrzymały od Was najwięcej pozytywnych ocen? Co planuję na przyszłość? Dzisiaj odcinek specjalny, bo “Podcast o Pieniądzach” ma już rok! 00:00 Start 00:53 Wstęp 03:57 Kim są moi słuchacze? 04:55 Które odcinki i tematy były najpopularniejsze? 10:16 Jakie są moje plany na przyszłość? Spisaną treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl. Zapraszam!

Jak zredukować ryzyko walutowe w portfelu inwestycyjnym? Jak stworzyć portfel zawierający polskie obligacje skarbowe? Czy ETFy na polskie obligacje skarbowe są dobrą alternatywą dla detalicznych obligacji skarbowych? A może mogą być nawet sposobem na uchronienie gotówki przed inflacją? 00:54 Wstęp 05:22 Dwa ETFy na obligacje i indeksy, na których się opierają 07:35 Beta ETF TBSP 10:56 Beta ETF Obligacji 6M 14:03 Który z tych ETFów i kiedy wybrać? Podsumowanie i wnioski Spisaną treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl. Zapraszam! *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa. ***

Czym jest ruch FIRE? Jak osiągnąć wolność finansową? Czy da się to zrobić w zaledwie kilka lat? I z jakimi wyzwaniami się to wiąże? 00:00 Start 00:43 Wstęp. Czym jest FIRE? Różne drogi do osiągnięcia niezależności finansowej 05:30 Ile kapitału trzeba uzbierać, aby przejść na FIRE? 07:19 Zaledwie 9 lat pracy do emerytury? Ile lat trzeba pracować, żeby przejść na FIRE? 10:34 Przeciwnicy i krytyka FIRE 13:31 Wyzwania życia w ramach FIRE Kalkulator Networthify, do obliczenia ile lat potrzebujesz pracować, by przejść na wcześniejszą emeryturę: https://networthify.com/calculator/earlyretirement Spisaną treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl. Zapraszam! *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa. ***

Jakie funkcje w bankowości online uważam za najbardziej przydatne? W jaki sposób płacę za granicą? Po co mi karta kredytowa? Dzisiaj przegląd narzędzi i usług finansowych, z których korzystam. Celem tego odcinka jest przede wszystkim podzielenie się kilkoma dobrymi praktykami, które pomagają mi trzymać moje finanse w ryzach i myślę, że wiele z nich przyda się i Wam. 00:00 Start 00:47 Wstęp 01:18 Konta ROR i przelewy automatyczne 05:19 Konta oszczędnościowe + jak zabezpieczam konta 10:08 Karty kredytowe 12:10 Płatności zagraniczne 15:35 Inwestycje Jeszcze informacja co do zapisywania haseł w przeglądarce/na Koncie Google: niestety nie w każdym banku da się zapisać wszystkie dane w przeglądarce, dzieje się tak w wypadku banków, które proszą o podanie losowo dobranych wybranych znaków z konta. Aplikacja Curve: https://curve.com/en Aplikacja Splitwise: https://www.splitwise.com/ Spisaną treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl. Zapraszam! *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa. ***

Czy zarobki rzędu kilkudziesięciu tysięcy złotych miesięcznie, automatycznie czynią kogoś bogatym? Czym różni się bogactwo od zamożności? Czy prawdziwe bogactwo ma tylko wymiar finansowy? I co może Ci dać osiągnięcie nawet częściowej wolności finansowej? 00:00 Start 00:52 Wstęp 01:57 Czy bardzo wysoka pensja oznacza, że ktoś jest bogaty? 05:18 Całkowita wartość majątku netto jako podstawowa miara bogactwa 08:14 Odziedziczony lub otrzymany majątek, a start w życiu 09:36 Jaka całkowita wartość netto oznacza w Polsce bogactwo? 11:18 Jaką pensję trzeba mieść w Polsce, by znaleźć się wśród 1% najlepiej zarabiających? 14:41 Czym jest prawdziwe bogactwo według Nassima Nicholasa Taleba? 15:44 Inwestowanie jako droga do wolności finansowej i zamożności Treść tego i pozostałych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl. Zapraszam! *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa. ***

Inflacja, nowe produkty emerytalne, gorączka wokół kryptowalut, umacniająca się złotówka i fatalne skutki bezpiecznego kredytu 2%. W dzisiejszym odcinku przyglądam się temu, co w świecie finansów osobistych przyniósł mijający rok i czego można się spodziewać w roku 2024. 00:55 Wysoka inflacja i co nas w związku z tym czeka w 2024? 03:20 Co się działo i co będzie się działo na rynkach obligacji? 04:32 Fatalne konsekwencje "Bezpiecznego Kredytu 2%" 09:02 OIPE - nowy program emerytalny na polskim rynku 10:38 IKZE Obligacje, czyli możliwość inwestowania w obligacje w ramach konta IKZE 13:21 Atlas ETF - polski przewodnik po ETFach z prawdziwego zdarzenia 14:28 Spot ETF na Bitcoin jest już prawie pewny, co nas czeka w 2024? 16:28 Nowy rząd, umocnienie złotówki i polskiej giełdy Wszystkim moim słuchaczom bardzo dziękuję za mijający rok! Słyszymy się już na początku 2024. Wesołych Świąt! Treść tego i pozostałych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl. Zapraszam! *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa. ***

POP#38 Dwie świetne książki o inwestowaniu i jedna o przyszłości, w sam raz na święta W dzisiejszym, przedświątecznym, odcinku będzie trochę luźniej, opowiem o trzech książkach, które mogą być świetnym prezentem pod choinkę i które pomogą Wam zacząć inwestować i lepiej przygotować się na przyszłość. Dzisiaj o książkach: “Po Prostu Kupuj” Nicka Maggiulli, “Inwestowanie dla Każdego” Mateusza Samołyka oraz “The Coming Wave” Mustafy Suleymana. 00:00 Start 00:58 Wstęp 01:57 Po Prostu Kupuj: https://poprostukupuj.pl/ 05:58 Inwestowanie dla Każdego: https://inwestomat.eu/ksiazka/ 09:29 The Coming Wave: https://www.amazon.pl/Coming-Wave-Technology-Twenty-first-Centurys/dp/0593728173/ 12:20 Podsumowanie Treść tego i pozostałych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl. Zapraszam!

Do tej pory w Podcaście o Pieniądzach właściwie zawsze skupiałem się na oszczędzaniu, inwestowaniu i patrzeniu na to, co się wydarzy z Twoimi pieniędzmi w przyszłości. Jednak jeśli inwestujesz na emeryturę, to wreszcie przychodzi taki moment, żeby te inwestowane od lat pieniądze zacząć wydawać. Jak się do tego przygotować? 00:00 Start 00:55 Wstęp 05:08 Zasada 4% 09:25 Kontrowersje wokół zasady 4% i nowe pomysły na wypłaty 12:25 Ścieżka schodzenia, czyli uspokajanie portfela przed emeryturą 14:57 Rola szczęścia, czyli moment przejścia na emeryturę i ryzyko sekwencji 17:31 Podsumowanie Spisaną treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl. Zapraszam! *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa. ***

Czy to jakim jesteś typem inwestora, ma kluczowe znaczenie w przypadku inwestowania na emeryturę? Jaki związek z inwestowaniem emerytalnym ma Twój poziom akceptacji ryzyka? Czy ankiety inwestycyjne, wymagane choćby przy kupnie obligacji, mogą Ci pomóc w podjęciu decyzji inwestycyjnych? 00:00 Start 00:53 Wstęp 02:50 Czym jest ankieta MiFID i czemu musisz ją wypełniać? 05:21 W czym może Ci pomóc wynik ankiety MiFID? 08:59 Czy profil inwestora jest kluczowy w przypadku inwestowania na emeryturę? 13:24 Horyzont inwestycyjny, a profil inwestora 16:21 Podsumowanie Spisaną treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl. Zapraszam! *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa. ***

Jak zacząć samodzielnie inwestować na emeryturę małe kwoty? Który produkt na rynku wybrać i czym się kierować? Na co zwracać uwagę i co jest w takim wypadku najważniejsze? 00:00 Start 00:47 Wstęp 03:11 Sposoby na regularne inwestowanie małych kwot 05:35 Inwestowanie małych kwot w ETFy i fundusze indeksowe 10:39 Inwestowanie małych kwot w ramach IKE i OIPE 13:37 2 produkty spełniające większość moich wymagań Treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie ⁠https://podcastopieniadzach.pl⁠. Zapraszam! *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa. ***

Czy możemy nauczyć się czegoś od Amerykanów inwestujących na emeryturę? Czy polski i amerykański emeryt mają ze sobą coś wspólnego? Czy polski system emerytalny da się porównać do amerykańskiego? W dzisiejszym odcinku opowiem o trzech kluczowych elementach potrzebnych do wypracowania dobrej emerytury oraz o tym, jak do tego zainspirował mnie serial Seinfeld. 00:00 Start 00:54 Wstęp 03:10 Co oznacza "living on fixed income" i jak się to ma do polskiej emerytury? 04:25 Stołek o trzech nogach - amerykański system emerytalny 08:40 Polski system emerytalny 13:24 Ilu Polaków samodzielnie inwestuje na emeryturę? Wątek Michała Szafrańskiego na temat PPK: https://twitter.com/szaffi/status/1718219289885364578 Sorry za gorszą jakość dźwięku i trochę niższe tempo, znowu jestem trochę chory, ale już kompleksowo zajął się tym laryngolog, więc za tydzień powinno być lepiej! Treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie ⁠https://podcastopieniadzach.pl⁠. Zapraszam! *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa. ***

Rynki crypto poszły w górę pierwszy raz od maja 2022 roku. Wszystko to za sprawą coraz większej liczby doniesień, że amerykański SEC wreszcie zaakceptuje ETF na Bitcoina. Czy to oznacza, że znowu zacznie się gorączka wokół kryptowalut? I czy powinieneś zainteresować się crypto? 00:00 Start 00:53 Wstęp i dizklejmer 03:30 Dlaczego crypto, to wbrew pozorom, bardzo trudna inwestycja 07:09 Dobre strony krypto 08:32 ETF na Bitcoina i możliwe konsekwencje dla całego rynku W momencie 11:20 to zdanie miało oczywiście brzmieć "Czy warto się w takim razie zainteresesować crypto i kupić Bitcoina?", a nie "zainwestować". Sorry, mój błąd, który odkryłem dopiero po montażu. *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa. ***

Dzisiaj opowiem trochę o globalnym rynku obligacji, a przede wszystkim postaram się odpowiedzieć na pytanie, dlaczego rynki obligacje idą w dół, ba, według niektórych analiz, ostatnio jest najgorszy czas dla obligacji od 1926 roku! Postaram się też wyjaśnić co z tego wynika dla inwestora pasywnego, bo obligacje są przecież elementem prawie każdego portfela inwestycyjnego. 00:00 Start 00:58 Wstęp 02:27 Najgorszy okres na rynku obligacji od 1926? 05:11 Czym są obligacje? Krótka lekcja historii. 09:38 Jak działają światowe rynki obligacji. Rentowność, a cena obligacji 10:23 Amerykańskie Treasuries, stopy procentowe FED i ich wpływ na światowe rynki 12:57 Dlaczego obligacje korporacyjne również idą w dół? 14:49 Czy i kiedy ta zła sytuacja na rynku obligacji się odwróci? 17:36 Perturbacje na rynku obligacji okiem pasywnego inwestora. Treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl. Zapraszam! * Przepraszam za gorszą jakość dźwięku w niektórych fragmentach tego odcinka, niestety dźwięków robót drogowych nie udało się w pełni wyciszyć. * *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa. ***

UWAGA: w tym odcinku jest mowa o polityce, nie da się jednak uniknąć tego tematu, mówiąc o gospodarce państwa. W tym tygodniu większość z nas żyje wyborami i zmianą, bo po 8 latach władzę kończy PiS. Ja się z tej zmiany bardzo, bardzo cieszę, w związku z tym dzisiaj postanowiłem nagrać odcinek o polityce gospodarczej państwa i tym co się może zmienić w nadchodzącym roku w najważniejszych tematach gospodarczych, takich jak inflacja. Opowiem też na jakie sygnały zwracać uwagę, oceniając kondycję gospodarczą Polski. 00:00 Start 00:59 Wstęp 03:20 Co dalej z inflacją? 07:33 Polityka fiskalna i budżet. Czy uda się otrzymać 35 mld euro z KPO? 11:06 Fundusze i fundacje wspierające władzę i ich wpływ na budżet 13:00 Na jakie sygnały zwracać uwagę oceniając kondycję gospodarczą i wiarygodność Polski? Treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie podcastopieniadzach.pl . Zapraszam! *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną ***

Nagrałem już kilka odcinków o inwestowaniu, ale właściwie nigdy nie opowiedziałem Wam, co moim zdaniem należy zrobić, żeby w ogóle się za inwestowanie zabrać. Dzisiaj więc wreszcie taki odcinek, w którym opowiem, co warto zrobić i co warto wiedzieć żeby to inwestowanie miało jak największy sens. 00:00 Start 00:52 Wstęp 02:15 1. Budżet domowy 03:13 2. Poduszka bezpieczeństwa 04:25 3. Plan inwestycyjny 05:57 4. Podstawowe koncepty inwestycyjne 10:38 5. Inwestowanie aktywne vs pasywne 12:27 6. Wybranie strategii inwestycyjnej 13:32 7. Nie inwestuje w coś czego nie rozumiesz, lub co obiecuje wyjątkowe wyniki 14:23 8. Koszty za zarządzanie, a powodzenie inwestycji 15:38 9. Cierpliwość i trzymanie się strategii 16:53 10. Zaczynaj od małych kwot Więcej o konceptach inwestycyjnych, dowiesz się z odcinków: Ryzyko: https://podcasters.spotify.com/pod/show/podcast-o-pieniadzach/episodes/POP-13-Wstp-do-inwestowania-ryzyko-e23s74o Horyzont czasowy i procent składany: https://podcasters.spotify.com/pod/show/podcast-o-pieniadzach/episodes/POP-3-Czas--a-pienidze-e1vocaf Zmienność i dywersyfikacja: https://podcasters.spotify.com/pod/show/podcast-o-pieniadzach/episodes/POP-7-Wstp-do-inwestowania-gieda-i-akcje--To-nie-jest-tak--jak-mylisz-e21cvjf Treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie https://podcastopieniadzach.pl . Zapraszam! *** Niniejszy odcinek nie jest poradą inwestycyjną w rozumieniu polskiego prawa i ma wyłącznie charakter edukacyjny. ***

Czy jest jakaś sensowna alternatywa dla funduszy ETF “na całe życie” Vanguard LifeStrategy? Czy tanie i uniwersalne fundusze BlackRock ESG Multi-Asset rzeczywiście pozwalają inwestować w sposób zrównoważony? Czy da się zastąpić strategię odkładania na emeryturę LifeStrategy funduszami ESG Multi-Asset? 00:00 Start 01:02 Wstęp 03:20 Podstawowe informacje o funduszach BlackRock ESG Multi-Asset 08:05 ESG Multi-Asset Conservative 09:34 ESG Multi-Asset Moderate 10:33 ESG Multi-Asset Growth 12:09 Na ile ESG są te fundusze? 13:42 Podobieństwa i różnice w stosunku do Vanguard LifeStrategy 14:58 Największy minus ESG Multi-Asset, czyli brak dostępności w ramach IKE Treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie podcastopieniadzach.pl . Zapraszam! Odcinek o inwestowaniu ESG tutaj. Odcinek o Vanguard LifeStrategy tutaj. *** Treść tego odcinka ma wyłącznie charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną ***

Inflacja w Polsce zwalnia bardzo powoli, i zwalniać pewnie jakoś szybciej nie będzie ze względu na zagadkową decyzję Rady Polityki Pieniężnej polegającą na znacznej obniżce stóp procentowych. Czy warto inwestować teraz w detaliczne obligacje skarbowe? Czy pomogą Ci one uchronić się przed inflacją? I czy jest sens inwestować w obligacje w ramach konta emerytalnego IKE? Plus FAQ na temat obligacji. 00:00 Start 00:53 Wstęp - dlaczego właśnie teraz warto kupić obligacje? 06:50 Jaka jest minimalna wysokość inwestycji w obligacje? 07:28 Czy obligacje skarbowe indeksowane inflacją pozwalają wygrać z inflacją? 09:15 Którą wersję obligacji skarbowych wybrać? 10:46 Czy da się wypłacić pieniądze wcześniej i czy coś się wtedy na takich obligacjach zarobi? 13:04 Czy można inwestować w obligacje odkładając na emeryturę w ramach Indywidualnego Konta Emerytalnego? 14:26 Czy zakup obligacji jest bezpieczny? 15:38 Kiedy najlepiej zdecydować się na zakup obligacji? 16:04 Czy obligacje skarbowe można kupić przez internet, bez wychodzenia z domu? Poprzedni odcinek o obligacjach: POP #9 Skuteczny i bezpieczny sposób na ochronę przed inflacją, czyli “inflacyjne” obligacje skarbowe Treść tego i innych odcinków znajdziesz na stronie podcastopieniadzach.pl. Zapraszam!