Cet épisode solo est entièrement centré sur l’éducation financière et sur la relation conseiller-client.

👉 Rappel important : le contenu est à titre informatif et ne constitue pas des conseils personnalisés. Toujours consulter votre conseiller financier et fiscal avant de prendre une décision.

Au menu :

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  Retraite et décaissement : suite à l’épisode 13, retour sur les changements concernant les fonds de pension. 

  
  


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  Hausse du coût de la vie : inflation revenue près de 2–2,5 %, mais logement et alimentation restent sous pression. Comment revoir ses postes budgétaires, arbitrer entre image et liberté financière, et prioriser les REER/CELI/REEE.

  
  


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  Marchés financiers (mi-septembre 2025) : Analyse de la différence avec 1999, des valorisations actuelles (PER, Buffett Indicator) et des risques liés au surendettement.

  
  


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  Styles d’investissement : croissance vs valeur, exemples concrets et importance de la diversification et de l’horizon de placement.

  
  


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  Intelligence artificielle (ex. ChatGPT) : un outil pour simplifier l’éducation financière, rédiger, analyser et améliorer la communication client-conseiller mais à utiliser avec discernement.

  
  


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  Stratégies “sexy” : manœuvre Smith, assurance vie participative/infinite banking. Pertinentes pour une minorité, risquées si les bases financières ne sont pas solides.

  
  


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  Relation conseiller-client : comprendre sa vraie tolérance au risque, éviter la confiance aveugle, progresser graduellement, et surtout éviter les erreurs émotionnelles (mauvais timing d’achat/vente).

  
  

🎯 Conclusion : s’informer, discuter de finances en famille et avec son conseiller, prioriser les bases, et rester discipliné et prudent face aux cycles et aux modes.

Pour rejoindre Sébastien: 514-781-4016