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Schwungmasse – Der finanz-heldinnen Podcast
Schwungmasse – Der finanz-heldinnen Podcast
Author: finanz-heldinnen
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© Dieser Podcast wird von finanz-heldinnen, eine Initiative des Commerzbank-Konzerns, produziert.
Description
Im Podcast „Schwungmasse“ der Initiative finanz-heldinnen werden Alltagsthemen durch die Finanzbrille betrachtet. Hier gibt es Grundlagen zum Thema Sparen, Börse und Wertpapiere, über Erfahrungsberichte von Frauen aus der Community und ihren Finanzen, bis hin zu Anregungen für den Job und Interviews mit starken Persönlichkeiten.
Jede Woche Freitag erscheint eine neue Folge. Einfach abonnieren und keine Folge verpassen!
Du hast Themenwünsche oder möchtest von Deiner persönlichen finanz-heldinnen Reise erzählen? Dann schreib eine Nachricht auf Instagram: https://www.instagram.com/finanzheldinnen/
Die Initiative finanz-heldinnen wurde Anfang 2018 von Mitarbeiterinnen des Commerzbank-Konzerns ins Leben gerufen. Ihr Ziel ist es, Frauen für Finanzen zu begeistern und sie auf dem Weg in ihre finanzielle Zukunft zu begleiten.
Impressum: https://finanz-heldinnen.de/impressum
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Jede dritte Familie erlebt früher oder später eine Trennung und viele Elternteile stehen mit der Erziehung allein da. Was bedeutet das konkret, finanziell, emotional, organisatorisch?
In dieser Folge spricht Podcasthost Alicia mit Sara Buschmann. Sie ist Gründerin der Organisation SOLOMÜTTER, Buchautorin und selbst seit vielen Jahren alleinerziehend. Gemeinsam werfen sie einen ehrlichen Blick auf die Realität von Solo-Müttern in Deutschland: Wie kann man sich vorbereiten, welche Modelle gibt es, was ist politisch notwendig und wie gelingt es, Selbstbestimmung und finanzielle Stabilität zu vereinen?
SOLOMÜTTER
https://solomuetter.de/
Zum Instagram-Account
https://www.instagram.com/solomuetter
Zum Buch:
https://www.komplett-media.com/products/das-buch-das-du-vor-dem-alleinerziehen-gelesen-haben-musst
Und zum Spendenportal:
https://www.betterplace.org/de/projects/115950-solomuetter-informiert-staerkt-und-vernetzt-alleinerziehende-muetter
Zur Petition:
https://innn.it/gleiche-chancen-fur-alle
Rentenlücke berechnen und herausfinden, wie Du sie schließen kannst mit der finanz-heldinnen App: https://finanzheldinnen.comdirect.de/
Kennst Du schon unseren Finanzplaner? Hier geht es zu unserem Buch, das Dich Schritt für Schritt auf Deinem Weg zur finanz-heldin begleitet: https://finanz-heldinnen.de/planer
Tägliche Inspiration und geballtes Finanzwissen findest Du auf dem finanz-heldinnen Instagram-Kanal: https://www.instagram.com/finanzheldinnen/
Und wenn Du Dich tiefer in Themen einlesen willst, dann schau Dir doch mal unsere Beiträge, Interviews und Checklisten auf unserer Website an: https://finanz-heldinnen.de/
Gold kann Wert, Erinnerung oder Begleiter sein. Aber was bestimmt eigentlich, wie wertvoll ein Schmuckstück wirklich ist? Genau darüber spreche ich mit Goldschmiedin Sandra Coym, die seit 15 Jahren individuelle Einzelstücke fertigt.
Du erfährst:
• wie der Goldpreis ihr Handwerk und das Kaufverhalten verändert
• warum gerade jetzt viele Menschen alten Schmuck zu neuen Lieblingsstücken umarbeiten lassen
• wie ein Ring entsteht: von der Legierung bis zum fertigen Design
• welche Faktoren den Preis eines Schmuckstücks bestimmen
• und welches ihrer emotionalsten Designs Sandra bis heute bewegt
Eine Folge voller Einblicke in Handwerk, bewussten Konsum und die Frage, welchen Wert Du Dingen gibst, die Dich täglich begleiten.
Sandras Website: https://www.sandracoym.de/
Sandras Instagram: https://www.instagram.com/atelierfuereinzelstuecke/
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Tauche ein in die Welt der Fonds! Wie unterscheiden sich passive ETFs, aktive ETFs und aktive Fonds?
Wir sprechen mit Börsenexpertin Jessica Schwarzer über die wichtigsten Eigenschaften und Einsatzmöglichkeiten der einzelnen Anlagevehikel. Du erfährst, wie man in aktive ETFs investieren kann, für welchen Anlagetyp sie sich eignen können und wie sie sich in die Welt der Fonds einfügen.
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Von Ayurveda bis Altersvorsorge: Geld- und Gesundheitsthemen hängen stärker miteinander zusammen als Du vielleicht bisher dachtest.
In dieser Folge sprechen wir mit Daniela Meyer, Co-Gründerin und Chefredakteurin des finanzielle Magazins über das neu erschienene Health & Wealth Magazin. Daniela erklärt, warum Gesundheit und Wohlstand untrennbar miteinander verbunden sind und warum besonders Frauen beide Themen gemeinsam denken sollten – von Schlaf als Superkraft über Pflegeversicherung bis hin zu modernen Longevity-Trends.
Daniela teilt ihre persönlichen "Healthy Habits" und gibt wertvolle Tipps, wie wir Zeit als bestes Investment nutzen können und warum offener über Geld zu sprechen der erste Schritt zu finanzieller Gesundheit ist. Eine inspirierende Episode für alle, die verstehen wollen, dass finanzielle Unabhängigkeit ein Akt der Selbstfürsorge ist.
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10 Euro im Monat für jedes Schulkind – das soll mit der neuen Frühstartrente Realität werden. Die Bundesregierung plant damit ein Modell, das Eltern frühzeitig beim Sparen für die Altersvorsorge ihrer Kinder unterstützt.
In dieser Schwungmasse-Folge spricht Alicia mit Swetlana, der Leiterin der Initiative finanz-heldinnen, darüber, was genau hinter dem Konzept steckt, welche offenen Fragen es noch gibt und wie Eltern sich schon jetzt vorbereiten können.
Neben den gesetzlichen Neuerungen geht es auch um ganz praktische Fragen: Welche Anlageformen eignen sich für Kinder? Wann ist der richtige Zeitpunkt, um zu starten? Und wie lässt sich finanzielle Bildung in der Familie leben?
Swetlana teilt zudem persönliche Einblicke, wie sie für ihren Sohn investiert hat und was ihr wichtig war, um ihm einen guten Start in die finanzielle Eigenständigkeit zu ermöglichen.
Ein Gespräch voller Wissen, Klarheit und Motivation für alle, die ihren Kindern finanzielle Chancen mitgeben wollen.
Im Podcast erwähnte Folgen:
#239 Steuern sparen mit dem Freistellungsauftrag: https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/239-steuern-sparen-mit-dem-freistellungsauftrag
#296 Von Taschengeld bis Autos: Wissenswertes über Schenkungen: https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/296-von-taschengeld-bis-autos-wissenswertes-ueber-schenkungen
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In dieser Folge nimmt Dich Alicia mit hinter die Kulissen von Schwungmasse. Du erfährst:
• was es mit der neuen Rubrik „Let’s talk budget“ auf sich hat,
• warum Budgetplanung immer individuell ist,
• und wie Du selbst Teil davon werden kannst.
Alle Infos & die Vorlage zum Mitmachen findest Du auf unserer Website:
https://finanz-heldinnen.de/fokusthema/lets-talk-budget
Und weil uns Dein Feedback wichtig ist:
Schreib uns gern, was Du Dir wünschst, was Dir gefällt oder was Du schon immer mal sagen wolltest – auf Instagram oder per Mail an finanz-heldinnen@commerzbank.com
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Was passiert, wenn die US-Notenbank den Leitzins senkt? Warum der Dollar schwächelt und was das alles mit Deinem Depot zu tun hat?
In dieser Schwungmasse-Folge spricht Alicia mit Finanzjournalistin Jessica Schwarzer über die aktuelle Marktlage:
Wie Zinsentscheidungen die Wirtschaft beeinflussen
Was ein schwächerer Dollar für Aktien, Gold & ETFs bedeutet
Warum sich langfristiges Denken (mal wieder) auszahlt
Zum Schluss gibt’s einen Ausblick auf die Jahresendrally und Jessicas Einschätzung, worauf es jetzt wirklich ankommt.
In der Folge erwähnt:
#315 US-Börsen, Fed und passives Einkommen mit Anne Schwedt: https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/315-us-boersen-fed-und-passives-einkommen-mit-anne-schwedt
Magazin Beitrag Gold: https://finanz-heldinnen.de/magazin/gold-glaenzt-und-strahlt-vor-allem-in-deinem-depot
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KI als Finanzhelferin – geht das? In dieser Folge gibt Susanne Renate Schneider (Instagram: renate.gpt) spannende Einblicke, wie wir KI-Tools nutzen können, ohne unsere eigene Verantwortung aus der Hand zu geben.
In der Folge erfährst Du,
- wie Dir KI im Finanzalltag beim Sparen und Analysieren helfen kann (07:40)
- warum Datenschutz bei Finanzen besonders wichtig ist (13:25)
- wie der perfekte Prompt aufgebaut ist (19:02)
Hör rein und finde heraus, wie Du mit KI Deine Finanzplanung angehen kannst.
Instagram Renate.GPT: https://www.instagram.com/renate.gpt/
Website Renate.GPT: https://www.renate-gpt.de/
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Vom Zögern zum Machen: So hat finanz-heldin Laura ihre Finanzen auf Autopilot gestellt. Was als Skepsis gegenüber ETFs begann, wurde für Laura zur stabilen und entspannten Geldbeziehung. Sie berichtet, wie sie Sparziele plant, mit kleinen Hacks mehr aus ihrem Alltag macht und warum es sich lohnt, im Freundeskreis „die Nervige“ zu sein, die Geldgespräche startet.
Du erfährst:
- welche Learnings ihr Vertrauen in die Geldanlage gestärkt haben (12:09)
- wie Laura ihre Werte mit ihren Finanzen verbindet (13:14)
- welche Spar- und Investitionsziele sie aktuell verfolgt (18:53)
Eine persönliche und ehrliche Folge über den Weg von Skepsis zu Selbstvertrauen in Geldfragen.
Jetzt reinhören und eigene Inspiration für Deine Geldreise mitnehmen.
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In die Rolle als Mutter hineinwachsen und gleichzeitig ein ein Unternehmen aufbauen – wie passt das zusammen?
Dermatologin Dr. Sarah Bechstein erzählt von ihrer Reise zur Gründung von Formel Skin.
In der Folge erfährst Du,
• wie aus einer persönlichen Akne-Erfahrung Formel Skin wurde (02:00)
• wie sie mit Fremdfinanzierung statt Ersparnisse gegründet hat (04:38)
• mit welchen finanziellen Glaubenssätze Sarah aufgewachsen ist und wie diese sich verändert haben (08:23)
• wie klare Absprachen in Familie und Business helfen (15:54)
• was Sarah angehenden Müttern mit auf den Weg geben möchte (24:12)
Diese Folge liefert wertvolle Einblicke für alle, die sich zwischen Karriere und Familienwünschen nicht entscheiden wollen.
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Sparen allein macht Dich noch nicht finanziell frei und manche Fehler können Deinen Vermögensaufbau sogar richtig ausbremsen. In dieser Folge geht es um die 5 Dos und 5 Don’ts, die wirklich den Unterschied machen.
Du erfährst:
• warum „über Geld sprechen“ ein echter Gamechanger ist (03:09)
• wie Du Dein Wissen clever wachsen lässt (05:22)
• warum Du vom Sparen ins Investieren kommen solltest (11:18)
• welche Fehler Du unbedingt vermeiden solltest (15:40)
Am Ende nimmst Du viele konkrete Ideen mit, die Dich dabei unterstützen, Deine Finanzen klarer und entspannter anzugehen.
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Wie gelingt der Spagat zwischen Familienalltag und Karriere? In dieser Folge teilt Stephanie Pfeil-Coenen ihre persönliche Geschichte und gibt Einblicke in ihr Vereinbarkeitsmodell. Dabei spricht sie über Rollenbilder, die sie prägen, und berichtet offen von den Herausforderungen, die sie als Unternehmerin und Mutter meistert.
Sie erzählt von der Gründung ihres Startups Phaeosynt, das nun den ersten veganen Schwangerschaftstest auf den Markt gebracht hat. Gleichzeitig zeigt sie, wie eine faire Aufteilung der Familienarbeit ihr ermöglicht, sich auf ihre Leidenschaft und ihren beruflichen Weg zu konzentrieren. Eine inspirierende Geschichte über Mut, Flexibilität und den Glauben daran, dass jede Herausforderung auch eine Chance ist.
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„Kreativität ist oft eine Grauzone und wir lieben schwarz oder weiß.“
Diese Aussage von Aimie-Sarah Carstensen hat uns damals schon nachdenklich gemacht und tut es immer noch. Deshalb holen wir ihre Folge heute zurück in Deinen Podcast-Feed.
Aimie ist Gründerin von Artnight, Unternehmerin und Podcasterin und teilt in dieser Folge ihren Weg in die Selbstständigkeit, ihr verändertes Money Mindset und ihre Haltung zum Thema Kreativität.
Wenn Du gerade Inspiration suchst, um eigene Ideen umzusetzen, ist diese Folge genau richtig für Dich.
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Kann eine Handtasche mehr sein als ein modisches Statement? In dieser Folge von Schwungmasse sprechen wir mit Unternehmerin und Fashion-Expertin Leo Eberlin darüber, wann Designerhandtaschen zu echten Investments werden können.
Sie verrät:
• Welche Marken und Modelle besonders gefragt sind (24:30)
• Wie Du überhaupt an eine Hermès-Tasche kommst (09:03)
• Warum sich eine starke Kundenbeziehung mehr lohnt als ein Online-Kauf (10:10)
• Welche Fehler Du vermeiden solltest
Diese Folge ist für alle, die Mode lieben, Finanzwissen aufbauen wollen und wissen möchten, wie sich beides verbinden lässt.
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In dieser Podcast-Folge spricht finanz-heldin Jenny mit Nadine Meyer, Gründerin des Home-Organizing-Services "TheOrganized". Nadine erzählt, wie sie ihre Leidenschaft für Ordnung und Struktur zum Beruf gemacht hat, berichtet von den Herausforderungen ihres Gründungsprozesses und erläutert, warum Ordnung nicht nur das Zuhause, sondern auch die Finanzen positiv beeinflussen kann.
Außerdem gibt sie praktische Tipps, mit denen jede:r sofort mehr Ordnung und Klarheit ins eigene Leben bringen kann. Diese Podcastfolge ist ideal für alle, die neugierig sind, wie Organisation das tägliche Leben und den Umgang mit Finanzen erleichtern kann.
Kurz- und mittelfristig Geld investieren, geht das überhaupt sinnvoll?
In dieser Wiederholung unserer Podcastfolge #214 sprechen wir mit Finanzjournalistin Jessica Schwarzer über die Möglichkeiten und Grenzen bei Anlagen unter 10 Jahren. Du erfährst:
- welche Zeiträume als kurz-, mittel- oder langfristig gelten
- welche Risiken Dich bei kurzer Anlagedauer erwarten
- wie Du Struktur und Strategie in Deine Geldanlage bringst
- warum nicht jeder ETF automatisch für Sicherheit sorgt
Im Gespräch erwähnte Podcastfolgen:
#128 Blockchain und Kryptowährungen verstehen: https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/128-blockchain-und-kryptowahrungen
#138 Ein sicheres Gefühl für Dein Depot: https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/138-sicheres-gefuhl-fur-dein-depot-mit-swetlana-ewald-und-marcus-niebuhr
#196 Wie Du an das Geld in Deinem Depot kommst
Hier kommst Du zu den Renditedreiecken des Deutschen Aktie: https://www.dai.de/rendite-dreiecke/
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Katinka hat Finanzen studiert und musste sich trotzdem selbst beibringen, wie private Geldanlage funktioniert. Ihren Weg an die Börse fand sie über Bücher und genau daraus entstand auch die Idee für bookbeaches: eine Plattform, auf der sie gemeinsam mit ihrem Freund Bücher rund um Finanzen, Mindset und persönliche Entwicklung vorstellt.
In dieser Wiederholung aus dem Jahr 2021 erzählt sie über ihre liebsten Finanzbücher und warum Diversifikation für sie das A und O ist.
Katinka spricht offen über Sparraten, Motivation und wie sie Job, Leidenschaft und eigenes Finanzwissen unter einen Hut bringt.
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Astrophysikerin, Wissenschaftskommunikatorin, Astronautinnen-Kandidatin: Suzanna Randall hat viele Rollen und ein großes Ziel. In dieser Folge spricht sie über die Initiative Mission Homebound, den Weg ins All und warum es mehr braucht als nur Ehrgeiz, um Träume Wirklichkeit werden zu lassen. Suzanna teilt, wie sie mit Rückschlägen umgeht, welche Rolle Teamarbeit spielt und warum Mädchen und Frauen in MINT-Bereichen nicht hören sollten: „Das ist nichts für Dich.“
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Was passiert, wenn eine Gehaltsverhandlung nicht so läuft, wie Du es Dir erhofft hast? Wenn Versprechen nicht eingehalten werden oder Argumente kommen, die sich mehr nach Ausrede als nach Wertschätzung anhören?
In dieser Schwungmasse-Folge sprechen wir mit Verhandlungsexpertin Claudia Kimich über typische Situationen in Gehaltsverhandlungen. Etwa wenn Dir in der Verhandlung gesagt wird, dass wegen Deiner Elternzeit oder eines Abteilungswechsels aktuell keine Gehaltserhöhung möglich sei oder dass erst mal die anderen dran sind.
Claudia zeigt, wie Du Dich auf solche Gespräche vorbereiten kannst, was Schlagfertigkeit mit Übung zu tun hat und warum es wichtig ist, dranzubleiben, auch wenn es unangenehm wird.
Eine Folge voller Klartext, Strategien und Motivation, um beim nächsten Mal selbstbewusst in die Verhandlung zu gehen.
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In dieser Wissensfolge geht es um die Einkommensteuer und darum, wie Du sie besser verstehst. Sarah Klinkhammer ist Geschäftsführerin bei Wir lieben Steuern und Steuerassistentin bei Dickhöfer & Partner. Gemeinsam mit ihr klären wir:
• Was alles zu Deinem zu versteuernden Einkommen zählt
• Wie sich Kinder, Heirat oder ein Nebenjob steuerlich auswirken
• Was mit der Steuerklasse oft falsch verstanden wird
• Was es mit dem Grenzsteuersatz auf sich hat
• Wann Du eine Steuererklärung abgeben musst
• Welche Steuer-Mythen nun endlich geklärt werden
• Welche Kosten Du in Deiner Erklärung angeben kannst
Sarah macht Mut, sich dem Thema zu nähern – Schritt für Schritt, verständlich erklärt und mit vielen Aha-Momenten. Wenn Du das Gefühl hast, bei Steuern nicht genau durchzublicken, ist diese Folge genau richtig für Dich.
In der Folge erwähnt Podcastfolge:
#178 Steuern – Das solltest Du wissen mit Helen Dieckhöfer: https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/178-steuern-das-solltest-du-wissen-mit-helen-dieckhoefer
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Audio-Störungen bei dieser Folge?🤔
Schade, dass Merle meist nur die männliche Form benutzt hat. Da fühle ich mich nicht angesprochen.
cooles Thema/Person! fand ich persönlich interessanter als die "typischeren" Influencerinnen (Mode, Beauty & Co.) 😉
wieder eine interessante Folge! beim nächsten Mal aber die Whatsapp- o.a. App-Benachrichtigungen auf tonlos, bitte?
interessante Folge wie so oft - aber irgendwie Aussetzer in der Aufnahme? Und Feedback von nem Handy in der Nähe... 🤔