Digital Insurance Podcast: Versicherung & Digitalisierung

Wie verkürzen wir komplexe Innovationsprozesse drastisch und steigern gleichzeitig die Qualität unserer Ergebnisse durch KI? Genau darüber spreche ich in dieser Episode mit Georgina Neitzel, der Leiterin des Ergo Group AG in Berlin. Sie gewährt spannende Einblicke darin, wie KI-Tools tief in die operative Produktentwicklung und in Design Sprints integriert werden. In unserem Gespräch arbeiten wir fünf zentrale Highlights heraus: Erstens lässt sich die klassische Sprint-Dauer massiv reduzieren. Während ein gewöhnlicher Google Design Sprint fünf Tage in Anspruch nimmt, verkürzt das Innovation Lab die gemeinsame Workshop-Zeit mit den Fachabteilungen dank KI auf nur noch anderthalb bis zwei Tage. Zweitens setzt das Team auf eine echte Mensch-KI-Kollaboration. Die KI ersetzt den Menschen nicht, sondern arbeitet in hybriden Setups mit: Eine Gruppe tüftelt klassisch, die andere nutzt KI-Tools, woraufhin beide Perspektiven zusammengeführt werden. Drittens hilft die KI bei der Simulation von Zielgruppen und Personas. Fehlt bei strammen Zeitplänen die Zeit für echte Nutzerinterviews, schlüpft die KI in spezifische Rollen, um im ersten Schritt wertvolle Impulse zu liefern. Viertens beschleunigt KI zeitintensive Research- und Auswertungsphasen. Sie fasst umfangreiche Marktstudien zusammen und übernimmt das Sortieren sowie Clustern von Brainstorming-Ideen. Fünftens richtet das Lab den Blick bereits nach vorne und fokussiert sich neben KI-Sprints intensiv auf agentische KI sowie Generative Engine Optimization (GEO) zur Maximierung der Sichtbarkeit in LLMs. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Georgina Neitzel The State of Digital Insurance 2026 OUT NOW. Im neuen The State of Digital Insurance Fachmagazin machen CEOs, Vorstände und führende Branchenexperten Schluss mit dem Hype. Sie teilen ihre ungeschminkten Praxis-Strategien direkt aus dem Maschinenraum. Die gedruckte Premium-Erstauflage ist streng limitiert. Sichere dir jetzt deinen Wissensvorsprung und bestelle dein Heft inklusive sofortigem Download der Webversion. Klick jetzt direkt auf diesen Link oder geh auf insurancemedia.de/state-of-digital-insurance/.

Willkommen zu unserem neuen KI-Update im September! Zusammen mit Thomas und Josef tauche ich wieder tief in die aktuellsten Entwicklungen rund um künstliche Intelligenz und die Versicherungsbranche ein. In dieser Folge sprechen wir über spannende News, Markt-Hypes und handfeste Praxiseinblicke. Hier sind die fünf wichtigsten Highlights unserer aktuellen Runde: Erstens nehmen wir den neuesten Trubel rund um KI-Sicherheitsrisiken und die Debatte über eine absichtliche Verlangsamung des Entwicklungstempos unter die Lupe. Wir hinterfragen kritisch, ob hinter den Warnrufen der Tech-Giganten wirklich echte Sicherheitsbedenken stehen oder schlichtweg steigende Rechenkosten und der Druck zur Profitabilität. Zweitens schauen wir uns das Phänomen des abnehmenden Grenznutzens bei Sprachmodellen an. Die Trainingskosten für Frontier-Modelle steigen exponentiell, während die Leistungssprünge bei Fachaufgaben spürbar flacher werden. Dieser enorme Aufwand steht in einem harten Missverhältnis zum Ertrag, weshalb spezialisierte Modelle immer attraktiver werden. Drittens richten wir den Blick auf vertikale Anwendungsfälle und konkrete Software-Integrationen. Echtes Potenzial entsteht dort, wo KI bestehende Tools im Arbeitsalltag sinnvoll erweitert – wie beispielsweise bei Umfragetools oder Copilot-Lösungen – anstatt nur isolierte Modelle bereitzustellen. Viertens analysieren wir eine frische Studie zur KI-Nutzung unter Versicherungsmaklern. Obwohl bereits rund 40 Prozent regelmäßig KI-Tools nutzen und 90 Prozent ihren Einsatz künftig ausbauen wollen, liegen die größten Hürden nicht in der Technik, sondern im Aufbrechen verankerter Verhaltensmuster und Gewohnheiten. Fünftens diskutieren wir konkrete Praxisbeispiele wie den KI-gestützten Underwriting-Prozess im Vertrieb sowie die aktuellen Entwicklungen rund um den EU AI Act und die neuen Aufsichtsaufgaben der BaFin in der Finanzbranche. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Thomas Fröhlich Zum LinkedIn-Profil von Josef Adersberger The State of Digital Insurance 2026 OUT NOW. Im neuen The State of Digital Insurance Fachmagazin machen CEOs, Vorstände und führende Branchenexperten Schluss mit dem Hype. Sie teilen ihre ungeschminkten Praxis-Strategien direkt aus dem Maschinenraum. Die gedruckte Premium-Erstauflage ist streng limitiert. Sichere dir jetzt deinen Wissensvorsprung und bestelle dein Heft inklusive sofortigem Download der Webversion. Klick jetzt direkt auf diesen Link oder geh auf insurancemedia.de/state-of-digital-insurance/.

In dieser Folge spreche ich direkt vom BarmeniaGothaer Hotspot Event mit Melanie Hirsch von der Artus Hamburg Versicherungsmakler GmbH, Nico Streker von der Asspick Versicherungsmakler GmbH und Simon Röwer von BarmeniaGothaer über die echte Praxisrealität von Künstlicher Intelligenz in der Versicherungsbranche. Wir beleuchten, wo Makler und Versicherer heute stehen und wie die gemeinsame Zusammenarbeit der Zukunft aussieht. Aus unserem Gespräch stellen sich vor allem fünf zentrale Highlights heraus: Zum einen zeigt sich in der Praxis bereits die Vorqualifizierung von Risiken durch KI-Agenten. Diese Systeme bewerten automatisch Betriebsarten oder Brandschutzmaßnahmen bei eingehenden Anfragen, was den Prüfungsprozess massiv beschleunigt. Zum anderen berichten wir über den konkreten Einsatz von KI-Plattformen im Makleralltag. Durch maßgeschneiderte Bots lassen sich Routineaufgaben bei Brandschutzgutachten automatisieren und interne Wissensdatenbanken DSGVO-konform aufbauen. Als drittes Highlight heben wir das Thema Job Enrichment hervor. Da der Arbeitsalltag oft von zeitraubenden administrativen Aufgaben geprägt ist, übernimmt KI genau diese Routinen und schafft Fachkräften wieder wertvolle Freiräume für die persönliche Kundenberatung. Viertens diskutieren wir die Zukunft der Kommunikation zwischen Makler und Versicherer. Statt langwierigem E-Mail-Pingpong prüfen künftig KI-Agenten auf beiden Seiten direkt miteinander die Vollständigkeit von Dokumenten. Fünftens blicken wir auf den Schadenservice und die Prävention. KI beschleunigt nicht nur die Regulierung im Schadenfall, sondern unterstützt aktiv dabei, Risiken vorausschauend zu erkennen und Schäden gar nicht erst entstehen zu lassen. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Melanie Hirsch Zum LinkedIn-Profil von Nico Streker Zum LinkedIn-Profil von Simon Röwer The State of Digital Insurance 2026 OUT NOW. Im neuen The State of Digital Insurance Fachmagazin machen CEOs, Vorstände und führende Branchenexperten Schluss mit dem Hype. Sie teilen ihre ungeschminkten Praxis-Strategien direkt aus dem Maschinenraum. Die gedruckte Premium-Erstauflage ist streng limitiert. Sichere dir jetzt deinen Wissensvorsprung und bestelle dein Heft inklusive sofortigem Download der Webversion. Klick jetzt direkt auf diesen Link oder geh auf insurancemedia.de/state-of-digital-insurance/.

In dieser Podcast-Folge spreche ich mit Ursula Clara Deschka, der CEO von ERGO Baltics, über die digitale Versicherungswelt im Nordosten Europas. Das Baltikum nimmt eine herausragende Rolle als digitaler Pionier ein, und Ursula zeigt eindrucksvoll, wie internationale Transformation, hohe Frauenquote und radikale Prozessvereinfachung in der Praxis funktionieren. Im Mittelpunkt stehen dabei fünf zentrale Highlights: Das erste Highlight ist der Führungsalltag über drei verschiedene Länder, Sprachen und Kulturen hinweg. Englisch dient als gemeinsame Arbeitssprache, was zu einer besonders klaren Kommunikation und aufmerksamem Zuhören zwingt. Das zweite Highlight dreht sich um das papierlose Arbeiten. Dank der staatlichen e-Government-Infrastruktur läuft der Arbeitsalltag nahezu komplett digital ab, sodass im Büro in Tallinn tatsächlich nur ein einziger Drucker steht. Als drittes Highlight sprechen wir über die beeindruckende Vollzeitquote von 97 Prozent. Eine funktionierende Vollzeitkultur beruht im Baltikum auf gelebter zeitlicher Flexibilität im Alltag statt auf starren Teilzeitmodellen. Das vierte Highlight betrifft den extrem dynamischen Arbeitsmarkt mit etwa 20 Prozent jährlicher Fluktuation. Diese Mobilität erfordert eine starke Kulturarbeit zur Mitarbeiterbindung, bringt aber stetig frische Ideen ins Unternehmen. Das fünfte Highlight sind Ursulas konkrete Learnings aus der jüngsten Unternehmensübernahme. Eine klare Zukunftsvision, dezentrale Entscheidungsstrukturen und aktives Change Management nach dem ADKAR-Modell sichern den Erfolg bei der Zusammenführung zweier Firmenkulturen. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Ursula Clara Deschka The State of Digital Insurance 2026 OUT NOW. Im neuen The State of Digital Insurance Fachmagazin machen CEOs, Vorstände und führende Branchenexperten Schluss mit dem Hype. Sie teilen ihre ungeschminkten Praxis-Strategien direkt aus dem Maschinenraum. Die gedruckte Premium-Erstauflage ist streng limitiert. Sichere dir jetzt deinen Wissensvorsprung und bestelle dein Heft inklusive sofortigem Download der Webversion. Klick jetzt direkt auf diesen Link oder geh auf insurancemedia.de/state-of-digital-insurance/.

In der heutigen Versicherungswirtschaft entscheidet die Kundenzentrierung über Sieg oder Niederlage. Doch allzu oft scheitert sie im Alltag, weil wir sie fälschlicherweise als reinen Prozess statt als echte Kultur verstehen. Mein Gast Isabella Marturell Naßl, COO und Vorständin der Konzern Versicherungskammer, beweist jedoch eindrucksvoll, dass man eine riesige Organisation mit Millionen von Kundenkontakten nur dann erfolgreich zum Kunden drehen kann, wenn man Führung und Haltung radikal neu denkt. Für sie ist Kundenzentrierung kein starres Projekt, sondern eine Lebenseinstellung – ihre ganz persönliche „Mondmission“. Wir sprechen in dieser Folge darüber, warum Produkte heute austauschbar sind und der echte Unterschied erst im Moment des Schadens entsteht, wenn schnelle Hilfe und Empathie gefragt sind. Isabella erklärt mir, warum sie ihren Ehemann als kritischsten Tester für das eigene Kundenportal nutzt und wieso Transformation in einer traditionsreichen Branche vor allem das Aufbrechen von Silos bedeutet. Zudem beleuchten wir das Zusammenspiel von Mitarbeiterzufriedenheit und Kundenglück und werfen einen Blick in die Zukunft: Kann künstliche Intelligenz echte, menschliche Empathie im Kundenservice jemals komplett ersetzen? 5 Highlights aus dem Podcast: Die Mondmission der Kundenzentrierung: Wahre Kundenorientierung ist kein technokratischer Prozess, sondern eine gemeinsame Haltung, bei der jeder Mitarbeitende – genau wie die Reinigungskraft bei der NASA – seinen Teil zur großen Mission beiträgt. Der Ehemann als Geheimwaffe: Warum der eigene Partner der beste und ehrlichste Tester für digitale Kundenportale ist und warum dieses ungefilterte Feedback Gold wert ist. Mehrwert im „Moment of Truth“: Bei einem Großschaden wie einer Überschwemmung zählt nicht nur das Geld, sondern der emotionale Beistand, schnelle Erreichbarkeit und unbürokratische Soforthilfe. Führung braucht Haltung: Transformation gelingt nur, wenn Führungskräfte authentisch sind, Orientierung bieten und sich selbst reflektieren – denn nur zufriedene und gut geführte Mitarbeiter können Kunden begeistern. Mensch vs. KI im Kundenservice: Auch wenn Voice- und Chatbots immer empathischer wirken, bleibt das echte, spontane und menschliche Gespräch abseits des Handbuchs der entscheidende Gamechanger. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Isabella Martorell Naßl The State of Digital Insurance 2026 OUT NOW. Im neuen The State of Digital Insurance Fachmagazin machen CEOs, Vorstände und führende Branchenexperten Schluss mit dem Hype. Sie teilen ihre ungeschminkten Praxis-Strategien direkt aus dem Maschinenraum. Die gedruckte Premium-Erstauflage ist streng limitiert. Sichere dir jetzt deinen Wissensvorsprung und bestelle dein Heft inklusive sofortigem Download der Webversion. Klick jetzt direkt auf diesen Link oder geh auf insurancemedia.de/state-of-digital-insurance/.